BusinessMagazin

Tag: JPMorgan

  • JPMorgan, cea mai mare bancă din SUA, spune că Bitcoin ar putea să crească cu 28% şi reprezintă acum activul său alternativ preferat. Moneda, minus 37% în 2022

    JPMorgan Chase, principala bancă americană în funcţie de numărul de active, spune că preţul corect al Bitcoin este cu 28% peste nivelurile actuale, sugerând o „îmbunătăţire semnificativă” după dramaticele scăderi pe care le-a înregistrat industria crypto anul acesta, scrie Business Insider.

    Banca susţine că monedele digitale au depăşit industria imobiliară şi au devenit astfel activul său alternativ preferat, segment ce nu ia în calcul active „tradiţionale”, precum acţiunile şi obligaţiunile.

    Gigantul din Statele Unite spune, de asemenea, că preţul corect al monedei este de 38.000 de dolari, cu 28% peste nivelul de 29.700 de dolari afişat astăzi. Astfel, JPMorgan vede în viitor o serie considerabilă de creşteri pentru Bitcoin şi, în general, pentru piaţa criptomonedelor.

    Industria crypto a suferit declinuri masive în 2022, confruntându-se cu o inflaţie ridicată şi, implicit, cu majorarea ratelor dobânzilor, războiul din Ucraina şi încetinirea economiei chineze, aspecte care i-au determinat pe investitori să renunţe la activele de risc.

    Bitcoin a scăzut cu 37% de la începutul anului, în timp ce Ethereum este pe minus cu circa 48%. Valoarea de piaţă a tuturor criptomonedelor s-a prăbuşit de la 3.000 de miliarde de dolari în noiembrie anul trecut  la 1.300 de miliarde de dolari în mai 2022.

    Totuşi, JPMorgan argumentează că selloff-ul a lovit mai puternic crypto-activele prin comparaţie cu alte investiţii, notând aici industriile de privare equity şi real estate. În consecinţă, strategii băncii sunt de părere că monede digitale au, prin contrast, mai multe şanse de revenire.

    „Am înlocuit astfel sectorul imobiliar cu activele digitale, care au devenit activul nostru alternativ preferat, alături de fondurile de hedging”, scrie JPMorgan, adăugând că, deşi prăbuşirea TerraUSD a deteriorat sentimentul general din spaţiul crypto, fluxurile de capital nu par să se oprească.

    Recent, banca de investiţii le-a oferit activelor digitale rating-ul de „underweight” (sub-alocare), încadrându-le anterior la categoria „overweight” (supra-alocare).

     

  • O oportunitate de 1.000 mld. dolari: JPMorgan devine prima bancă majoră din SUA care intră in metavers

    JPMorgan, cea mai mare bancă americană în funcţie de active, a efectuat un pas masiv către metavers, deschizând un lounge virtual în lumea virtuală bazată pe blockchain Decentraland, după ce a descris sectorul drept o oportunitate de un trilion de dolari, scrie Cointelegraph.

    Vizitatorii lounge-ului, situat în mall-ul Metajuku din Decentraland, sunt întâmpinaţi de un tigru şi un portret al lui Jamie Dimon, CEO-ul JPMorgan. Dacă jucătorii urcă la etaj, pot vizualiza o prezentare a executivului despre fundamentele criptomonedelor.
     
    The Onyx Lounge, numit după sistemul de plăţi “in-house” pe bază de blockchain al JPMorgan, a fost dezvăluit alături de un raport al băncii care a detaliat oportunităţile de business oferite de metavers companiilor.
     
    “Probabil că metaversul va intra în fiecare sector de-a lungul următorilor ani, oportunitatea de piaţă fiind estimată la peste un trilion de dolari în venituri anuale”, reiese din raport, care evidenţiază de asemenea faptul că, anual, sunt cheltuiţi pe bunuri virtuale circa 54 de miliarde de dolari  de două ori mai mult decât pentru muzică.
     
