{"id":191624,"date":"2021-03-05T13:13:11","date_gmt":"2021-03-05T13:13:11","guid":{"rendered":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/?p=191624"},"modified":"2021-03-05T13:13:11","modified_gmt":"2021-03-05T13:13:11","slug":"bcr-group-laboratoarele-digitale-bcr","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/?p=191624","title":{"rendered":"BCR Group: Laboratoarele digitale BCR"},"content":{"rendered":"

\nLaboratoarele digitale reprezint\u0103 o inova\u0163ie care acoper\u0103 mai multe segmente: un nou stil de management (pe modelul Agile), resurse umane (o reorganizare agil\u0103 a echipelor interne), solu\u0163ii tehnice eficiente \u015fi rapide (ini\u0163iative care \u00eenainte durau luni sau ani acum pot fi realizate \u00een c\u00e2teva s\u0103pt\u0103m\u00e2ni) \u015fi marketing (promovare de solu\u0163ii digitale dezvoltate in-house).<\/ins><\/strong><\/p>\n

\n <\/p>\n

\n\"\"Descrierea inova\u0163iei: <\/ins><\/strong><\/p>\n

\nLaboratoarele digitale sunt rezultatul strategiei de transformare a b\u0103ncii, ini\u0163iat\u0103 \u00een 2019. Laboratoarele sunt formate din echipe mixte, din mai multe departamente ale companiei, care dezvolt\u0103 rapid \u015fi eficient noi solu\u0163ii digitale. Laboratoarele reprezint\u0103 entit\u0103\u0163i independente \u00een interiorul b\u0103ncii: de la conceperea ideii de produs, la desemnarea unui coordonator de proiect (Product Owner), la formarea unei echipe multidisciplinare (este nevoie \u015fi de angaja\u0163i care se ocup\u0103 de credite, care \u015ftiu cum se concepe \u015fi cum se calculeaz\u0103 un credit, dar \u015fi de programatori, care \u015ftiu cum s\u0103 traduc\u0103 produsul \u00een linii de cod) \u015fi lucreaz\u0103 \u00eempreun\u0103 p\u00e2n\u0103 c\u00e2nd produsul e gata. Fiecare pas din proces este testat s\u0103pt\u0103m\u00e2nal cu clien\u0163ii \u00een cadrul unor interviuri detaliate.<\/p>\n

\n <\/p>\n

\n\"\"Elementul de noutate:<\/ins><\/strong><\/p>\n

\n\u00cen 2020 au fost lansate \u00een cadrul laboratoarelor digitale mai multe proiecte care au sus\u0163inut procesul de transformare digital\u0103 a b\u0103ncii:<\/p>\n

\n1. Laborator Digital Lending- Produse de creditare prin aplica\u0163ia George<\/ins><\/p>\n

\nO echipa format\u0103 din speciali\u015fti BCR din mai multe departamente a preg\u0103tit primul credit realizat 100% digital. De la prima \u00eent\u00e2lnire a echipei, p\u00e2n\u0103 la acordarea primului credit George 100% online au trecut doar trei luni. Clien\u0163ii au \u00een prezent de f\u0103cut mai pu\u0163in de 10 pa\u015fi de la deschiderea aplica\u0163iei p\u00e2n\u0103 la primirea banilor \u00een cont, \u00eentr-un proces care dureaz\u0103 10-15 minute.<\/p>\n

\nEchipa care a dezvoltat Creditul George a dezvoltat \u015fi alte produse \u2013 premiere \u00een pia\u0163a bancar\u0103 din Rom\u00e2nia, printre care primul card de credit accesibil 100% online, care poate fi ob\u0163inut pe loc, printr-un proces digital de acordare ce dureaz\u0103 \u00een medie 7 minute, overdraft 100% online direct din George: care va fi activat pe loc, printr-un proces digital de acordare ce dureaz\u0103 mai pu\u0163in de 10 minute.<\/p>\n

\n2. Laborator Daily Banking \u2013 a facilitat ca deschiderea unui cont \u015fi asigur\u0103ri  online<\/ins>, f\u0103r\u0103 h\u00e2rtii sau drumuri la banc\u0103 \u2013 de a deveni client BCR \u2013 s\u0103 devin\u0103 realitate. De asemenea, \u015fi clien\u0163ii care doresc s\u0103 vin\u0103 \u00een sucursal\u0103 pentru deschiderea contului au posibilitatea de a deschide un cont 100% digital direct de pe telefonul lor mobil. Mai mult, \u00een perioada st\u0103rii de urgen\u0163\u0103 a facilitat livrarea cardurilor bancare acas\u0103 prin curier, tot prin intermediul lui George, pentru a evita deplas\u0103rile clien\u0163ilor. \u00cen plus, laboratorul a lansat asigurarea Multiprotect prima asigurare de bunuri 100% digital\u0103 \u2013 prin care se pot asigura bunurile pe care le avem \u00een permanen\u0163\u0103 la noi: telefon, laptop, aparat foto, portofel cu bani, cheia de la ma\u015fin\u0103. Aceasta poate fi achizi\u0163ionat\u0103 at\u00e2t \u00een procesul de deschidere digital\u0103 a contului, c\u00e2t \u015fi ulterior, \u00een George. O alt\u0103 facilitate este portarea salariului  de la alt\u0103 banc\u0103. Ad\u0103ugarea banilor  se realizeaz\u0103 instant \u00een George, indiferent de banc\u0103 sau de ziua s\u0103pt\u0103m\u00e2nii. La sf\u00e2r\u015fitul acestui an, o noua func\u0163ionalitate a fost ad\u0103ugat\u0103 \u00een George: clien\u0163ii pot acum s\u0103 realizeze actualizarea obligatorie a datelor personale \u00een doar 3 minute, at\u00e2t de pe web c\u00e2t \u015fi \u00een aplica\u0163ia de mobil.<\/p>\n

