BusinessMagazin

Tag: risc

  • Analistii ING nu exclud o inflatie de 8% in 2011

    Scenariul de baza al ING Bank Romania indica pentru acest an o
    inflatie anuala de 4,5%. Economistul-sef al ING Bank Romania,
    Nicolaie Chidesciuc, a precizat ca scenariul de baza privind
    inflatia include estimarea de majorare a preturilor alimentelor cu
    4,7%, dar avansul ar putea ajunge pana la 8,5% sau chiar mai mult,
    avand in vedere presiunile existente la nivel international si
    faptul ca in trecut costurile locale si cele internationale au avut
    evolutii corelate.

    “Daca cresterea preturilor alimentelor ajunge la 8,5%, aceasta
    evolutie va avea un impact suplimentar de 1,5% asupra inflatiei. Un
    impact aditional de 1,2% asupra ratei anuale a inflatiei ar putea
    fi generat de eliminarea subventiilor la incalzire”, sustine
    Chidesciuc.


    Cititi mai multe     pe www.mediafax.ro

  • Romania, printre tarile cu cea mai buna evolutie din lume a riscului datoriilor in ultimele luni

    Astfel, CDS-ul pentru datoriile Romaniei a scazut cu 0,215
    puncte procentuale in ultimele trei luni, la 2,955 puncte
    procentuale, in timp ce pentru Ucraina a coborat cu 0,375 puncte
    procentuale, la 4,475 puncte procentuale, potrivit datelor firmei
    de monitorizare a pietei finaciare CMA. Asigurarea unei datorii de
    zece milioane de dolari a Romaniei a scazut cu 21.500 de dolari, la
    295.500 dolari. Investitorii evita datoriile unor state precum
    Spania si Portugalia, intrucat masurile de austeritate adoptate de
    autoritati nu reusesc sa asigure posesorii de titluri ca isi pot
    achita obligatiile.

    Cititi mai multe pe www.mediafax.ro

  • Fitch: Romania si Ungaria, tari cu probleme pentru grupul Erste

    “Conditiile din sectorul bancar din Romania si Ungaria raman
    adverse, insa in Cehia, Slovacia si Austria, situatia pare sa se fi
    stabilizat”, noteaza Fitch, in raportul prin care confirma ratingul
    A pentru datoriile pe termen lung atribuit grupului Erste,
    proprietarul BCR.

    Fitch apreciaza ca exista o “probabilitate extrem de mare” ca
    guvernul austriac sa ofere sprijin pentru Erste daca ii va fi cerut
    in caz de probleme, data fiind importanta sistemica a grupului. Ca
    si alte banci, Erste a emis obligatiuni garantate de guvernul
    austriac in 2009, in dauna finantarilor obtinute pe termen
    scurt.

    Perspectiva de rating ramane stabila, reflectand-o pe cea atribuita
    statului austriac, al carui rating suveran este insa superior, AAA.
    Ratingul atribuit de Fitch, mai slab decat cel pentru statul
    austriac, reflecta expunerea Erste fata de anumite piete cu
    probleme din Europa Centrala si de Est, ca si calitatea mai slaba a
    activelor, care determina nevoia de provizionare. Aceste
    dezavantaje sunt puse in balanta cu calitatea buna a activitatii in
    segmentul clientilor de retail si IMM, capacitatea adecvata de
    absorbtie a pierderilor si imbunatatirea capitalizarii.

    Performanta operationala, afectata in primele noua luni de
    provizioanele mari, este de asteptat sa sufere in continuare pana
    la sfarsitul anului, avand in vedere ca este imposibil ca
    provizioanele sa scada in 2010 sub nivelul din 2009. Pentru
    2011-2012, un nivel redus al provizioanelor va fi cheia
    profiturilor si va putea fi atins in functie de conditiile din
    diversele tari unde opereaza grupul.

    Pe termen mediu exista sanse atractive de crestere a afacerilor in
    pietele esentiale ale Erste, ceea ce va furniza o sursa solida de
    venituri, ca si majorarea depozitelor din segmentul de retail.
    Totusi, in viziunea Fitch, expunerea Erste in sectoarele de
    constructii si imobiliare este mare in raport cu alte banci
    comparabile, tinand cont de vulnerabilitatea acestor sectoare in
    contextul ciclului de creditare actual.