    Raportul menţionează că preţul mediu pentru terenuri digitale a crescut de două ori, de la 6.000 de dolari la 12.000 de dolari, între iunie şi decembrie anul trecut şi prognozează că nivelul de cheltuieli dedicate reclamelor in-game va ajunge la 18,4 miliarde de dolari pe an până în 2027.
     
    Adopţia metaversului este susţinută de interesul prezentat de unele dintre cele mai mari branduri din lume, adaugă JPMorgan, citând în acest sens decizia Adidas şi Nike de a crea produse bazate pe token-uri non-fungibile (NFT-uri), cât şi anunţul Samsung de deschidere a unui magazin în metavers.
     
    Venind în completarea argumentelor lansate de JPMorgan, Disney a anunţat astăzi angajarea unui nou executiv, Mike White, care va conduce procesele de abordare a a oportunităţilor generate de metavers.
     

     

     

  • Cât a câştigat în 2021 Jamie Dimon, cel mai important bancher din lume, cel care conduce cea mai puternică bancă americană: 34,5 mil. dolari

    JPMorgan Chase l-a plătit pe Jamie Dimon, directorul executiv al băncii, cu 34,5 milioane de dolari în 2021, cu 3 milioane mai mult faţă de ultimii doi ani, scrie Financial Times.

    Creşterea salariului a venit într-un an în care JPMorgan, cea mai mare bancă din SUA, a raportat profituri şi venituri record.

    Într-un dosar de reglementare de joi, JPMorgan a declarat că membrii consiliului de administraţie au determinat salariul lui Dimon luând în considerare „performanţa puternică a companiei în 2021 şi pe termen lung”. Bancherul a primit un salariu de 1,5 milioane de dolari şi un bonus de 33 de milioane bazat pe performanţă.

    Dimon, în vârstă de 65 de ani, conduce JPMorgan din 2005 şi este cel mai longeviv director executiv al unei mari bănci de pe Wall Street. El a fost depăşit anul trecut ca cel mai bine plătit şef din industrie de James Gorman de la Morgan Stanley, care a câştigat 33 de milioane de dolari. Morgan Stanley nu a dezvăluit încă plata lui Gorman pentru 2021.

    În veniturile din trimestrul al patrulea din săptămâna trecută, cinci dintre principalele bănci de pe Wall Street – JPMorgan, Citigroup, Goldman Sachs, Morgan Stanley şi Bank of America – au dezvăluit că au distribuit 142 de miliarde de dolari în salarii şi beneficii totale în 2021, în creştere cu aproape 15 procente faţă de anul trecut.

    În 2021, JPMorgan i-a acordat lui Dimon un „premiu special” de opţiuni pe acţiuni estimate a fi în valoare de aproximativ 49 de milioane de dolari, despre care banca a spus că reflectă dorinţa consiliului de administraţie ca el să rămână în continuare director pentru „cat mai mult timp”.

    Forbes estimează averea netă a lui Dimon la 1,8 miliarde de dolari, o mare parte din aceasta fiind deţinută în acţiuni JPMorgan.

     

  • Jamie Dimon, CEO al JPMorgan: Bitcoinul este lipsit de valoare. Guvernele vor reglementa cât de curând utilizarea crypto-activelor

    JPMorgan, directorul executiv al celei mai mari bănci americane, JPMorgan, şi-a reiterat convingerea conform căreia Bitcoinul este „lipsit de valoare” şi a adăugat că guvernele se pregătesc să reglementeze sectorul crypto, transmite Barron’s.

    „Indiferent de ce consideră oamenii, guvernele vor reglementa industria. O vor reglementa din motive legate de combaterea activităţilor de spălare de bani şi din motive care au de a face cu Bank Secrecy Act”, a spus Dimon în timpul unui eveniment al Institutului Internaţional de Finanţe.

    Publicat în 1970, Bank Secrecy Act (BSA)  constituie un cadrul legislativ care le impune instituţiilor financiare din SUA să susţină agenţiile guvernamentale americane în ceea ce priveşte detectarea şi prevenirea operaţiunilor de spălare de bani.

