BusinessMagazin

Tag: JPMorgan

  • Gigantul bancar JPMorgan, condus de Jamie Dimon, care şi-a exprimat în repetate rânduri scepticismul cu privire la industria crypto, deschide discret accesul la şase fonduri cu expunere pe criptomonede

    Fără surle şi trâmbiţe, JPMorgan Chase a început să le ofere acces clienţilor diviziei de wealth management la şase fonduri cu expunere pe criptomonede în ultima lună, transmite CNBC.

    Recent, consultanţilor financiari li s-a permis să plaseze clienţii reprezentaţi de bănci private într-un nou fond de Bitcoin creat alături de firma NYDIG, specializată în crypto, conform unor surse citate de publicaţia americană. Fondul este aproape identic cu cel pe care îl oferă NYDIG clienţilor din cadrul băncii rivale Morgan Stanley.

    În ultima lună, JPMorgan a oferit acces către alte patru fonduri de la Grayscale Investments şi unul de la Osprey Funds: Grayscale Bitcoin Trust, Grayscale Bitcoin Cash Trust, Grayscale Ethereum Trust, Grayscale Ethereum Classic Trust şi Osprey Bitcoin Trust.

    Ştirea iese la iveală în condiţiile în care Jamie Dimon, CEO-ul JPMorgan, şi-a exprimat în mai multe rânduri dezacordul cu privire la utilizarea Bitcoinului şi altor active digitale.

    Goldman Sachs vrea să creeze un ETF dedicat acţiunilor blockchain şi proiectelor de finanţe descentralizate (DeFi) 

    Mişcările efectuate de JPMorgan, cea mai mare bancă din SUA în funcţie de active, arată în mod clar că reticenţa pe care a prezentat-o în ultimii ani Wall Street-ul cu privire la criptomonede s-a încheiat. Decizia luată de JPMorgan vine în urma unor mişcări similare efectuate de Morgan Stanley şi Goldman Sachs, iar sute de instituţii bancare mici intenţionează să facă la fel.

    Cea mai mare bancă din Statele Unite vrea să ofere un fond de Bitcoin clienţilor înstăriţi ai companiei

    În timp ce Dimon a numit Bitcoinul o „fraudă” care nu se va încheia cu bine, au existat semne conform cărora CEO-ul începe să îşi schimbe părerea. Banca a fost presată anul acesta de clienţii care vor expunere pe Bitcoin şi de unii angajaţi care au reflectat asupra momentului în care compania va îmbrăţişa piaţa crypto.

     

  • Deranjat de ratele mici ale dobânzilor şi o competiţie tot mai puternică din partea noilor jucători, gigantul JPMorgan Chase efectuează cea mai agresivă campanie de achiziţii din ultimii ani

    JPMorgan Chase a realizat peste 30 de achiziţii în 2021, cea mai mare bancă din SUA în funcţie de active derulând astfel cea mai mare campanie de cumpărare din ultimii ani, scrie Financial Times.

    Achiziţiile şi investiţiile în alte companii, în mare parte în grupuri mai mici, de la un manager online de bani din Marea Britanie la o bancă digitală din Brazilia, sunt un semn că şeful JPMorgan Jamie Dimon îşi îndreaptă atenţia asupra afacerilor ce pot continua procesele de extindere ale gigantului bancar.

    Mai multe porţiuni ale businessului de bază al JPM au fost afectate de ratele mici ale dobânzilor şi de competiţia tot mai puternică pe care o reprezintă grupurile fintech şi creditorii nereglementaţi.

    Dimon a dat de înţeles încă de anul trecut că banca va fi „mai agresivă în ceea ce priveşte achiziţiile”.

    Celebrul bancher Jamie Dimon spune că JPMorgan a început să acumuleze tot mai mult cash întrucât inflaţia pare să dureze mai mult decât se preconizase iniţial. Cea mai mare bancă americană a stocat 500 mld. dolari în numerar

    Instituţia bancară a obţinut 33 de acorduri în 2021, aproape cât a realizat în întreg anul 2020, conform datelor agregate de Refinitiv. Totuşi, preţurile tuturor afacerilor nu au fost publicate până acum.

    În luna iunie au avut loc nouă achiziţii, două dintre ele fiind finalizate săptămâna trecută, notând aici cumpărarea OpenInvest, o platformă care le permite clienţilor să îşi creeze un portofoliu bazat pe standardele ESG, şi o participaţie minoritară la banca digitală braziliană C6.