\n3. Laborator George – gestioneaz\u0103 viitoarele dezvolt\u0103ri ale platformei de digital banking. <\/ins><\/p>\n

\nPlatforma inteligent\u0103 George are propriul laborator digital care a luat na\u015ftere ca parte a proiectului de implementare a ecosistemului prin care BCR a oferit o nou\u0103 experien\u0163\u0103 digital\u0103 pentru clien\u0163i. Acesta ac\u0163ioneaz\u0103 ca un liant \u00eentre celelalte laboratoare digitale \u015fi core-ul platformei George. El asigur\u0103 coeziunea \u015fi guvernan\u0163a tuturor laboratoarelor \u00een ecosistemul George \u015fi implementeaz\u0103 solu\u0163iile core \u00eempreun\u0103 cu Grupul Erste.<\/p>\n

\n4. Laborator Advanced Analytics<\/ins> \u2013  \u00ee\u015fi propune s\u0103 utilizeze mai bine datele clien\u0163ilor, pentru eficientizarea proceselor din Front Office \u015fi nu numai.<\/p>\n

\nAdvanced Analytics Lab este \u201evocea datelor\u201d, care vizeaz\u0103 cre\u015fterea relevan\u0163ei comunic\u0103rii prin direc\u0163ionarea clien\u0163ilor cu mesaje personalizate bazate pe profilarea acestora prin utilizarea unor modele statistice avansate de analiz\u0103 \u015fi folosirea mai multor canale \u00eentr-o manier\u0103 unitar\u0103, cu accent pe solu\u0163ii digitale. \u00cen Advanced Analytics, au dezvoltat noi canale de comunicare cu clien\u0163ii: digitale \u2013 promocarduri \u015fi notific\u0103rile push \u00een George; \u00een sucursal\u0103 \u2013 pop-up pentru consilieri \u00een aplica\u0163ia principal\u0103 a b\u0103ncii.<\/p>\n

\n5. Laborator My Advisory Platform<\/ins> \u2013 un proiect care adun\u0103 \u00eentr-un singur loc toate datele existente despre clien\u0163i pentru a-i putea deservi mai bine, un fel de platform\u0103 mam\u0103. Concret, cu ajutorul acestei platforme consilierul bancar va putea \u00een\u0163elege mai bine comportamentul clientului cu care discut\u0103 (venituri, cheltuieli, credite, economii, asigur\u0103ri etc.), astfel \u00eenc\u00e2t s\u0103-i poat\u0103 oferi mai bun\u0103 solu\u0163ie. Este o platform\u0103 la \u00eenceput de drum conceput\u0103 pentru a deveni principala platform\u0103 BCR pentru echipele interne \u015fi un instrument de consiliere financiar\u0103 (financial advisory) pentru toate canalele de comunicare cu clien\u0163ii. MAP a \u00eenceput cu o echipa de 14 oameni \u015fi a ajuns \u00een mai pu\u0163in de un an la 32 de angaja\u0163i din diverse arii care au ca scop dezvoltarea \u015fi \u00eentre\u0163inerea acestei platforme. \u00cen prezent se afl\u0103 \u00een lucru \u00eenc\u0103 dou\u0103 laboratoare digitale pentru produse \u015fi servicii dedicate antreprenorilor \u2013 firme micro \u015fi IMM-uri.<\/p>\n

\n <\/p>\n

\nEfectele inova\u0163iei:<\/ins><\/strong><\/p>\n

\nLaboratoarele digitale au transformat modul \u00een care banca interac\u0163ioneaz\u0103 cu clien\u0163ii \u015fi vine \u00een \u00eent\u00e2mpinarea acestora, mai ales \u00een contextul actual \u00een care nevoia de servicii digitale este \u00een cre\u015ftere continu\u0103. 2020 a fost un an al schimb\u0103rilor rapide, al adapt\u0103rii la ceea ce viitorul ar fi trebuit s\u0103 aduc\u0103 \u00een c\u00e2\u0163iva ani. Cu ajutorul echipelor din laboratoarele digitale, reprezentan\u0163ii b\u0103ncii spun c\u0103 au transformat platforma inteligent\u0103 George \u00eentr-unul dintre cele mai complete \u015fi evolutive ecosisteme digital bancare, av\u00e2nd la baz\u0103 ceea ce define\u015fte evolu\u0163ia industriei \u2013 experien\u0163a clientului.<\/p>\n

