{"id":230595,"date":"2024-10-02T21:15:42","date_gmt":"2024-10-02T21:15:42","guid":{"rendered":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/?p=230595"},"modified":"2024-10-02T21:15:42","modified_gmt":"2024-10-02T21:15:42","slug":"cum-se-evalueaza-performanta-unei-banci-centrale-mostenirea-lasata-de-consiliul-de-administratie-al-bnr-care-a-condus-banca-centrala-in-ultimii-cinci-ani-pentru-noul-board-votat-marti-de-parlament","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/?p=230595","title":{"rendered":"Cum se evalueaz\u0103 performan\u0163a unei b\u0103nci centrale? Mo\u015ftenirea l\u0103sat\u0103 de Consiliul de Administra\u0163ie al BNR, care a condus banca central\u0103 \u00een ultimii cinci ani, pentru noul board votat mar\u0163i de Parlament"},"content":{"rendered":"

\n\u2666<\/span> Managementul BNR, numit prin vot parlamentar, este alc\u0103tuit din 9 persoane, respectiv 5 membri neexecutivi, 2 viceguvernatori, un prim-viceguvernator \u015fi un guvernator \u2666<\/span> Al \u015faptelea CA al BNR de dup\u0103 Revolu\u0163ie, cu cinci oameni din vechiul board \u015fi patru oameni noi, a fost votat mar\u0163i de Parlament \u015fi va \u00eencepe activitatea dup\u0103 11 octombrie \u2666<\/span> BNR a ob\u0163inut un profit de 2,4 mld. lei \u00een 2023, dublu fa\u0163\u0103 de c\u00e2\u015ftigul din 2022 \u2666<\/span> Profitul la nivelul sistemului bancar a ajuns \u00een 2023 la un record de aproape 14 mld. lei, peste c\u00e2\u015ftigul din 2022, de circa 10 mld. lei.<\/strong><\/em><\/p>\n

\nConsiliul de Administra\u0163ie al BNR, al c\u0103rui mandat a \u00eenceput \u00een octombrie 2019 \u015fi expir\u0103 s\u0103pt\u0103m\u00e2na viitoare, las\u0103 \u00een urm\u0103 dup\u0103 cinci ani de activitate ca mo\u015ftenire pentru noul board un sold mai mare al credit\u0103rii, dar \u015fi dob\u00e2nzi mai mari, la o infla\u0163ie aflat\u0103 pu\u0163in mai sus, un curs valutar relativ stabil, rezerve valutare duble, sc\u0103dere a ratei creditelor neperformante, dar \u015fi un nivel modest al intermedierii financiare, ponderea credit\u0103rii \u015fi activelor bancare \u00een PIB plas\u00e2nd Rom\u00e2nia la coada clasamentului european.<\/p>\n

\nBoardul actual al BNR, insti\u00adtu\u0163ie care reglementeaz\u0103 \u015fi supra\u00advegheaz\u0103 activitatea b\u0103ncilor comer\u00adciale din Rom\u00e2nia, \u015fi-a \u00eenceput activitatea \u00een octombrie 2019, iar anii care au urmat, 2020, 2021, 2022, au fost ani dificili, marca\u0163i de pandemie, cu o serie de restric\u0163ii, r\u0103zboi la grani\u0163\u0103, criz\u0103 energetic\u0103, infla\u0163ie mare, cre\u015ftere a dob\u00e2nzilor \u015fi a ra\u00adtelor bancare, \u00eencetinire a credi\u00adt\u0103rii \u015fi a economiei, cre\u015ftere a defici\u00adtelor \u015fi a datoriei, evenimente care au ap\u0103\u00adrut dup\u0103 o perioad\u0103 lung\u0103 de sta\u00adbi\u00adli\u00adtate macroeconomic\u0103 \u015fi do\u00adb\u00e2nzi mici. Acum vedem iar infla\u0163ia \u015fi do\u00adb\u00e2n\u00adzile pe o pant\u0103 de sc\u0103dere, \u00een timp ce creditarea d\u0103 semne de revi\u00adgo\u00adrare, dar economia \u00eenc\u0103 \u015fchioa\u00adp\u0103t\u0103.<\/p>\n

