\n\u201c\u00cen ultimele \u015fase luni, s-a produs o schimbare subtil\u0103 \u00een ceea ce prive\u015fte \u00eencrederea, iar sentimentul dominant \u00een industria bancar\u0103 european\u0103 este acum unul de optimism moderat.<\/p>\n
\nReducerea costurilor, modificarea reglement\u0103rilor pruden\u0163iale \u015fi provizioanele de risc de credit continu\u0103 s\u0103 dea dureri de cap b\u0103ncilor, \u00eens\u0103, pentru prima dat\u0103 \u00een ultimii ani, b\u0103ncile estimeaz\u0103 c\u0103 vom asista la o \u00eembun\u0103t\u0103\u0163ire a performan\u0163ei \u00een majoritatea liniilor lor de afaceri.<\/p>\n
\nAcesta este unul din cele mai promi\u0163\u0103toare semne din ultima perioad\u0103, \u00eens\u0103 optimismul b\u0103ncilor este dependent de cre\u015fterea \u00eencrederii \u00een economie \u015fi r\u0103m\u00e2ne vulnerabil la evolu\u0163ii negative din mediul economic\u201d, spune Robert Cubbage, EY, lider EMEIA pentru industria bancar\u0103 \u015fi pie\u0163e de capital.<\/p>\n
\nGelu Gherghescu, partener Assurance & Advisory la EY Rom\u00e2nia consider\u0103 c\u0103: \u201cDe\u015fi studiul nu acoper\u0103 deocamdat\u0103 Rom\u00e2nia, rezultatele pot fi relevante pentru sectorul bancar local, deoarece aproximativ 85% din totalul activelor bancare sunt de\u0163inute de filiale ale b\u0103ncilor europene, deci o parte din evolu\u0163iile identificate vor avea implica\u0163ii \u015fi pentru filialele locale\u201d.<\/p>\n
\nB\u0103ncile vor continua s\u0103 \u00ee\u015fi reduc\u0103 dependen\u0163a de finan\u0163\u0103rile b\u0103ncilor centrale. 45% dintre cei chestiona\u0163i \u00een cadrul studiului sunt \u00eencrez\u0103tori c\u0103 vor fi \u00een m\u0103sur\u0103 s\u0103 \u00ee\u015fi \u00eembun\u0103t\u0103\u0163easc\u0103 mix-ul de finan\u0163are \u00een acest an. Mai pu\u0163in de 25% anticipeaz\u0103 c\u0103 vor accesa programe de finan\u0163are ale b\u0103ncilor centrale iar 39% se a\u015fteapt\u0103 s\u0103 poat\u0103 rambursa aceste programe de finan\u0163are.<\/p>\n
\nCu toate acestea, la nivel de \u0163\u0103ri a\u015ftept\u0103rile sunt \u00eemp\u0103r\u0163ite. 50% din b\u0103ncile din Italia, 42% din Fran\u0163a \u015fi 40% din Spania estimeaz\u0103 c\u0103 vor fi nevoite s\u0103 apeleze \u00een mai mare m\u0103sur\u0103 la finan\u0163area b\u0103ncilor centrale.<\/p>\n
\nJum\u0103tate dintre institu\u0163iile intervievate estimeaz\u0103 c\u0103 vor trebui s\u0103 continue s\u0103 \u00ee\u015fi reduc\u0103 valoarea activelor \u00een urm\u0103toarele \u015fase luni. Aproximativ 35% dintre acestea afirm\u0103 c\u0103 vor continua v\u00e2nzarea de active.<\/p>\n
\n“Exist\u0103 \u015fi un procent de 25% dintre b\u0103nci care au \u00een vedere achizi\u0163ia de active \u00een urm\u0103toarele \u015fase luni fa\u0163\u0103 de numai 18% \u00een toamna anului trecut, ceea ce arat\u0103 c\u0103 o parte din bancheri \u00ee\u015fi permit s\u0103 fie aten\u0163i la oportunit\u0103\u0163i de cre\u015ftere\u201d, spune Gelu Gherghescu.<\/p>\n
<\/p>\n
\nCre\u015fterea provizioanelor de risc de credit se atenueaz\u0103. Doar 32% dintre b\u0103nci anticipeaz\u0103 o cre\u015ftere a provizioanelor \u00een urm\u0103toarele \u015fase luni, comparativ cu 44% \u00een toamna anului 2012.<\/p>\n
\nCu toate acestea, \u00een timp ce \u00een Marea Britanie, Elve\u0163ia \u015fi Austria pierderile din risc de credit par s\u0103 se fi stabilizat, \u00een Polonia \u015fi Spania mai mult de 50% dintre b\u0103nci anticipeaz\u0103 cre\u015fterea provizioanelor \u00een urm\u0103toarele \u015fase luni.<\/p>\n
\nReducerea costurilor \u015fi conformarea cu modific\u0103rile post-criz\u0103 ale reglement\u0103rilor continu\u0103 s\u0103 fie mai importante pentru b\u0103nci dec\u00e2t cre\u015fterea
\nProgramele de reducere a costurilor au \u00eenceput s\u0103 \u00ee\u015fi arate beneficiile. Mai multe b\u0103nci dec\u00e2t \u00een toamna anului 2012 se a\u015fteapt\u0103 la o \u00eembun\u0103t\u0103\u0163ire a profitabilit\u0103\u0163ii \u015fi a performan\u0163ei financiare, \u00een general.<\/p>\n