  • Stepic, Raiffeisen: Creditele neperformante vor incepe sa scada abia la anul

    El a estimat ca toate
    tarile din zona vor avea crestere economica in 2011    , in jur de
    3,2% in medie, si ca evolutia pozitiva va continua si in 2012,
    atata vreme cat nu exista nici riscul unei reintoarceri la
    recesiune, nici semnele ca redresarea ar putea duce la o
    supraincalzire economica de tipul celei dinainte de criza.

    Stepic anticipeaza insa ca, din punctul de vedere al activitatii
    bancare, volumul creditelor neperformante nu va incepe sa scada
    decat in 2011, posibil abia din a doua jumatate a anului.


    Johann Strobl    , Chief Risk Officer al bancii, a exemplificat cu
    cazul Romaniei, unde “problema nu tine numai de somaj, ci si de
    scaderea salariilor”, astfel incat se asteapta ca restantele la
    credite sa creasca pana anul viitor, la fel ca si in Ungaria si
    Bulgaria.

    In ce priveste Raiffeisen, costul cu creditele neperformante a
    scazut deja, iar cresterea acestora din urma s-a incetinit notabil,
    ceea ce a permis grupului sa obtina un profit net de 311 milioane
    de euro in trimestrul al treilea, dublu fata de aceeasi perioada
    din 2009.

    Raportul cu rezultatele interimare pe primele noua luni, publicat
    luni, releva ca Raiffeisen International avea in Romania si Moldova
    active de 5,67 miliarde de euro la sfarsitul lunii septembrie, in
    scadere cu 8% fata de sfarsitul lui septembrie 2009. Numarul de
    sucursale era de 542, iar numarul angajatilor de 6.096.

    Pe ansamblul celor 17 tari din Europa Centrala si de Est si al
    fostelor state CSI, unde austriecii controleaza in total 15 banci,
    cel mai mult au scazut, procentual, activele din Serbia (cu 10,6%),
    Bosnia (cu 10,4%), respectiv cele din Romania si Moldova. Valoarea
    totala a activelor controlate de grup in aceste tari era de 75,7
    miliarde de euro, in scadere cu 0,7% fata de 30 septembrie
    2009.

    Profitul inainte de impozitare la nivelul Europei de Sud, zona care
    reprezinta 30% din activele bancii si care, in definitia
    Raiffeisen, include in ordinea activelor Croatia, Romania si
    Moldova, Bulgaria, Serbia, Bosnia, Albania si Kosovo, a fost cel
    mai mare in primele noua luni ale anului (263 de milioane de euro,
    fata de 178 de milioane in primele noua luni din 2009), cu mult
    peste rezultatele furnizate de celelalte zone – Europa Centrala,
    Rusia si grupul fostelor state CSI. Profitul consolidat dupa
    impozitare a crescut la 212,3 milioane de euro, de la 135,7
    milioane.

    CREDITELE NEPERFORMANTE S-AU VANDUT

    Explicatia bancii tine de veniturile operationale mai mari,
    scaderea costurilor de finantare, masuri de restructurare,
    imbunatatirea calitatii portofoliului si scaderea cu 34% a
    provizioanelor in regiune, de la 341 la 227 de milioane de euro.
    “In primul rand Romania este responsabila de aceasta imbunatatire,
    atat in privinta reducerii provizioanelor pentru creditarea
    companiilor, cat si a celor pentru creditele neperformante de
    retail, din care o parte au fost vandute”, releva raportul
    bancii.

    Ponderea creditelor neperformante a crescut cu 2,24%, la 8,09%,
    insa ramane cea mai mica dintre toate regiunile unde opereaza
    Raiffeisen International. La nivel de grup, aceste credite
    reprezentau 8,8% din portofoliu.

    Veniturile nete din comisioane au totalizat 287 de milioane de
    euro, in scadere cu 7%. La comisioanele pentru efectuarea de plati,
    Romania a furnizat cea mai mare pondere a veniturilor – 64 de
    milioane de euro. In schimb, pentru administrarea creditelor si
    garantare, scaderea cu 13% a veniturilor, la 69 de milioane, a fost
    generata in principal tot de Romania.

    Au crescut si veniturile nete din investitii financiare, de la 8 la
    12 milioane de euro, in special pe seama vanzarii de obligatiuni si
    a reevaluarii titlurilor cu venit fix in Romania, ca efect al
    scaderii dobanzilor pe piata.

