Investiga\u0163ia global\u0103 din ultimii doi ani privind manipularea indicilor de dob\u00e2nd\u0103 pentru dolar, euro \u015fi yenul japonez a afectat 18 institu\u0163ii financiare, printre care \u015fi b\u0103nci de renume precum Citigroup, UBS, HSBC, Barclays, JPMorgan Chase sau Deutsche Bank.<\/p>\n
Autorit\u0103\u0163ile din SUA, Marea Britanie, Japonia, Canada, Elve\u0163ia sau Singapore caut\u0103 dovezi care s\u0103 sus\u0163in\u0103 acuza\u0163iile c\u0103 b\u0103ncile au manipulat, pe cont propriu sau \u00een colaborare, indicii de dob\u00e2nd\u0103 prin raportarea de dob\u00e2nzi false, fie \u00een \u00eencercarea de a-\u015fi salva imaginea prin obturarea costului real la care se \u00eemprumut\u0103 din timpul crizei financiare din 2008, fie pentru a ob\u0163ine profituri necuvenite.<\/p>\n
Ancheta a intrat \u00een aten\u0163ia publicului larg la jum\u0103tatea anului trecut, c\u00e2nd UBS, cea mai mare banc\u0103 elve\u0163ian\u0103, a anun\u0163at c\u0103 a dob\u00e2ndit imunitate condi\u0163ionat\u0103 \u00een schimbul cooper\u0103rii cu Departamentul pentru Justi\u0163ie din SUA \u00eentr-o anchet\u0103 antitrust.<\/p>\n
\u00cen februarie anul acesta, banca a dezv\u0103luit c\u0103 a intrat \u00eentr-o rela\u0163ie similar\u0103 cu Comisia pentru Concuren\u0163\u0103 din Elve\u0163ia, iar informa\u0163iile ap\u0103rute pe surse \u00een presa interna\u0163ional\u0103 indicau c\u0103 ar fi \u00eencercat, anterior, s\u0103 ob\u0163in\u0103 protec\u0163ie \u00een schimbul cooper\u0103rii \u015fi de la autorit\u0103\u0163ile canadiene. Pe baza informa\u0163iilor ob\u0163inute de la UBS, autorit\u0103\u0163ile din Canada au ajuns la concluzia c\u0103 mai multe b\u0103nci de anvergur\u0103 global\u0103 au colaborat at\u00e2t direct, c\u00e2t \u015fi prin intermediul caselor de brokeraj, pentru a manipula rata Libor pentru yenul japonez.<\/p>\n
Pe lista autorit\u0103\u0163ilor canadiene au ap\u0103rut, pe l\u00e2ng\u0103 UBS, b\u0103ncile HSBC Holdings, Royal Bank of Scotland, Deutsche Bank, JPMorgan Chase \u015fi Citigroup, dar \u015fi casele de brokeraj ICAP \u015fi RP Martin Holdings.
\nComisia European\u0103 a efectuat \u00een octombrie o razie la birourile UBS \u00een cadrul propriei investiga\u0163ii privind manipularea Libor, dar nu a anun\u0163at \u00eenc\u0103 dac\u0103 banca va ob\u0163ine imunitate \u00een schimbul cooper\u0103rii. Agen\u0163ia pentru Servicii Financiare din Japonia a suspendat activitatea UBS Securities Japan \u00een domeniul derivatelor financiare pe indicii Libor pentru yen \u015fi Euroyen Tibor, un alt indice de dob\u00e2nd\u0103, \u00een perioada 10-16 ianuarie. Autorit\u0103\u0163ile japoneze au constatat c\u0103 divizia UBS are probleme serioase cu controalele interne \u015fi i-a cerut s\u0103 dezvolte un nou mecanism de verificare.<\/p>\n
Tot \u00een ianuarie, divizia de brokeraj a Citigroup din Tokyo a primit interdic\u0163ie de a tranzac\u0163iona pe Libor \u015fi Tibor timp de dou\u0103 s\u0103pt\u0103m\u00e2ni, dup\u0103 ce autorit\u0103\u0163ile japoneze au concluzionat c\u0103 angaja\u0163ii b\u0103ncii americane \u015fi cei ai UBS au \u00eencercat s\u0103 influen\u0163eze indicele Tibor \u00een favoarea celor dou\u0103 b\u0103nci.<\/p>\n