    Clienţii diviziei de wealth management a JPMorgan au deja acces la unele fonduri cu expunere pe criptomonede, însă Dimon susţine că viziunea lui diferă de cea a altor şefi de bănci din SUA şi de cea a boardului companiei.

    „Personal, cred că Bitcoinul este lipsit de valoare (…) Şi nici nu cred că ar oamenii ar trebui să fumeze ţigări. Însă nu mă interesează. Clienţii noştri sunt adulţi, nu sunt de acord, iar acest lucru contează în interiorul pieţelor. Le vom oferi acces legitim şi curat către Bitcoin”, afirmă Dimon.

    China caută moduri prin care să pedepsească activităţile asociate cu industria criptomonedelor. Beijingul aşteaptă emiterea unor interpretări juridice ale restricţiilor

    Preţul celei mai valoroase criptomonede din lume nu pare să fie afectat de comentariile CEO-ului. Bitcoinul a scăzut cu doar 0,78% în ultimele 24 de ore la 56.901 dolari, după ce a crescut ieri cu 5%.

     

  • Jamie Dimon, şeful JPMorgan, avertizează: Este posibil ca Rezerva Federală să fie forţată să aplice măsuri drastice în 2022. Mă îndoiesc că oamenii vor mai spune în decembrie că inflaţia este tranzitorie

    Jamie Dimon, CEO-ul JPMorgan, cea mai puternică bancă din Statele Unite, a avertizat investitorii că Rezerva Federală ar fi forţată să aplice măsuri drastice începând cu anul viitor, în ciuda eforturilor băncii centrale de a tempera fricile cu privire la inflaţie şi ratele dobânzilor, scrie CNBC.

    Jerome Powell, preşedintele Fed, a sugerat deja că instituţia ar putea să înceapă să retragă până la finalul anului o parte din stimulentele monetare aplicate în timpul pandemiei.

    Astăzi, banca centrală va publica mult aşteptatele estimări cu privire la inflaţie şi ratele dobânzilor.

    Între timp, Jamie Dimon consideră că, dacă inflaţia din SUA se va menţine la un nivel ridicat în următoarele luni, Rezerva Federală ar putea acţiona rapid în acest sens.

    „Dacă inflaţia va fi atât de mare încât Rezerva Federală va fi nevoită să adopte alte măsuri economice tradiţionale, precum călcarea bruscă a pedalei de frână sau reducerea lichidităţii, vom vedea ulterior o reacţie masivă. Nu spun că se va întâmpla exact aşa, însă este posibil să facă acest lucru anul viitor. Fed nu poate fi proactiv în permanenţă. Uneori, trebuie să fie reactiv”, a afirmat Dimon.

    În prezent, marea incertitudine a instituţiei constă în fenomenul inflaţionist. Cele mai recente date arată că preţurile de consum din Statele Unite au crescut cu 5,3% între august 2020 şi august 2021, în scădere faţă de luna iulie, 5,4%, care a reprezentat maximul ultimilor 13 ani.

    Powell a argumentat că ultimele creşteri de preţuri sunt tranzitorii. Însă Dimon Spune că, dacă ritmul accelerat al inflaţiei va continua până în luna decembrie, autorităţile americane vor trebui să admită că o bună parte din creşteri vor rămâne în picioare pentru o lungă perioadă de timp.

    „Mă îndoiesc că, odată cu luna decembrie, oamenii vor spune că (inflaţia-n.r.) este tranzitorie, când deja se va fi manifestat de ceva timp. Consider că inflaţia a fost atât tranzitorie, cât şi pe termen lung – ceea ce nu este un dezastru”, a declarat Dimon, adăugând că temerile şi-ar pierde din intensitate în condiţiile în care creşterile globale se vor menţine la un nivel ridicat, în ciuda majorării preţurilor.