    Anterior, JPMorgan a achiziţionat Nutmeg, o platformă digitală de gestionare a averii din Regatul Unit, pentru 700 de milioane de dolari, şi a obţinut 10% din divizia de wealth management a China Merchant’s Bank pentru 410 milioane de dolari.

     

  • Celebrul bancher Jamie Dimon spune că JPMorgan a început să acumuleze tot mai mult cash întrucât inflaţia pare să dureze mai mult decât se preconizase iniţial: Cea mai mare bancă americană a stocat 500 mld. dolari în numerar

    JPMorgan Chase, cea mai mare bancă din SUA în funcţie de active, a „acumulat în mod eficient” cash în loc să îl folosească pentru investiţii, având în vedere că potenţialele creşteri ale inflaţiei ar putea forţa Rezerva Federală (Fed – banca centrală americană) să majoreze ratele dobânzilor, a declarat CEO-ul Jamie Dimon, conform CNBC.

    Gigantul bancar s-a poziţionat astfel încât să beneficieze în urma creşterii înregistrate de ratele dobânzilor, mişcare ce îi va permite să cumpere active cu randamente mai mari.

    „Vom fi extrem de cumpătaţi deoarece cred că există o şase foarte bună ca inflaţia să fie mai mult decât un fenomen de tranziţie”, spune Dimon, singurul CEO de pe Wall Street care şi-a condus banca prin criza financiară din 2008 şi a rămas la cârma instituţiei.

    În prezent, JPMorgan deţine aproximativ 500 de miliarde de dolari în cash. Compania se aşteaptă să raporteze venituri nete din dobânzi, cea mai importantă resursă de profit a băncilor, de 52,5 miliarde de dolari în 2021, cu 2,5 miliarde sub nivelul estimat în februarie.

    Oficialii Fed au declarat că actuala creştere a preţurilor este temporară, inflaţia urmând să îşi revină la normal în viitorul apropiat. Însă există tot mai multe voci, printre case se găsesc economişti ai Deutsche Bank şi manageri de fonduri de hedging, care avertizează cu privire la consecinţele ignoranţei de care dă dovadă bancă centrală a Statelor Unite.

    Ieri, la sfârşitul şedinţelor de tranzacţionare ale burselor din New York, CEO-ul băncii Morgan Stanley, James Gorman, a declarat că există o şansă bună ca inflaţia să dureze mai mult decât se preconizase iniţial, Rezerva Federală fiind forţată astfel să majoreze ratele dobânzilor.

    „Întrebarea este când se va decide Fed să acţioneze? Trebuie să facă ceva la un moment dat, însă cred că va acţiona mai devreme, nu mai târziu – aşa cum indică situaţia actuală”, susţine Gorman.

     

  • Şi giganţii plâng câteodată: Cea mai mare bancă din SUA, JPMorgan, este acuzată de ignorarea unor semnale de alarmă în momentul în care a transferat o serie de fonduri către un fost ministru al petrolului din Nigeria, condamnat pentru spălare de bani

    Cea mai mare bancă din SUA, JPMorgan Chase, a fost avertizată de echipa sa de conformitate cu privire la un potenţial scandal de corupţie cu doar câteva zile înainte să efectueze ultimul din cele trei transferuri către un fost ministru al petrolului din Nigeria, relatează Bloomberg.

    În total, valoarea transferurilor a fost de circa 875 de milioane de dolari.

    Înştiinţarea urmează să fie examinată în cadrul unui proces din Londra, intentat de ţara vest-africană. Grupul american este acuzat de ignorarea unor semnale de alarmă când a transferat o serie de fonduri între 2011 şi 2013 dinspre conturile guvernului către fostul ministru Dan Etete, condamnat între timp pentru spălare de bani.

    Conform actualului guvern nigerian, unul dintre contractele acordate pentru a explora apele adânci din Golful Guineei a fost corupt.

    Recent, instanţele de judecată din Europa şi Nigeria au discutat despre achiziţia licenţei de exploatare a petrolului din cea mai mare economie africană, contractul fiind câştigat în urmă cu un deceniu de grupul olandez Royal Dutch Shell şi societatea italiană Eni. În timp ce giganţii au fost achitaţi de acuzaţiile de corupţie în Milano, guvernul de la Abuja continuă să caute compensaţii din partea băncii americane.