Credit Suisse, a doua mare banc\u0103 elve\u0163ian\u0103, a anun\u0163at de asemenea c\u0103 va coopera \u00een totalitate cu autorit\u0103\u0163ile \u00een cadrul anchetelor privind manipularea dob\u00e2nzilor. Comisia pentru Concuren\u0163\u0103 din Elve\u0163ia \u00eencearc\u0103 s\u0103 determine dac\u0103 traderii \u015fi angaja\u0163ii responsabili de calcularea dob\u00e2nzilor de la 12 b\u0103nci \u015fi case de brokeraj au colaborat pentru a manipula pia\u0163a derivatelor financiare pe Libor \u015fi Tibor. Credit Suisse a precizat c\u0103 nu este o banc\u0103 de referin\u0163\u0103 pentru Libor \u015fi ceilal\u0163i indici de dob\u00e2nd\u0103 implica\u0163i \u00een anchete.<\/p>\n
Mai multe b\u0103nci au sanc\u0163ionat traderii implica\u0163i \u00een astfel de activit\u0103\u0163i. RBS a concediat sau suspendat cel pu\u0163in patru angaja\u0163i \u00een urma anchetei. Unul dintre ace\u015ftia a acuzat institu\u0163ia de credit c\u0103 l-a folosit drept \u0163ap isp\u0103\u015fitor dup\u0103 ce conducerea ar fi \u00eencurajat manipul\u0103rile. Doi traderi ai Lloyds Banking Group care au fost suspenda\u0163i \u00een acest an \u00een urma investiga\u0163iei au revenit recent la lucru, potrivit unor surse apropiate situa\u0163iei, citate de Bloomberg.<\/p>\n
Pe l\u00e2ng\u0103 aten\u0163ia sporit\u0103 din partea autorit\u0103\u0163ilor, multe dintre b\u0103nci au de-a face cu ac\u0163iuni \u00een justi\u0163ie intentate de entit\u0103\u0163i private p\u0103gubite de nereguli. \u00centr-un proces aflat \u00een derulare la New York se cer desp\u0103gubiri de la mai multe institu\u0163ii financiare, printre care Bank of America, Barclays, Citibank, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan, Lloyds, RBS, UBS, Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Royal Bank of Canada \u015fi Soci\u00e9t\u00e9 G\u00e9n\u00e9rale.<\/p>\n
<\/p>\n
Ancheta americano-britanic\u0103<\/p>\n
La sf\u00e2r\u015fitul lunii iunie, autorit\u0103\u0163ile britanice \u015fi americane au reu\u015fit s\u0103 determine Barclays, a doua banc\u0103 englezeasc\u0103 dup\u0103 active, s\u0103 cad\u0103 la \u00een\u0163elegere. Pentru a evita sanc\u0163iuni mai dure, Barclays a acceptat s\u0103 pl\u0103teasc\u0103 o amend\u0103 de 290 milioane de lire sterline, echivalentul a aproximativ 450 milioane de dolari, \u015fi s\u0103 coopereze \u00een totalitate cu anchetatorii. La \u00eenceputul lunii iulie, Barclays a trecut prin c\u00e2teva zile de foc. Pre\u015fedintele board-ului institu\u0163iei de credit, reputatul bancher Marcus Agius, \u015fi-a anun\u0163at demisia pe 2 iulie, \u00een \u00eencercarea de a-l salva pe directorul general Robert Diamond de furia autorit\u0103\u0163ilor. O zi mai t\u00e2rziu, Bob Diamond s-a v\u0103zut nevoit s\u0103 demisioneze cu efect imediat pentru a calma spiritele, \u00een ajunul audierilor la care a fost convocat de Comisia Trezoreriei din Parlamentul britanic. Agius \u015fi-a am\u00e2nat retragerea \u015fi r\u0103m\u00e2ne la Barclays p\u00e2n\u0103 la identificarea unui \u00eenlocuitor pentru Diamond. \u00cen aceea\u015fi zi, directorul opera\u0163ional al creditorului, Jerry del Missier, s-a retras de asemenea din func\u0163ie, astfel c\u0103 Barclays a r\u0103mas f\u0103r\u0103 primele trei figuri din ierarhie \u00een numai dou\u0103 zile.<\/p>\n