    Care sunt principalele temeri ale investitorilor americani

     

  • Gigantul bancar JPMorgan, condus de Jamie Dimon, care şi-a exprimat în repetate rânduri scepticismul cu privire la industria crypto, deschide discret accesul la şase fonduri cu expunere pe criptomonede

    Fără surle şi trâmbiţe, JPMorgan Chase a început să le ofere acces clienţilor diviziei de wealth management la şase fonduri cu expunere pe criptomonede în ultima lună, transmite CNBC.

    Recent, consultanţilor financiari li s-a permis să plaseze clienţii reprezentaţi de bănci private într-un nou fond de Bitcoin creat alături de firma NYDIG, specializată în crypto, conform unor surse citate de publicaţia americană. Fondul este aproape identic cu cel pe care îl oferă NYDIG clienţilor din cadrul băncii rivale Morgan Stanley.

    În ultima lună, JPMorgan a oferit acces către alte patru fonduri de la Grayscale Investments şi unul de la Osprey Funds: Grayscale Bitcoin Trust, Grayscale Bitcoin Cash Trust, Grayscale Ethereum Trust, Grayscale Ethereum Classic Trust şi Osprey Bitcoin Trust.

    Ştirea iese la iveală în condiţiile în care Jamie Dimon, CEO-ul JPMorgan, şi-a exprimat în mai multe rânduri dezacordul cu privire la utilizarea Bitcoinului şi altor active digitale.

    Goldman Sachs vrea să creeze un ETF dedicat acţiunilor blockchain şi proiectelor de finanţe descentralizate (DeFi) 

    Mişcările efectuate de JPMorgan, cea mai mare bancă din SUA în funcţie de active, arată în mod clar că reticenţa pe care a prezentat-o în ultimii ani Wall Street-ul cu privire la criptomonede s-a încheiat. Decizia luată de JPMorgan vine în urma unor mişcări similare efectuate de Morgan Stanley şi Goldman Sachs, iar sute de instituţii bancare mici intenţionează să facă la fel.

    Cea mai mare bancă din Statele Unite vrea să ofere un fond de Bitcoin clienţilor înstăriţi ai companiei

    În timp ce Dimon a numit Bitcoinul o „fraudă” care nu se va încheia cu bine, au existat semne conform cărora CEO-ul începe să îşi schimbe părerea. Banca a fost presată anul acesta de clienţii care vor expunere pe Bitcoin şi de unii angajaţi care au reflectat asupra momentului în care compania va îmbrăţişa piaţa crypto.

     

  • Deranjat de ratele mici ale dobânzilor şi o competiţie tot mai puternică din partea noilor jucători, gigantul JPMorgan Chase efectuează cea mai agresivă campanie de achiziţii din ultimii ani

    JPMorgan Chase a realizat peste 30 de achiziţii în 2021, cea mai mare bancă din SUA în funcţie de active derulând astfel cea mai mare campanie de cumpărare din ultimii ani, scrie Financial Times.

    Achiziţiile şi investiţiile în alte companii, în mare parte în grupuri mai mici, de la un manager online de bani din Marea Britanie la o bancă digitală din Brazilia, sunt un semn că şeful JPMorgan Jamie Dimon îşi îndreaptă atenţia asupra afacerilor ce pot continua procesele de extindere ale gigantului bancar.

    Mai multe porţiuni ale businessului de bază al JPM au fost afectate de ratele mici ale dobânzilor şi de competiţia tot mai puternică pe care o reprezintă grupurile fintech şi creditorii nereglementaţi.

    Dimon a dat de înţeles încă de anul trecut că banca va fi „mai agresivă în ceea ce priveşte achiziţiile”.

    Celebrul bancher Jamie Dimon spune că JPMorgan a început să acumuleze tot mai mult cash întrucât inflaţia pare să dureze mai mult decât se preconizase iniţial. Cea mai mare bancă americană a stocat 500 mld. dolari în numerar

    Instituţia bancară a obţinut 33 de acorduri în 2021, aproape cât a realizat în întreg anul 2020, conform datelor agregate de Refinitiv. Totuşi, preţurile tuturor afacerilor nu au fost publicate până acum.