\nDin Consiliul de administra\u0163ie aflat \u00een fruntea b\u0103ncii centrale dup\u0103 2019 \u015fi p\u00e2n\u0103 acum fac parte Mugur Is\u0103rescu (guvernator), Florin Georgescu (prim-viceguvernator), Leonardo Badea (viceguvernator), Eugen Nicol\u0103escu (viceguvernator) \u015fi membri Gheorghe Gherghina, Cristi Popa, Csaba Balint, Dan Radu Ru\u015fanu \u015fi Virgil Stoenescu.<\/p>\n

\nPe parcursul mandatului actualului CA al BNR, infla\u0163ia a revenit pe o pant\u0103 ascendent\u0103, urc\u00e2nd de la circa 4%, c\u00e2t era la final de 2019, la dou\u0103 cifre, dep\u0103\u015find 16% \u00een 2022, pentru ca apoi s\u0103 coboare spre 6% \u00een 2023 \u015fi spre 5% \u00een prima parte a anului 2024.<\/p>\n

\nPrivind mai \u00een urm\u0103 ne amintim c\u0103 dup\u0103 Revo\u00adlu\u0163ie, BNR a avut nevoie de dou\u0103 decenii pentru a \u00eenvinge infla\u0163ia – stabilitatea pre\u0163urilor fiind principalul obiec\u00adtiv scris \u00een statutul BNR, \u00een timp ce stabilitatea finan\u00adciar\u0103 a c\u0103p\u0103tat o importan\u0163\u0103 sporit\u0103 \u00een ultimii ani.<\/p>\n

\n\u00cen tandem cu infla\u0163ia, \u015fi dob\u00e2nzile la lei au sprintat, mai puternic \u00eencep\u00e2nd din a doua parte a anului 2022 (\u00een condi\u0163iile \u00een care \u015fi infla\u0163ia a explodat atunci), iar dob\u00e2nzile au r\u0103mas ridicate \u015fi \u00een 2023, de\u015fi infla\u0163ia a mai sc\u0103zut, startul reducerilor de dob\u00e2nzi fiind dat \u00een vara anului 2024. Dac\u0103 la final de 2019 dob\u00e2nda de politic\u0103 monetar\u0103 era setat\u0103 de BNR la 2,5%, acum a ajuns la 6,5%, dup\u0103 dou\u0103 ajust\u0103ri operate de banca central\u0103 \u00een lunile iulie \u015fi august din acest an. \u00cen ceea ce prive\u015fte dob\u00e2nzile pe pia\u0163a interbancar\u0103, ROBOR la 3 luni este acum la 5,55% \u00een continuare peste nivelul de la final de 2019, de 3,2%.<\/p>\n

\nEconomia \u015fi creditarea au fost pe un trend preponderent ascendent o perioad\u0103, \u00eentr-un mediu de dob\u00e2nzi care au cobor\u00e2t la minime istorice p\u00e2n\u0103 \u00een 2020\/2021, pentru ca apoi s\u0103 revin\u0103 pe cre\u015ftere, iar din 2024 s\u0103 scad\u0103 iar. Dar viteza economiei a dep\u0103\u015fit viteza credit\u0103rii, PIB-ul cresc\u00e2nd mai repede dec\u00e2t stocul creditului privat. Astfel, cre\u015fterea economiei a fost sus\u0163inut\u0103 de resursele popula\u0163iei \u015fi companiilor, \u015fi \u00eentr-o mai mic\u0103 m\u0103sur\u0103 de creditare. De altfel, Rom\u00e2nia a ajuns la coada clasamentului european al intermedierii financiare, av\u00e2nd cele mai sc\u0103zute ponderii \u00een PIB ale activelor \u015fi creditelor.<\/p>\n

\nDac\u0103 la finalul anului 2019 soldul creditului privat era sub 270 mld. lei \u00een vara acestui an a dep\u0103\u015fit 400 mld. lei, major\u00e2ndu-se astfel de 1,5 ori \u00een cinci ani.<\/p>\n

\n\u015ei activele b\u0103ncilor din Rom\u00e2nia au avut o ascensiune aproape ne\u00eentrerupt\u0103 de la an la an, urc\u00e2nd la  835 mld. lei la jum\u0103tatea anului 2024, de la mai pu\u0163in de 500 mld. lei la final de 2019.<\/p>\n