Scandalul a fost intens mediatizat \u00een Marea Britanie, unde b\u0103ncile sunt \u0163inta unor critici dure din partea publicului larg \u015fi a politicienilor \u00eenc\u0103 de la criza financiar\u0103 mondial\u0103 din 2008-2009, care s-a l\u0103sat cu bailout-uri de zeci de miliarde de lire sterline \u015fi na\u0163ionalizarea par\u0163ial\u0103 a Lloyds \u015fi Royal Bank of Scotland, \u00een timp ce bancherii au continuat s\u0103 \u00eencaseze salariile mari \u015fi bonusurile substan\u0163iale cu care erau obi\u015fnui\u0163i. “L\u0103comia bancherilor” \u015fi “bonusurile nesim\u0163ite” au devenit \u00een ultimii trei ani \u015fi jum\u0103tate laitmotive \u00een presa britanic\u0103 \u015fi \u00een discursul politicienilor de la Londra, iar opinia public\u0103 nu a ratat nicio ocazie s\u0103 taxeze conduita b\u0103ncilor. Cu economia \u00een recesiune \u015fi criz\u0103 \u00een zona euro, Marea Britanie \u00eencearc\u0103 \u00een acela\u015fi timp s\u0103 fac\u0103 ordine \u00een sectorul bancar \u015fi s\u0103 protejeze industria financiar\u0103 autohton\u0103 de ideile vecinilor europeni, precum “taxa Robin Hood” pe tranzac\u0163iile financiare sau o eventual\u0103 \u00eencercare de a introduce un organism de supraveghere bancar\u0103 unic la nivelul UE, m\u0103suri care ar dezavantaja Londra \u00een raport cu alte centre financiare din lume, precum New York, Tokyo, Hong Kong sau Singapore.<\/p>\n
Scandalul din Marea Britanie a fost exacerbat s\u0103pt\u0103m\u00e2na trecut\u0103 de m\u0103rturia din Parlament a lui Bob Diamond. Cu o or\u0103 \u00eenainte de audieri, Barclays a transmis un comunicat de pres\u0103 care l-a implicat \u00een cauz\u0103 pe viceguvernatorul B\u0103ncii Angliei, Paul Tucker. Totodat\u0103, ministrul Finan\u0163elor George Osborne a acuzat figuri importante din guvernul anterior, controlat de Partidul Laburist, aflat acum \u00een opozi\u0163ie, c\u0103 ar fi avut cuno\u015ftin\u0163\u0103 despre nereguli. Barclays \u00eel acuz\u0103 pe Tucker c\u0103 ar fi \u00eencurajat banca s\u0103 prezinte comisiei care stabile\u015fte indicele Libor c\u0103 se \u00eemprumut\u0103 la dob\u00e2nzi mai mici dec\u00e2t cele reale, scopul presupus fiind de a cosmetiza situa\u0163ia institu\u0163iilor financiare britanice \u00een timpul crizei mondiale. Tucker, considerat p\u00e2n\u0103 acum principalul candidat pentru \u00eenlocuirea guvernatorului Mervyn King dup\u0103 \u00eencetarea mandatului acestuia, urmeaz\u0103 s\u0103 se apere de acuza\u0163ii \u00een fa\u0163a Comisiei Trezoreriei din Parlamentul britanic, care ancheteaz\u0103 cauza.<\/p>\n
Premierul David Cameron a condamnat “ac\u0163iunile frauduloase \u015fi probabil ilegale” ale b\u0103ncilor implicate \u00een scandalul privind manipularea dob\u00e2nzilor, potrivit The Guardian. \u015eeful guvernului britanic s-a ar\u0103tat indignat c\u0103 popula\u0163ia ar putea s\u0103 fi fost for\u0163at\u0103 s\u0103 pl\u0103teasc\u0103 dob\u00e2nzi mai mari la credite din cauza conduitei dubioase a b\u0103ncilor. Dup\u0103 ce presa a scris c\u0103 Diamond ar putea primi o compensa\u0163ie financiar\u0103 de 22 mil. lire sterline odat\u0103 cu plecarea de la Barclays, un coleg din Partidul Conservator i-ar fi cerut lui Cameron s\u0103 se asigure c\u0103 “delincven\u0163ii nu vor putea s\u0103 plece cu bonusurile \u015fi compensa\u0163iile de concediere”.