    În luna iunie au avut loc nouă achiziţii, două dintre ele fiind finalizate săptămâna trecută, notând aici cumpărarea OpenInvest, o platformă care le permite clienţilor să îşi creeze un portofoliu bazat pe standardele ESG, şi o participaţie minoritară la banca digitală braziliană C6.

    Anterior, JPMorgan a achiziţionat Nutmeg, o platformă digitală de gestionare a averii din Regatul Unit, pentru 700 de milioane de dolari, şi a obţinut 10% din divizia de wealth management a China Merchant’s Bank pentru 410 milioane de dolari.

     

  • Celebrul bancher Jamie Dimon spune că JPMorgan a început să acumuleze tot mai mult cash întrucât inflaţia pare să dureze mai mult decât se preconizase iniţial: Cea mai mare bancă americană a stocat 500 mld. dolari în numerar

    JPMorgan Chase, cea mai mare bancă din SUA în funcţie de active, a „acumulat în mod eficient” cash în loc să îl folosească pentru investiţii, având în vedere că potenţialele creşteri ale inflaţiei ar putea forţa Rezerva Federală (Fed – banca centrală americană) să majoreze ratele dobânzilor, a declarat CEO-ul Jamie Dimon, conform CNBC.

    Gigantul bancar s-a poziţionat astfel încât să beneficieze în urma creşterii înregistrate de ratele dobânzilor, mişcare ce îi va permite să cumpere active cu randamente mai mari.

    „Vom fi extrem de cumpătaţi deoarece cred că există o şase foarte bună ca inflaţia să fie mai mult decât un fenomen de tranziţie”, spune Dimon, singurul CEO de pe Wall Street care şi-a condus banca prin criza financiară din 2008 şi a rămas la cârma instituţiei.

    În prezent, JPMorgan deţine aproximativ 500 de miliarde de dolari în cash. Compania se aşteaptă să raporteze venituri nete din dobânzi, cea mai importantă resursă de profit a băncilor, de 52,5 miliarde de dolari în 2021, cu 2,5 miliarde sub nivelul estimat în februarie.

    Oficialii Fed au declarat că actuala creştere a preţurilor este temporară, inflaţia urmând să îşi revină la normal în viitorul apropiat. Însă există tot mai multe voci, printre case se găsesc economişti ai Deutsche Bank şi manageri de fonduri de hedging, care avertizează cu privire la consecinţele ignoranţei de care dă dovadă bancă centrală a Statelor Unite.

    Ieri, la sfârşitul şedinţelor de tranzacţionare ale burselor din New York, CEO-ul băncii Morgan Stanley, James Gorman, a declarat că există o şansă bună ca inflaţia să dureze mai mult decât se preconizase iniţial, Rezerva Federală fiind forţată astfel să majoreze ratele dobânzilor.

    „Întrebarea este când se va decide Fed să acţioneze? Trebuie să facă ceva la un moment dat, însă cred că va acţiona mai devreme, nu mai târziu – aşa cum indică situaţia actuală”, susţine Gorman.

     

  • Şi giganţii plâng câteodată: Cea mai mare bancă din SUA, JPMorgan, este acuzată de ignorarea unor semnale de alarmă în momentul în care a transferat o serie de fonduri către un fost ministru al petrolului din Nigeria, condamnat pentru spălare de bani

    Cea mai mare bancă din SUA, JPMorgan Chase, a fost avertizată de echipa sa de conformitate cu privire la un potenţial scandal de corupţie cu doar câteva zile înainte să efectueze ultimul din cele trei transferuri către un fost ministru al petrolului din Nigeria, relatează Bloomberg.

    În total, valoarea transferurilor a fost de circa 875 de milioane de dolari.