\n“A\u015fa cum era de a\u015fteptat, b\u0103ncile europene continu\u0103 s\u0103 se concentreze pe reducerea costurilor, \u00een principal ca r\u0103spuns la poten\u0163ialul limitat de cre\u015ftere a veniturilor, iar accentul se mut\u0103 de pe m\u0103suri tactice c\u0103tre programe strategice cum ar fi cele de optimizare \u015fi automatizare a proceselor. Demersuri precum dezvoltarea de noi produse \u015fi investi\u0163ii \u00een tehnologia necesar\u0103 dezvolt\u0103rii rela\u0163iei cu clientela r\u0103m\u00e2n \u00een continuare \u00een a doua parte a listei de priorit\u0103\u0163i a b\u0103ncilor\u201d, a mai spus Gelu Gherghescu.<\/p>\n
\nPentru construc\u0163ii \u015fi imobiliare, previziunile nu sunt deloc bune. \u00een urm\u0103 cu \u015fase luni, b\u0103ncile afirmau c\u0103 vor introduce restric\u0163ii suplimentare \u00een politicile de creditare pentru cele dou\u0103 sectoare, dar se pare c\u0103 acest lucru se va \u00eent\u00e2mpla pentru majoritatatea sectoarelor economice. Totu\u015fi, b\u0103ncile \u00ee\u015fi relaxeaz\u0103 politicile de creditare pentru IMM-uri \u00een toate \u0163\u0103rile incluse \u00een studiu, cu excep\u0163ia Poloniei, a \u0163\u0103rilor nordice \u015fi a Spaniei. R\u0103spunsurile privind creditarea IMM-urilor sunt un semn c\u0103 politicile europeane de \u00eencurajare a credit\u0103rii acestui segment au \u00eenceput s\u0103 dea roade.<\/p>\n
\nPerspective mai bune pentru majoritatea liniilor de afaceri, inclusiv datorit\u0103 unei cre\u015fteri a cererii \u00een multe dintre segmentele de clientel\u0103
\nCele mai bune prognoze se refer\u0103 la retail \u015fi private banking dar, dup\u0103 un 2012 dificil, se estimeaz\u0103 c\u0103 activitatea de investment banking va \u00eenregistra una dintre cele mai bune evolu\u0163ii.<\/p>\n
\n“\u00cen ceea ce prive\u015fte sectorul bancar din Rom\u00e2nia, continuarea dezintermedierii la nivelul grupurilor bancare europene va contribui la stagnarea credit\u0103rii locale. Pe l\u00e2ng\u0103 implica\u0163iile situa\u0163iei de la nivel european, b\u0103ncile din Rom\u00e2nia se confrunt\u0103 cu o lips\u0103 de \u00eencredere a consumatorilor \u015fi a deciden\u0163ilor din companii, dar \u015fi cu o reducere a capacit\u0103\u0163ii de \u00eendatorare a acestora. Din p\u0103cate, stagnarea credit\u0103rii ar putea afecta b\u0103ncile, dincolo de efectul direct asupra valorii activelor \u015fi a veniturilor din dob\u00e2nzi, deoarece, f\u0103r\u0103 o cre\u015ftere sus\u0163inut\u0103 a creditelor nu ne putem a\u015ftepta la o inversare pe termen scurt a evolu\u0163iei creditelor neperformante \u015fi a valorii activelor cu care sunt garantate\u201d, a mai spus Gelu Gherghescu.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
B\u0103ncile din Europa privesc urm\u0103toarele \u015fase luni cu un optimism moderat, se a\u015fteapt\u0103 o cre\u015ftere a cererii de creditare \u00een mai multe sectoare \u015fi segmente de clientel\u0103, dar vor fi mai restrictive \u00een finan\u0163area acestora \u015fi, \u00een special, a sectorului de construc\u0163ii \u015fi a imobiliarelor, arat\u0103 raportul EY – European Banking Barometer.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[510],"tags":[9323,18255,7267,25593,9321,7226,342,557,246,21448,438,472,30,432,7176,11371,315,8988],"class_list":["post-98072","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-actualitate","tag-active","tag-asteptare","tag-banci","tag-banci-europene","tag-cerere","tag-constructii","tag-continuare","tag-creditare","tag-crestere","tag-dovada","tag-europa","tag-finantare","tag-imobiliare","tag-optimism","tag-raport","tag-redresare","tag-sector","tag-special"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/98072","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=98072"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/98072\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=98072"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=98072"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=98072"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}