    In divizia de retail, venitul net din dobanzi a scazut cu 2%, la
    1,2 milioane de euro, principala contributie avand-o pietele din
    Romania si Ucraina, unde veniturile din dobanzi au scazut
    puternic.

    Banca noteaza, de asemenea, o scadere usoara a cheltuielilor
    administrative in regiune, la care au contribuit scaderea chiriilor
    pentru spatiile de birouri in Romania, desi costurile cu
    departamentele de IT au crescut.

    Raiffeisen International a fuzionat la 10 octombrie cu principalele
    arii de business ale grupului-mama, Raiffeisen Zentralbank Austria
    (RZB). De la aceasta data, banca functioneaza sub numele de
    Raiffeisen Bank International (RBI). Este al treilea mare creditor
    din Europa Centrala si de Est, dupa grupul italian UniCredit si
    Erste, avand peste 14,7 milioane de clienti, si una dintre bancile
    comerciale si de investitii de top din Austria.

  • Volksbank: Romania “ramane adancita in recesiune”, volumul activelor bancii s-a redus

    Conform raportului financiar interimar al Volksbank pentru
    primele noua luni, celelalte tari din zona unde grupul are active
    semnificative sunt Cehia (2 miliarde), Ungaria (1,9 miliarde),
    Slovacia (1,3 miliarde) si Croatia (1,1 miliarde). Totalul
    activelor Volksbank International (VBI), divizia grupului austriac
    Volksbank (VBAG) care opereaza bancile din noua tari din Europa
    Centrala si de Est si din Malta, era de 13,7 miliarde de euro, in
    usoara scadere fata de sfarsitul lui septembrie 2009.

    Raportul sustine ca in perioada iulie-septembrie, “Cehia, Slovacia
    si, cu anumite limitari, Ungaria au dovedit dinamism economic
    comparabil cu cel al tarilor din nucleul zona euro, desi la
    niveluri foarte diferite (…) In contrast cu ele, Romania ramane
    adancita in recesiune, cu o scadere a PIB de 2,3% fata de acelasi
    trimestru din 2009”.

    Volumul total al creditelor acordate de VBI era de 9,9 miliarde de
    euro la sfarsitul lui septembrie, in crestere de la 9,5 miliarde la
    finele lui septembrie 2009. Volumul depozitelor a urcat cu 6,7%, la
    5 miliarde de euro.

    In primele noua luni, VBI a consemnat o majorare a venitului din
    dobanzi la 315,9 miloane de euro, de la 293,7 milioane la sfarsitul
    lui septembrie 2009, cele mai importante cresteri fiind datorate
    filialelor din Bosnia, Slovenia (ambele in jur de 30%), Cehia si
    Croatia. Dupa prima jumatate a anului, venitul net din dobanzi
    crescuse in aceleasi tari, dar scazuse in Ungaria (cu 5,7%) si
    Romania (cu 5%).

    Aceasta crestere a venitului din dobanzi a fost principalul factor
    al cresterii profitului operational (inainte de calcularea
    costurilor cu riscul), la 176,5 milioane de euro, mai mult cu 12%
    fata de acelasi interval din 2009. In acelasi timp, provizioanele
    au fost majorate cu 22,6%, la 155,8 milioane de euro.

    Gerald Wenzel, presedintele boardului
    directorilor VBAG, a declarat zilele trecute ca grupul se asteapta
    la un profit de “zeci de milioane de euro” in acest an, comparativ
    cu pierderea de 1,1 miliarde de euro de anul trecut. El a refuzat
    sa comenteze insa daca a decis sau nu sa vanda VBI, dupa ce presa a
    speculat ca grupul austriac vrea sa se concentreze pe activitatile
    principale, pentru a-si imbunatati performanta. Este de asteptat ca
    o decizie in aceasta privinta sa fie luata in decembrie.

    Wenzel a dezmintit, de asemenea, speculatiile ca VBAG se confrunta
    cu perspectiva unei nationalizari in mai 2011, insa a admis ca
    grupul “continua cautarea unui partener puternic” pentru o
    eventuala fuziune, dupa ce discutiile preliminare cu BAWAG, a patra
    banca din Austria, au esuat in luna mai.