\nO evolu\u0163ie favorabil\u0103 vedem \u015fi pe pia\u0163a valutar\u0103 \u00een ultimul cincinal. Cursul valutar leu\/euro a fost stabil, urc\u00e2nd doar cu 4%, de la 4,78 lei\/euro la final de 2019 p\u00e2n\u0103 la 4,97 lei\/euro acum. Iar rezervele valutare la BNR s-au dublat fa\u0163\u0103 de 2019, p\u00e2n\u0103 la 66 mld. euro.<\/p>\n

\n\u015ei \u00een cazul ratei creditelor neperformante (NPL – non-performing loans), evolu\u0163ia a fost favorabil\u0103 \u00een ultimii ani, nivelul NPL cobor\u00e2nd la 2,5%, de la 4,1% la final de 2019.<\/p>\n

\nDincolo de analiza principalilor indicatori macro \u015fi bancari din ultimii ani, privind strict situa\u0163ia BNR, vedem c\u0103 profitul a fost \u00een cre\u015ftere.<\/p>\n

\nBNR a ob\u0163inut un profit de 2,4 mld. lei \u00een 2023, mai mult dec\u00e2t dublul c\u00e2\u015ftigului din 2022, potrivit raportului anual al institu\u0163iei. C\u00e2\u015ftigul BNR de anul trecut a fost cel mai mare din ultimii 14 ani. \u00cen anul 2022, c\u00e2\u015ftigul b\u0103ncii centrale sc\u0103zuse la 1,08 mld. lei, dup\u0103 ce at\u00e2t pentru 2020, c\u00e2t \u015fi pentru 2021, BNR a raportat profituri de circa 2 mld. lei \u00een fiecare an. Precedentul record al profitului BNR, de 4,6 mld. lei, a fost \u00een 2009. BNR se num\u0103r\u0103 printre b\u0103ncile centrale care au r\u0103mas pe profit, \u00een timp ce alte b\u0103nci centrale au fost pe pierdere.<\/p>\n

\n\u015ei num\u0103rul de salaria\u0163i din banca central\u0103 a fost \u00een cre\u015ftere, ajung\u00e2nd la 2.095 de persoane la final de 2023.<\/p>\n

\nCei peste 2.000 de angaja\u0163i ai BNR sunt printre cel mai bine pl\u0103ti\u0163i din economie. Salariul mediu din BNR a fost \u00een ultimii ani cu circa 50% mai mare dec\u00e2t salariul mediu din sistemul bancar \u015fi triplu fa\u0163\u0103 de salariul mediu net pe economie. Un angajat al B\u0103ncii Na\u0163ionale c\u00e2\u015ftig\u0103, \u00een medie, circa 2.500 de euro net\/lun\u0103, pe baza datelor din rapoartele BNR.<\/p>\n

\nLa finalul anului 2023, BNR raporta cheltuieli cu personalul, adic\u0103 cu cei 2.095 de angaja\u0163i, de aproape 500 mil. lei (496 mil. lei), ceea ce ar echivala cu un c\u00e2\u015ftig brut de circa 20.000 lei\/lun\u0103, adic\u0103 aproape 4.000 de euro brut\/lun\u0103. Dac\u0103 sunt eliminate cheltuielile cu impozitele \u015fi contribu\u0163iile sociale, f\u0103r\u0103 a lua \u00een considerare \u015fi cheltuielile cu programele de preg\u0103tire a personalului, ar rezulta un c\u00e2\u015ftig net \u00een jur de 2.800-3.000 euro\/lun\u0103.<\/p>\n

\nLa nivel na\u0163ional, \u00een decembrie 2023, salariul mediu net pe economie a dep\u0103\u015fit pragul de 5.000 de lei net pe lun\u0103 (circa 1.000 euro net\/lun\u0103), conform datelor de la Institutul Na\u0163ional de Statistic\u0103.<\/p>\n

\n\u00centr-o opinie transmis\u0103 ZF, Mugur Tolici, directorul Direc\u0163iei resurse umane din BNR, scria c\u0103 \u00eenc\u0103 din anul 2014 BNR a implementat un sistem de salarizare care realizeaz\u0103 o leg\u0103tur\u0103 direct\u0103 \u00eentre performan\u0163\u0103 \u015fi recompens\u0103. Iar pentru a fi competitiv\u0103 \u00een acest domeniu, BNR urm\u0103re\u015fte evolu\u0163iile salariale \u015fi ale pie\u0163ei muncii din Rom\u00e2nia, dar se uit\u0103 cu aten\u0163ie \u015fi la ceea ce se \u00eent\u00e2mpl\u0103 \u00een alte b\u0103nci centrale \u015fi institu\u0163ii europene.<\/p>\n