    Memorandumul, prezentat săptămâna aceasta în cadrul unei săli de judecată din Londra, scoate la iveală informaţiile ştiute de managerii JPMorgan cu privire la contractele petroliere. Purtătorii de cuvânt ai băncii au refuzat să comenteze.

    Guvernul susţine că Etete a distribuit o porţiune din fondurile primite prin intermediul băncii pentru a corupe mai mulţi oficiali din sectorul public. Mai mult, temerile cu privire la plăţile lansate către Malabu Oil and Gas (firmă controlată de Etete) ar fi ajuns în 2013 până la unii dintre cei mai importanţi membrii ai JPMorgan.

    „Având în vedere conexiunea cu presupusa schemă de corupţie din Nigeria, JPMC se poate confrunta cu riscuri imense dacă va continua transferurile bancare asociate cu Malabu”, reiese dintr-un memorandum al unui ofiţer american de conformitate, notat cu data de 23 august 2013.

    Şase zile mai târziu, JPMorgan a transferat 75,2 milioane de dolari în contul grupului Malabu.

    Avocaţii guvernului nigerian au declarat zilele trecute că doresc să afle în ce măsură a fost respectată înştiinţarea, urmând să publice mai multe e-mail-uri şi documente ale echipei de conformitate.

     

  • CEO-ul JPMorgan Jamie Dimon le cere angajaţilor să revină la birou, întrucât nu crede în modelul muncii de acasă

    Jamie Dimon, directorul executiv al JPMorgan, le-a cerut angajaţilor să se reîntoarcă la birouri, decizie ce loveşte din plin trendul muncii în regim remote, scrie Forbes.

    Anterior, Dimon le-a solicitat traderilor, bancherilor, brokerilor şi analiştilor să revină la birou până pe 21 septembrie 2020, în condiţiile în care staff-ul a lucrat jumătate de an la domiciliu. Însă planul nu a fost pus în aplicare, având în vedere ritmul de infecţie cu SARS-CoV-2 din SUA.

    La jumătatea lunii aprilie, instituţia bancară plănuia să ofere posibilitatea de a munci permanent de acasă unui număr de aproximativ 25.000 de angajaţi. Dimon a declarat că 10% din cei 255.000 de angajaţi din Statele Unite vor putea lucra de la domiciliu după ce va lua sfârşit pandemia, conform unei scrisori trimise acţionarilor.

    Dar se pare că Dimon şi-a schimbat între timp opiniile, JPMorgan fiind prima banca majoră din America care le cere tuturor angajaţilor să se reîntoarcă la birouri începând cu luna iulie.

    „Pe măsură ce SUA depăşeşte pragul de 200 de milioane de vaccinuri anti-COVID-19 administrate şi tot mai multe oraşe şi state continuă să ridice din restricţii, ne vom deschide birourile din SUA către toţi angajaţii pe 17 mai, urmând să lucrăm la 50% din capacitate”, spune Dimon.

    „Numărul va creşte în luna următoare (…) aşteptându-ne ca toţi angajaţii din SUA să se reîntoarcă la birou odată cu începutul lunii iulie”, a adăugat CEO-ul JPMorgan.

     

  • Cea mai mare bancă din Statele Unite îmbrăţişează criptomonedele: Gigantul JPMorgan vrea să ofere un fond de Bitcoin clienţilor înstăriţi ai companiei

    JPMorgan Chase se pregăteşte să ofere un fond de Bitcoin clienţilor bogaţi ai băncii, semn că Wall Street-ul continuă să adopte folosirea criptomonedelor, conform Bloomberg.

    Fondul gestionat activ va fi disponibil începând din vară, a raportat CoinDesk, citând mai multe surse familiare cu planurile băncii. Între timp, serviciile de custodie vor fi furnizate de firma New York Digital Investment Group (NYDIG), specializată în Bitcoin.

    Reprezentaţii JPMorgan au refuzat să comenteze informaţiile.

    Bitcoin a crescut luni cu peste 12% şi ajunge în prezent la 54.640 de dolari, înregistrând una dintre cele mai mari creşteri de la începutul lunii februarie încoace.

    Băncile de pe Wall Street încearcă să ajungă la o decizie în ceea ce priveşte expunerea clienţilor la criptomonede, în condiţiile în care instituţiile financiare au stat deoparte pe măsură ce Bitcoin-ul şi alte active digitale au crescut în popularitate.