    Raportul Volksbank anticipeaza ca mediul economic ramane fragil la
    nivel global, cu o reducere a cresterii economice in SUA si o
    deteriorare a unor indicatori in zona euro. In acelasi timp, “in
    Austria, Germania si cele mai multe dintre tarile Europei Centrale
    si de Est, activitatea din economie continua sa creasca fara a
    genera inflatie, ceea ce inseamna ca ratele dobanzilor vor urca,
    desi foarte lent, de la nivelurile foarte joase la care se gasesc
    in prezent”.

    Numarul angajatilor VBI era de 5.410, in scadere cu 246 fata de
    aceeasi perioada a anului trecut, in timp ce numarul sucursalelor
    s-a redus la 498, de la 513 la 31 decembrie 2009.

  • Calitatea activelor bancare in tari ca Romania sau Ungaria, motiv semnificativ de ingrijorare – Fitch

    Pe ansamblul Europei Centrale si de Est, cea mai slaba calitate
    a activelor bancare este concentrata insa nu in aceste tari, ci in
    Kazahstan, Ucraina, Letonia si Lituania. In unele dintre pietele
    estice, noteaza Fitch fara a nominaliza vreuna, inclusiv
    rezultatele financiare inainte de calcularea provizioanelor au
    inceput sa fie marcate de performanta slaba a activelor si de
    reducerea gradului in care institutiile se bazeaza pe resurse din
    afara, atrase prin imprumuturi.

    Ponderea creditelor bancare in PIB, raportul intre credite si
    depozite si volumul imprumuturilor in valuta raman ridicate in
    anumite piete din regiune, constata agentia, toate acestea fiind
    indicii ale potentialului de risc in sistemul bancar. Cu toate
    acestea, afirma Fitch, cele mai multe dintre pietele emergente,
    inclusiv cele din Europa de Est, au perspectiva de rating stabila,
    reflectand tendintele actuale si gradul de risc. Romania are
    calificativul BB+ cu perspectiva stabila pentru indatorarea pe
    termen lung, calificativ confirmat de Fitch in august 2010.

    Raportul Fitch vine dupa ce, la sfarsitul lui octombrie, analistii
    agentiei apreciau ca bancile din Romania, Ungaria si Bulgaria sunt
    cele mai vulnerabile din Europa de Est la o eventuala reintoarcere
    a crizei financiare, pentru ca volumul imprumuturilor neperformante
    ramane ridicat, iar lipsa cresterii economice limiteaza
    creditarea.

    “Bancile nu au o situatie prea buna, in termeni de calitate a
    activelor – in Romania, intr-o anumita masura in Ungaria si intr-o
    masura mai mica in Bulgaria. Bancile din aceste trei tari prezinta,
    de asemenea, vulnerabilitati din cauza dezechilibrelor din
    economie”, declara Michael Steinbarth, senior director al Fitch
    Londra, intr-un interviu pentru Bloomberg. La aceasta situatie contribuie
    ponderea mare a creditelor in valuta acordate, impactul disparitiei
    boomului imobiliar si o anumita dependenta fata de finantarea din
    partea grupurilor-mama din Vest, inclusiv a celor din Grecia in
    cazul bancilor din Bulgaria si Romania, adauga Steinbarth.

    Proportia creditelor neperformante ajunsese in iunie la 12,6% in
    Bulgaria si 7,5% in Ungaria. In ce priveste Romania, in ultimul
    raport asupra stabilitatii financiare, publicat la sfarsitul lui
    august, BNR constata ca rata creditelor neperformante a crescut in
    perioada decembrie 2008 – iunie 2010 de la aproape 1% la 8,9%
    pentru portofoliul bancar privind companiile, respectiv de la 0,8%
    la 4,5% pentru portofoliul privind sectorul populatiei. “Ponderea
    ridicata a activelor imobiliare in bilantul firmelor si al
    populatiei genereaza preocupari privind implicatiile posibilei
    scaderi in continuare a preturilor la aceste active”, afirma banca
    centrala.

  • John Bell, RBS Bank: Romania ramane o piata a creditului de retail

    “Romania este in continuare o piata a creditului de retail. Cred
    in potentialul acestui segment si sunt entuziast in privinta
    perspectivelor lui”, a spus Bell, referindu-se atat la potentialul
    creditarii pentru persoanele fizice, cat si in particular la
    categoria de clienti cu venituri ridicate, care inseamna
    aproximativ 10% din populatie.