    Înştiinţarea urmează să fie examinată în cadrul unui proces din Londra, intentat de ţara vest-africană. Grupul american este acuzat de ignorarea unor semnale de alarmă când a transferat o serie de fonduri între 2011 şi 2013 dinspre conturile guvernului către fostul ministru Dan Etete, condamnat între timp pentru spălare de bani.

    Conform actualului guvern nigerian, unul dintre contractele acordate pentru a explora apele adânci din Golful Guineei a fost corupt.

    Recent, instanţele de judecată din Europa şi Nigeria au discutat despre achiziţia licenţei de exploatare a petrolului din cea mai mare economie africană, contractul fiind câştigat în urmă cu un deceniu de grupul olandez Royal Dutch Shell şi societatea italiană Eni. În timp ce giganţii au fost achitaţi de acuzaţiile de corupţie în Milano, guvernul de la Abuja continuă să caute compensaţii din partea băncii americane.

    Memorandumul, prezentat săptămâna aceasta în cadrul unei săli de judecată din Londra, scoate la iveală informaţiile ştiute de managerii JPMorgan cu privire la contractele petroliere. Purtătorii de cuvânt ai băncii au refuzat să comenteze.

    Guvernul susţine că Etete a distribuit o porţiune din fondurile primite prin intermediul băncii pentru a corupe mai mulţi oficiali din sectorul public. Mai mult, temerile cu privire la plăţile lansate către Malabu Oil and Gas (firmă controlată de Etete) ar fi ajuns în 2013 până la unii dintre cei mai importanţi membrii ai JPMorgan.

    „Având în vedere conexiunea cu presupusa schemă de corupţie din Nigeria, JPMC se poate confrunta cu riscuri imense dacă va continua transferurile bancare asociate cu Malabu”, reiese dintr-un memorandum al unui ofiţer american de conformitate, notat cu data de 23 august 2013.

    Şase zile mai târziu, JPMorgan a transferat 75,2 milioane de dolari în contul grupului Malabu.

    Avocaţii guvernului nigerian au declarat zilele trecute că doresc să afle în ce măsură a fost respectată înştiinţarea, urmând să publice mai multe e-mail-uri şi documente ale echipei de conformitate.

     

  • CEO-ul JPMorgan Jamie Dimon le cere angajaţilor să revină la birou, întrucât nu crede în modelul muncii de acasă

    Jamie Dimon, directorul executiv al JPMorgan, le-a cerut angajaţilor să se reîntoarcă la birouri, decizie ce loveşte din plin trendul muncii în regim remote, scrie Forbes.

    Anterior, Dimon le-a solicitat traderilor, bancherilor, brokerilor şi analiştilor să revină la birou până pe 21 septembrie 2020, în condiţiile în care staff-ul a lucrat jumătate de an la domiciliu. Însă planul nu a fost pus în aplicare, având în vedere ritmul de infecţie cu SARS-CoV-2 din SUA.

    La jumătatea lunii aprilie, instituţia bancară plănuia să ofere posibilitatea de a munci permanent de acasă unui număr de aproximativ 25.000 de angajaţi. Dimon a declarat că 10% din cei 255.000 de angajaţi din Statele Unite vor putea lucra de la domiciliu după ce va lua sfârşit pandemia, conform unei scrisori trimise acţionarilor.

    Dar se pare că Dimon şi-a schimbat între timp opiniile, JPMorgan fiind prima banca majoră din America care le cere tuturor angajaţilor să se reîntoarcă la birouri începând cu luna iulie.

    „Pe măsură ce SUA depăşeşte pragul de 200 de milioane de vaccinuri anti-COVID-19 administrate şi tot mai multe oraşe şi state continuă să ridice din restricţii, ne vom deschide birourile din SUA către toţi angajaţii pe 17 mai, urmând să lucrăm la 50% din capacitate”, spune Dimon.

    „Numărul va creşte în luna următoare (…) aşteptându-ne ca toţi angajaţii din SUA să se reîntoarcă la birou odată cu începutul lunii iulie”, a adăugat CEO-ul JPMorgan.