\n“Cred c\u0103 ar fi totalmente incorect dac\u0103 cei care demisioneaz\u0103 \u00een astfel de circumstan\u0163e s\u0103 primeasc\u0103 vreo poman\u0103 uria\u015f\u0103. Ar fi inexplicabil pentru publicul larg britanic \u015fi nu ar fi corect, \u015fi sper c\u0103 nu se va \u00eent\u00e2mpla a\u015fa ceva”, ar fi declarat Cameron \u00een Parlament, potrivit The Guardian.<\/p>\n
Premierul a indicat c\u0103 Guvernul va propune o lege prin care toate compensa\u0163iile financiare s\u0103 fie supuse votului ac\u0163ionarilor, inclusiv pl\u0103\u0163ile \u015fi bonusurile acordate la demisie sau concediere.<\/p>\n
<\/p>\n
Trei ore de audieri<\/p>\n
\u00cen timpul celor trei ore de audieri din comisia parlamentar\u0103, Diamond a criticat dur conduita angaja\u0163ilor implica\u0163i \u00een manipularea dob\u00e2nzilor \u015fi a dat vina pe alte b\u0103nci ca principali vinova\u0163i, precum \u015fi pe autorit\u0103\u0163i care ar fi \u00eenchis ochii la nereguli.<\/p>\n
Diamond \u015fi-a cerut scuze pentru situa\u0163ie \u015fi a ar\u0103tat cu degetul 14 traderi dintre cei 2.000 ai b\u0103ncii, exprim\u00e2ndu-\u015fi regretele c\u0103 banca nu a reu\u015fit s\u0103 descopere mai repede neregulile. Fostul CEO al Barclays sus\u0163ine c\u0103 nu a avut cuno\u015ftin\u0163\u0103 despre aceste activit\u0103\u0163i p\u00e2n\u0103 la o s\u0103pt\u0103m\u00e2n\u0103 \u00eenainte de apari\u0163ia concluziilor anchetei autorit\u0103\u0163ilor, care au prezentat inclusiv mesaje e-mail care incrimineaz\u0103 traderii b\u0103ncii. “Atunci c\u00e2nd am citit acel e-mail, mi s-a f\u0103cut r\u0103u”, le-a spus Bob Diamond parlamentarilor, potrivit Bloomberg. Diamond a spus c\u0103 supraveghetorii biroului de trading nu au raportat neregulile superiorilor. “\u00cen aceste cazuri, nu \u015fi-au f\u0103cut treaba \u015fi vor fi sanc\u0163iona\u0163i. Unii dintre ei vor fi subiectul unor anchete penale. Evident, conduita a fost condamnabil\u0103”, a afirmat bancherul.<\/p>\n
Barclays sus\u0163ine c\u0103 a avertizat \u00een 33 de r\u00e2nduri, \u00een 2007 \u015fi 2008, Banca Angliei, Autoritatea pentru Servicii Financiare din Marea Britanie, Rezerva Federal\u0103 din New York \u015fi Asocia\u0163ia Bancherilor Britanici, privind posibilitatea ca b\u0103nci rivale s\u0103 subestimeze dob\u00e2nzile \u00eenaintate spre calcularea indicelui Libor. Banca noteaz\u0103 c\u0103, \u00een aceast\u0103 perioad\u0103, dob\u00e2nzile raportate au fost aproape de fiecare dat\u0103 printre cele mai mari de pe pia\u0163\u0103. Diamond a f\u0103cut de asemenea referire la aceste informa\u0163ii \u00een audierile din comisia parlamentar\u0103. “Mai multe b\u0103nci raportoare aveau \u00eemprumuturi de urgen\u0163\u0103, fuseser\u0103 na\u0163ionalizate sau aveau probleme de finan\u0163are, \u015fi cu toate acestea tot noi afi\u015fam cele mai ridicate dob\u00e2nzi. Ne \u00eentreb\u0103m dac\u0103 unele dintre aceste institu\u0163ii puteau cu adev\u0103rat s\u0103 se \u00eemprumute la dob\u00e2nzile pe care le prezentau”, a spus el.<\/p>\n