    In prezent, banca are o penetrare de 3% din segmentul clientelei
    potentiale cu venituri peste medie si exista premisele ca peste 3-4
    ani penetrarea sa ajunga la 10-15%, avand in vedere ca de cele mai
    multe ori acesti clienti nu sunt serviti in mod optim de serviciile
    bancare generaliste, in opinia lui John Bell.

    Pentru clientii cu veniturile cele mai mari, RBS Bank Romania ofera
    servicii de private banking prin divizia Royal Preferred Banking,
    infiintata in 2007 si care anul trecut a depasit pragul de 1.500 de
    clienti, in crestere cu peste 60% fata de 2008. Valoarea activelor
    aflate in administrare de aceasta divizie era de 150 de milioane de
    euro.

    La nivelul pietei de retail bancar, masurata la nivelul lunii
    septembrie, soldul creditelor de consum a scazut cu 10,7% fata de
    anul trecut, la 15,38 miliarde de euro, cel al creditelor ipotecare
    a crescut cu 14,26%, la 6,55 miliarde, in special ca efect al
    programului Prima Casa. Piata cardurilor s-a redus cu 2%, la 2,2
    miliarde de euro, in timp ce depozitele bancare ale populatiei s-au
    marit cu 2,64%, la 23,6 miliarde de euro, conform datelor
    prezentate de RBS.

    In privinta creditarii corporate, RBS Bank Romania are ca tinta sa
    atinga in doi ani o penetrare de 50% din topul celor mai mari 1.000
    de companii din tara din punctul de vedere al cifrei de afaceri,
    fata de 30% in prezent, a declarat Radu Ropota, directorul diviziei
    de corporate banking. “Vrem ca atunci cand au un proiect de
    finantat, la noi sa sune prima data”, afirma Ropota.

    In prezent, RBS Bank Romania are un portofoliu de circa 2.000 de
    clienti persoane juridice, iar volumul total al finantarilor
    acordate se ridica la 500 de milioane de euro. Distributia este
    echilibrata – companii din energie, auto, materiale de constructii,
    FMCG, in general firme care au nevoie de capital de lucru, nu pot
    sau nu vor sa se finanteze de pe pietele externe si au perspective
    de crestere. “Noi n-am fost implicati in industriile cu grad mare
    de ciclicitate”, spune Ropota, dand ca exemplu sectorul imobiliar,
    de pe urma caruia multe institutii de credit au acum
    probleme.

    In plus, banca are capacitatea de a se finanta autonom de pe piata
    locala, ceea ce poate fi un atu pentru clientii sensibili la
    fenomenul de “creditare pe credit” din sistemul bancar de pana la
    criza. “Capacitatea de finantare de pe piata interna traduce un
    management strans al riscului”, afirma Cosmin Bucur, seful diviziei
    pentru piete globale.

    Cosmin Bucur apreciaza ca elementele cu care banca se poate
    diferentia in ochii clientilor sunt timpul de livrare a produselor
    (viteza de reactie, facilitata de infrastructura bancii),
    caracterul inovator al produselor (atunci cand este vorba de un
    produs bancar mai sofisticat, aceasta va conta mai mult decat
    pretul, considera Bucur, care mizeaza pe o migrare a clientilor
    catre astfel de produse, de la conturile clasice de depozit sau
    credit) si instruirea personalului (politica de training este
    astfel organizata incat, de pilda, bancherul din sucursala are
    aceeasi pregatire ca si bancherul din trezoreria centrala).

    RBS are operatiuni in Romania de 15 ani (pana in 2008, cand a fost
    preluata de Royal Bank of Scotland, banca a functionat sub numele
    de ABN Amro Romania) si are 28 de sucursale in 15 orase. Anul
    trecut, banca a avut un profit net de 103 milioane de euro si o
    cota de piata de 2,2% dupa active. Grupul-mama, Royal Bank of
    Scotland, detinut in proportie de peste 80% de statul britanic, a
    avut in al treilea trimestru o pierdere neta de 1,3 miliarde de
    euro, comparativ cu o pierdere de 1,8 miliarde in aceeasi perioada
    a anului trecut.