    JPMorgan a efectuat eforturi semnificative în acest sens, adăugând în ultimul an exchange-urile de criptomonede Coinbase şi Gemini Trust pe lista de clienţi ai băncii. De asemenea, compania şi-a îndreptat atenţia monedelor digitale în 2019, când şi-a lansat propria sa monedă digitală, JPM Coin, într-un efort de accelerare a plăţilor corporative.

    Săptămâna trecută, valoarea pieţei criptomonedelor a pierdut peste 200 de miliarde de dolari, rezultate alimentate de decizia preşedintelui american Joe Biden de a dubla taxele pe câştigurile de capital ale cetăţenilor bogaţi.

  • Întoarcerea la birou: Sute de bancheri JPMorgan şi Goldman Sachs s-au întors la birourile londoneze odată cu relaxarea restricţiilor din Marea Britanie

    Sute de bancheri ai JPMorgan Chase şi Goldman Sachs Group s-au întors la birourile din Londra, în contextul în care guvernul britanic a decis relaxarea restricţiior în data de 29 martie, potrivit Bloomberg.

    Circa 15% dintre angajaţii JPMorgan prezenţi în capitala britanică – circa 1.800 de angajaţi – s-au întors la birou săptămâna trecută, în creştere faţă de 10%.

    Grupul Goldman se aşteaptă ca procentul celor care se întorc la birou să crească spre 20% în săptămânile următoare, dintr-un total de 6.000 de angajaţi care lucrează în capitala britanică

    Marea Britanie iese treptat din al treilea lockdown, iar industria bancară îşi stabileşte noi reguli şi practici în ceea ce priveşte munca la birou şi munca de acasă. O parte dintre firmele financiare încep să tragă angajaţii la birourile care aşteaptă goale, în timp ce altele au îmbrăţişat munca de acasă.

    „Organizaţiile trebuie să înţeleagă ce nevoi au angajaţii lor şi în ce condiţii sunt ei capabili de cele mai bune rezultate. Cu siguranţă, decizia nu este una cu doar două opţiuni în care fie se întorc toţi angajaţii, fie lucrează toţi de acasă”, a explicat Allison English, director general adjunct al firmei de cercetare Leesman, specializată în spaţii de lucru.

    Piaţa imobiliară aşteaptă cu nerăbdare întoarcerea la birou. Un zgârie-nori de 37 de etaje aflat în mijlocul City-ului londonez este scos la vânzare pentru 1,8 miliarde de lire sterline, conform The Telegraph.

    Suma reprezintă un record, iar scoaterea la vânzare a clădirii ar putea testa apetitul investorilor pentru clădiri de birouri după un an de pandemie.

  • Jamie Dimon, şeful celei mai mari bănci americane, ar putea refuza depozitele în urma stimulentelor financiare pe care le-a obţinut compania prin intermediul ultimelor măsuri de reglementare

    Rezerva federală a Statelor Unite (Fed) a anunţat recent că nu va extinde un amendament temporar la reglementările aflate în vigoare pentru băncile americane, măsurile urmând să fie ridicate pe 31 martie, potrivit Bloomberg.

    Jamie Dimon, CEO-ul celei mai mari bănci din Statele Unite – JPMorgan, a declarat anterior că, dacă amendamentul va lua sfârşit, compania pe care o conduce ar avea suficient de multe stimulente financiare pentru a refuza depozitele, mişcare adoptată în trecut pentru marile depozite instituţionale.

    Dimon nu s-a sfiit până acum în ceea ce priveşte criticile aduse seriilor de reglementări bancare, însă în acest caz pare să aibă dreptate, scrie publicaţia americană, având în vedere că o măsură care afectează profiturile băncilor din momentul când sunt acceptate depozitele este extrem greu de justificat.

    Vechiul stil de reglementare bancară se defineşte prin limitarea influenţei băncilor, similar cu modul prin care instituţiile bancare le cer cumpărătorilor de case să „pună pe masă” o parte din bani, astfel încât creditul ipotecar va fi mai mic decât valoarea casei pe care o achiziţionează.