\nMugur Is\u0103rescu, guvernatorul BNR, cel mai bine pl\u0103tit salariat din institu\u0163ie, a avut \u00een 2023 un venit net anual de 1,08 milioane de lei, adic\u0103 90.000 de lei pe lun\u0103 (echivalentul a 18.000 euro\/lun\u0103), potrivit datelor din declara\u0163ia sa de avere. Pe l\u00e2ng\u0103 veniturile salariale din 2023, Is\u0103rescu a declarat \u015fi venituri din pensii de 322.000 de lei, peste nivelul din 2022. Spre compara\u0163ie, \u00een 2022, guvernatorul BNR a avut un venit anual de 1,02 milioane de lei \u015fi 237.600 de lei din pensie.<\/p>\n

\nCompeti\u0163ia pentru un job la BNR nu a lipsit \u00een ultimii ani. Concret, pe parcursul anului 2023 banca central\u0103 a organizat 147 de procese de recrutare extern\u0103 pentru un num\u0103r de 200 de posturi vacante, fiind admi\u015fi doar 98 de candida\u0163i dintr-un total de 1.446 \u00eenscri\u015fi. \u00cen aceea\u015fi perioad\u0103, BNR a organizat 63 de procese de recrutare intern\u0103 pentru un num\u0103r de 67 de posturi vacante, fiind admi\u015fi 61 de candida\u0163i dintr-un total de 90 de \u00eenscri\u015fi. De asemenea, 59 de salaria\u0163i au fost promova\u0163i \u00een func\u0163ii superioare de execu\u0163ie, iar 14 \u00een func\u0163ii de conducere.<\/p>\n

\nAl \u015faptelea Consiliul de administra\u0163ie (CA) al BNR de dup\u0103 Revolu\u0163ie, cu cinci oameni din vechiul board \u015fi patru noi, a fost votat mar\u0163i, 1 octombrie de Parlament, urm\u00e2nd s\u0103 ocupe dup\u0103 11 octombrie cele nou\u0103 fotolii din celebra sal\u0103 de consiliu de la banca central\u0103.<\/p>\n

\nMugur Is\u0103rescu r\u0103m\u00e2ne guvernator al BNR, Leonardo Badea devine prim-viceguvernator, iar Florin Georgescu \u015fi Cosmin Marinescu au fost vota\u0163i de parlamentari ca viceguvernatori ai b\u0103ncii centrale, care gestioneaz\u0103 politica monetar\u0103 \u015fi sistemul bancar.<\/p>\n

\nCosmin Marinescu (viceguvernator), Aura Gabriela Socol (membru), Roberta Anastase (membru) \u015fi Alexandru Nazare (membru) sunt nou intra\u0163i \u00een CA-ul BNR, \u00een timp ce Eugen Nicol\u0103escu, Gheorghe Gherghina, Dan Radu Ru\u015fanu \u015fi Virgil Stoenescu au ie\u015fit din boardul b\u0103ncii centrale.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Consiliul de Administra\u0163ie al BNR, al c\u0103rui mandat a \u00eenceput \u00een octombrie 2019 \u015fi expir\u0103 s\u0103pt\u0103m\u00e2na viitoare, las\u0103 \u00een urm\u0103 dup\u0103 cinci ani de activitate ca mo\u015ftenire pentru noul board un sold mai mare al credit\u0103rii, dar \u015fi dob\u00e2nzi mai mari, la o infla\u0163ie aflat\u0103 pu\u0163in mai sus, un curs valutar relativ stabil, rezerve valutare duble, sc\u0103dere a ratei creditelor neperformante, dar \u015fi un nivel modest al intermedierii financiare, ponderea credit\u0103rii \u015fi activelor bancare \u00een PIB plas\u00e2nd Rom\u00e2nia la coada clasamentului european.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[510],"tags":[20170,31100,15127,187,33715,184,7464,310,372,4638],"class_list":["post-230595","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-actualitate","tag-banca-centrala","tag-consiliul-de-administratie","tag-credite-neperformante","tag-dobanzi","tag-guvernatorul-bnr","tag-inflatie","tag-mugur-isarescu","tag-parlament","tag-performanta","tag-profit"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/230595","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=230595"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/230595\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=230595"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=230595"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=230595"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}