  • OTP Bank: Nu asteptam o ameliorare a situatiei creditelor restante inainte de a doua jumatate a lui 2011

    “Situatia macroeconomica din Romania ramane nefavorabila,
    deficitul bugetar va depasi plafonul initial de 6,8%, atingand in
    acest an 7%, iar Guvernul este sub presiune constanta din partea
    Parlamentului si a opiniei publice din cauza masurilor de
    restrangere bugetara”, se arata in raportul preliminar al grupului
    OTP cu rezultatele financiare la noua luni.

    “Ponderea creditelor neperformante creste la nivelul intregului
    sistem bancar si nu este de asteptat nicio imbunatatire inainte de
    a doua jumatate a anului viitor”, noteaza autorii raportului,
    mentionand ca singur semn bun faptul ca acordul cu FMI asigura
    “totusi” refinantarea datoriilor Romaniei.

    OTP considera ca, daca deteriorarea portofoliului de credite s-a
    legat in 2009 de majorarea provizioanelor de risc si de situatia
    economica marcata de somajul in crestere, anul acesta in prim-plan
    a fost cursul valutar. “Aceasta s-a vazut si in cazul creditelor
    ipotecare din Ungaria, in conditiile unui curs volatil al
    forintului, ca si in cazul Romaniei, unde atat situatia macro
    dezamagitoare, cat si deprecierea leului si-au spus
    cuvantul.”

    In ciuda “imbunatatirii conditiilor macroeconomice in toate tarile
    unde OTP opereaza, cu exceptia Romaniei”, deprecierea forintului a
    dus la degradarea calitatii portofoliului de credite, ceea ce a
    facut necesara la nivelul grupului constituirea unor provizioane de
    risc de 204 miliarde de forinti in primele noua luni (peste 740
    mil. euro), cu 12% mai mari decat in aceeasi perioada a lui
    2009.

    OTP BANK ROMANIA, PE PIERDERE

    Pierderile cumulate la noua luni ale OTP Bank Romania s-au ridicat
    la 4,2 miliarde de forinti (cca 15 mil. euro), comparativ cu un
    profit de 752 de milioane de forinti in ianuarie-septembrie 2009,
    in conditiile in care costul riscului aproape s-a triplat, arata
    raportul bancii. O astfel de evolutie negativa nu a putut fi
    contracarata de performanta profitului operational, care a crescut
    cu 36% fata de aceeasi perioada din 2009, la 6,6 miliarde de
    forinti.

    Totusi, desi calitatea portofoliului de credite s-a inrautatit pe
    parcursul anului, in special din cauza creditelor catre companii in
    trimestrul al doilea si a creditelor ipotecare in trimestrul al
    treilea, ponderea creditelor restante peste 90 de zile, de 9,6%,
    ramane mai buna decat media la nivelul grupului. Cresterea rapida a
    depozitelor a dus, de asemenea, la scaderea cu 32% a raportului
    dintre credite si depozite, la 287%. “Mediul economic defavorabil
    creste riscul unor noi dezechilibre in urmatoarele trimestre, insa
    conducerea bancii incearca sa contracareze aceasta printr-un
    control stringent al costurilor si prin rationalizarea in
    continuare a numarului de angajati.”

    Provizioanele pentru posibile pierderi s-au majorat cu 190%, la
    10,75 miliarde de forinti (peste 36 mil. euro), in timp ce
    cheltuielile de operare au scazut cu 1%. Activele au crescut cu 8%,
    la 393,8 miliarde de forinti.

    Banca noteaza, de asemenea, ca la majoritatea filialelor din
    strainatate, inclusiv in Romania, veniturile din comisioane si
    dobanzi au crescut. In cazul OTP Bank Romania, venitul net din
    dobanzi a crescut cu 12%, la 13 miliarde de forinti, iar cel din
    taxe si comisioane cu 24%, la 1,83 miliarde de forinti.

  • OTP Bank majoreaza capitalul filialei din Romania cu 18,6 mil. euro

    Majorarea de capital, inregistrata la
    Registrul Comertului la 16 noiembrie, creste capitalul social al
    bancii romanesti la 542,9 milioane de lei (aproape 126 milioane de
    euro). Precedenta operatiune de acest fel a avut loc in ianuarie,
    cand capitalul social a crescut cu 30 de milioane de lei, la 462,90
    milioane de lei.