    Astfel, dacă proprietarul încetează să plătească, banca îi poate confisca locuinţa, urmând să o vândă şi să îşi recupereze împrumutul. În mod asemănător, sub un set de reglementări mai uşoare, băncile trebuie să arată că valoarea activelor pe care le deţin este considerabil mai mare decât numărul de datorii (cum ar fi depozitele pe care le primesc, adică bani pe care îi datorează deponenţilor). În linii mari, excesul de active asupra datoriilor a fost numit capital.

    Totuşi, sistemul a dat greş. Băncile pot face mai mulţi bani dacă acceptă active de risc precum creditele cu dobânzi ridicate, în loc să investească, de exemplu, în titluri de trezorerie.  

     

  • Bitcoin-ul, luat în considerare de Morgan Stanley şi JPMorgan, două dintre cele mai mari bănci din Statele Unite

    Counterpoint Global, o divizie de investiţii de 150 de miliarde de dolari din cadrul băncii americane Morgan Stanley, ia în considerare asocierea cu cea mai valoroasă criptomonedă din lume, notează Business Insider.

    De asemenea, copreşedintele JPMorgan Daniel Pinto a declarat recent că este „sigur” că nivelul cererii va creşte în aşa fel încât banca „va trebui să facă ceva în această privinţă”.

    „Dacă o clasă de active se dezvoltă într-un asemenea mod încât va fi folosită de un număr cât mai mare de investitori şi manageri de active, va trebui să ne spunem cuvântul”, a adăugat Pinto.

    Preţul unui bitcoin a ajuns zilele trecute la aproape 50.000 de dolari, o creştere remarcabilă prin comparaţie cu nivelul înregistrat în martie 2020 de circa 4.000 de dolari.

    Săptămâna trecută, producătorul auto Tesla a declarat că a cumpărat bitcoin în valoare de 1,5 miliarde de dolari. Ulterior, Mastercard şi BNY Mellon, cea mai veche bancă din SUA, au anunţat că vor permite clienţilor să tranzacţioneze anumite criptomonede prin reţelele lor de plăţi.

    Totodată, BlackRock – care gestionează active în valoare de 8.700 de miliarde de dolari – a decis să introducă contracte futures pe bitcoin drept opţiuni de investiţii în două fonduri pe care le are în portofoliu: BlackRock Strategic Income Opportunities şi BlackRock Global Allocation Fund.

    La 11:30, preţul unui bitcoin ajungea la 49.036 de dolari.

     

  • Cât câştigă şeful celei mai mari bănci americane: Jamie Dimon a încasat 31,5 milioane de dolari pentru 2020

    Jamie Dimon – 64 ani – directorul executiv al JPMorgan Chase, cea mai mare bancă americană, a câştigat în 2020 o remuneraţie totală de 31,5 milioane de dolari, în linie cu suma din anul anterior, conform datelor publicate de bancă, joi, citate de FT.

    Pe lângă aceste cifre, JPMorgan a notat că „în contextul consecinţelor economice şi medicale fără precedent ale Covid-19” banca a raportat venituri record şi a menţinut un bilanţ puternic, în timp ce a format provizioane de 12 miliarde de dolari.

    Acţiunile JPMorgan au înregistrat o scădere de 8% pe parcursul anului 2020, în ciuda unor creşteri înregistrate pe finalul anului, în contextul în care profiturile obţinute din creditare au fost lovite puternic de scăderea dobânzilor şi de provizioanele ridicate care au fost necesare.

    JPMorgan, ca şi alte bănci de pe Wall Street, i-a avertizat pe angajaţi că va fi un sezon dificil de bonusuri, în ciuda performanţelor puternice înregistrate de diviziile de trading şi investiţii – performanţe alimentate de volatilitatea ridicată şi de dobânzile scăzute.

    JPMorgan este prima mare bancă americană care anunţă remuneraţia directorului executiv, iar Jamie Dimon rămâne de câţiva ani unul dintre cei mai bine plătiţi bancheri americani.

    La fel ca în 2019, pachetul său salarial din 2020 este format dintr-un salariu de bază de 1,5 milioane de dolari, un bonus cash de 5 milioane de dolari şi 25 de milioane de dolari în acţiuni, sub o formă contractuală care extinde acordarea lor pe următorii ani.

    Anul 2020 a fost dificil pentru Jamie Dimon şi pe plan personal, în contextul în care în martie el a ajuns la spital pentru o operaţie de urgenţă, pe fondul unei afecţiuni cardiace severe. O lună mai târziu s-a întors în bancă.