\u00centre timp, Moody’s a schimbat perspectiva ratingului Barclays de la stabil\u0103 la negativ\u0103, avertiz\u00e2nd c\u0103 demisiile de la v\u00e2rful b\u0103ncii ar putea conduce la deteriorarea calificativului de credit, care influen\u0163eaz\u0103 costurile de finan\u0163are. Autorit\u0103\u0163ile din Marea Britanie \u015fi SUA au sugerat c\u0103 ar putea declan\u015fa investiga\u0163ii penale privind manipularea dob\u00e2nzilor. Indicele Libor este calculat zilnic printr-un sondaj \u00een r\u00e2ndul a 18 mari b\u0103nci privind dob\u00e2nzile la care se \u00eemprumut\u0103 \u00eentre ele pe diverse perioade de timp, \u00een diferite valute. Deoarece estim\u0103rile \u00eenaintate de bancheri nu reprezint\u0103 dob\u00e2nzi \u00eenregistrate \u00een tranzac\u0163ii reale, exist\u0103 posibilitatea apari\u0163iei abuzurilor.<\/p>\n
Imaginea b\u0103ncilor<\/p>\n
\u00cen urma crizei financiare mondiale din 2008-2009 au ap\u0103rut apeluri la \u00een\u0103sprirea reglement\u0103rii \u015fi consolidarea supravegherii sistemului financiar, la separarea activit\u0103\u0163ilor riscante, de investi\u0163ii \u015fi trading, de opera\u0163iunile cu depozite \u015fi credite c\u0103tre consumatori. B\u0103ncile \u00eencearc\u0103 \u00eenc\u0103 s\u0103 se apere de astfel de idei afi\u015f\u00e2ndu-se drept stabile, puternice, responsabile \u015fi serioase.<\/p>\n
Cele dou\u0103 scandaluri care au zguduit \u00eens\u0103 industria bancar\u0103 \u00een acest an s-ar putea constitui \u00een lovituri definitive pentru defensiva marilor institu\u0163ii de credit \u00een fa\u0163a ostilit\u0103\u0163ii politicienilor care vor s\u0103 responsabilizeze cu for\u0163a o industrie vital\u0103 pentru stabilitatea economic\u0103 \u015fi social\u0103.<\/p>\n
Pierderea de ordinul miliardelor de dolari \u00eenregistrat\u0103 \u00een prim\u0103var\u0103 de JPMorgan Chase \u00een urma unor tranzac\u0163ii cu derivate financiare efectuate de un birou de trading prost supravegheat, urmat\u0103 de desf\u0103\u015furarea ru\u015finoas\u0103 de evenimente \u00een jurul investiga\u0163iei globale privind manipularea dob\u00e2nzilor, reprezint\u0103 lovituri grele de reputa\u0163ie \u015fi credibilitate \u015fi ar putea \u00eempinge decisiv politicul s\u0103 r\u0103stoarne dereglementarea din ultimii 20 de ani a industriei financiare.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
\u00cen h\u0103rm\u0103laia luptei pentru putere din Rom\u00e2nia, nu observ\u0103m un alt scandal, de pe alte meleaguri, care ofer\u0103 oportunitatea rar\u0103 de a percepe \u015fi, poate, de a \u00een\u0163elege \u00eentr-o anumit\u0103 m\u0103sur\u0103 modul de g\u00e2ndire \u015fi operare al marilor b\u0103nci interna\u0163ionale. Este vorba despre tensiunile din Marea Britanie privind manipularea indicilor \u00een func\u0163ie de care se calculeaz\u0103 dob\u00e2nzile la nivel mondial, inclusiv pentru creditele \u00een valut\u0103 contractate de rom\u00e2ni.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[3826],"tags":[7267,187,18367,8988,17093],"class_list":["post-56455","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-special","tag-banci","tag-dobanzi","tag-manipulare","tag-special","tag-tensiuni"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/56455","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=56455"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/56455\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":72790,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/56455\/revisions\/72790"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=56455"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=56455"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=56455"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}