    In prima jumatate a anului,
    costul riscului s-a triplat pentru OTP Bank Romania, ceea ce a dus
    la pierderi de 2,1 miliarde de forinti (7,5 milioane de euro), fata
    de un profit de 561 de milioane de forinti in prima jumatate a lui
    2009, conform raportului semestrial al grupului, care prevedea ca
    “peisajul macroeconomic dificil din Romania creste riscul unor
    viitoare dezechilibre”. Provizioanele au crescut in acelasi
    interval de la 1,98 miliarde la 6,36 miliarde de forinti, iar
    ponderea creditelor restante la plata cu peste 90 de zile in
    volumul brut al creditelor a crescut de la 1,9% la 8,4%.

    Cu ocazia testului de stres
    bancar derulat in vara la nivelul a 91 de banci din UE, OTP Bank
    s-a situat insa mult peste pragul minim de solvabilitate fixat de
    UE la 6% (este vorba de raportul intre capitalul propriu de rang I
    si valoarea totala a activelor). In cazul unui scenariu negativ, in
    care criza financiara continua, solvabilitatea definita astfel ar
    fi de 16,2% la sfarsitul lui 2011.

    OTP Bank Romania este
    controlata de grupul bancar ungar OTP (peste 99,99%), o cota sub
    0,1% fiind detinuta de Merkantil Bank. OTP Bank ofera servicii
    universale in Ungaria, Romania, Muntenegru, Croatia, Bulgaria,
    Rusia, Ucraina, Slovacia si Serbia, pentru mai mult de 12 milioane
    de clienti, prin intermediul unei retele teritoriale de aproape
    1.500 de unitati, prin intermediul retelei de ATM-uri si prin
    sistemul de canale electronice.

  • Profitul net al BRD la noua luni, in scadere cu 28%. Guy Poupet: “Mediul economic dificil ne influenteaza direct”

    Costul net al riscului – raportul dintre cheltuielile nete cu
    provizioanele si soldul creditelor – a fost de 1,05 miliarde de lei
    (252 milioane de euro), comparativ cu 673 milioane de lei in
    primele noua luni din 2009.

    “Mediul economic dificil ne influenteaza direct, cresterea
    nivelului costului net al riscului fiind o consecinta a
    deteriorarii situatiei economice generale”, a declarat Guy Poupet,
    presedintele-director general al BRD – Groupe Société
    Générale.

    Venitul net bancar a ajuns la 2,65 miliarde de lei (634 milioane de
    euro), cu 5% mai mare decat in primele noua luni din anul trecut.
    Cheltuielile s-au redus cu 3%, ceea ce a contribuit la
    imbunatatirea raportulului cost/venituri, care a ajuns la 38,7%, in
    scadere cu 336 puncte de baza fata de 30 septembrie 2009.

    Profitul brut din exploatare s-a marit cu 11%, la 1,62 milioane
    de lei (389 milioane de euro), iar rentabilitatea capitalului
    propriu (ROE – raportul dintre profitul net si capitalul propriu) a
    fost la sfarsitul primelor noua luni de 14%, fata de 19% la nivelul
    intregului an 2009.

    “Rezultatele obtinute la sfarsitul primelor noua luni ale acestui
    an dovedesc constanta cu care BRD realizeaza rezultate bune la
    nivel comercial. Reusim in continuare sa controlam strict nivelul
    cheltuielilor generale, aspect care genereaza un bun raport
    cost/venit”, a mai afirmat Poupet.

    Volumul total al creditelor acordate clientelei a fost de 34,05
    miliarde de lei (8 miliarde de euro), in crestere cu 3% fata de 30
    septembrie 2009. Creditele pentru persoane fizice au crescut cu 4%,
    la 16,4 miliarde de lei, iar cele pentru persoane juridice au
    crescut cu 3%. Depozitele clientelei au ramas la un nivel constant,
    la 29,96 miliarde de lei.

    Totalul activelor bancii se ridica, la sfarsitul lunii septembrie,
    la 47 de miliarde de lei (11 miliarde de euro), mai mic cu 2% fata
    de sfarsitul lunii septembrie 2009. BRD-Groupe Société Générale
    este cea de-a doua banca din Romania in functie de valoarea
    activelor, dupa BCR.

    BRD – Groupe Société Générale are aproape 2,5 milioane de clienti.
    Reteaua bancii are aproape 2,2 milioane de carduri valide si
    opereaza aproximativ 1 500 ATM-uri si peste 21.000 de POS-uri.