\n <\/p>\n

\n\"\"Digital Lending:<\/p>\n

\n\u2022 30% din creditele noi acordate anul acesta au fost accesate prin George. Num\u0103rul clien\u0163ilor care \u00ee\u015fi achizi\u0163ioneaz\u0103 creditul George f\u0103r\u0103 s\u0103 ajung\u0103 \u00eentr-o sucursal\u0103 BCR a ajuns la 45%.<\/p>\n

\n\u2022 Peste 3.600 de cereri de am\u00e2nare de plat\u0103, circa 10% din totalul cererilor, au fost realizate 100% online, prin platforma George.<\/p>\n

\n\u2022 Acum, circa 50% din clien\u0163ii care iau credite prin George o fac direct de acas\u0103 (\u015fi pandemia a contribuit la aceast\u0103 cifr\u0103, pentru c\u0103 oamenii \u015fi-au redus foarte mult drumurile la banc\u0103).<\/p>\n

\n\u2022 50% din clien\u0163i aleg s\u0103 ia varianta digital\u0103 a Cardului de credit, fie c\u0103 merg \u00een sucursal\u0103 sau direct de acas\u0103, \u015fi aproximativ 20% din clien\u0163i aleg varianta digital\u0103 a overdraftului.<\/p>\n

\n <\/p>\n

\nDaily Banking:<\/p>\n

\n\u2022 200.000 de conturi BCR au fost deschise prin aplica\u0163ie, 100% digital evit\u00e2nd consumul de h\u00e2rtie.  <\/p>\n

\n\u2022 6.400 de actualiz\u0103ri de date KYC prin George \u00een doar 3 s\u0103pt\u0103m\u00e2ni de la lansare.<\/p>\n

\n\u2022 Peste 8.500 de tranzac\u0163ii de tip Top Up.<\/p>\n

\n\u2022 Peste 52.000 de carduri au fost trimise la adresele indicate de clien\u0163i direct prin George.<\/p>\n

\n\u2022 Au fost deschise peste 2.000 de asigur\u0103ri Multiprotect<\/p>\n

\nLaborator George<\/p>\n

\n\u2022 Platforma inteligent\u0103 de banking George a ajuns la 1 milion de utilizatori, \u00een cre\u015ftere cu 60% fa\u0163\u0103 de primele 9 luni din 2019.<\/p>\n

\n\"\"\u2022 Num\u0103rul de tranzac\u0163ii prin George a crescut cu 112% \u00een primele nou\u0103 luni 2020 comparativ cu aceea\u015fi perioad\u0103 din 2019.<\/p>\n

\n\u2022 Nou\u0103 din zece utilizatori folosesc varianta mobile.<\/p>\n

\n\u2022 Conturile \u00een valut\u0103 au crescut cu peste 200% \u00een primele 9 luni din 2020 fa\u0163\u0103 de aceea\u015fi perioad\u0103 a anului trecut.<\/p>\n

\n\u2022 George Moneyback, programul de loialitate care ofer\u0103 bani \u00eenapoi, ca reducere, clien\u0163ilor care folosesc plata cu cardul, a ajuns la 230.000 de utilizatori \u00een doar trei luni.<\/p>\n

\nLaborator Advanced Analytics<\/p>\n

\n\u2022 Prin promocarduri \u015fi notific\u0103rile push \u00een George, au fost trimise circa 6 milioane de mesaje c\u0103tre clien\u0163i \u00een 2020.<\/p>\n

\n\u2022 \u00cen sucursal\u0103 \u2013 calculeaz\u0103 p\u00e2n\u0103 la nou\u0103 oferte pentru clien\u0163i bazate pe modele statistice de probabilitate (circa 2 milioane de oferte calculate\/ lun\u0103 pt circa 1 milion de clien\u0163i \u00een 2020)<\/p>\n

\nLaborator My Advisory Platform (MAP).<\/p>\n

\n\u2022 Platforma a \u00eenceput faza pilot \u00een luna septembrie 2020 cu 50 de consilieri BCR, iar la \u00eenceputul lunii decembrie 2020 a intrat \u00een faza a doua a pilotului cu o extindere a utiliz\u0103rii p\u00e2n\u0103 la 270 de consilieri BCR.<\/p>\n

\n\u2022 Platforma \u00ee\u015fi propune ca p\u00e2n\u0103 la mijlocului lui 2021 s\u0103 fie disponibil\u0103 \u00een toate unit\u0103\u0163ile BCR, dar \u015fi \u00een Contact Center.<\/p>\n

\n7. Persoanele implicate \u00een dezvoltarea proiectului \u015fi o descriere a activit\u0103\u0163ilor lor.<\/ins><\/p>\n

\nAnca Petcu, chief transformation officer \u2013 coordoneaz\u0103 toate laboratoarele digitale din BCR.<\/p>\n

\nFiecare laborator digital are un coordonator:<\/p>\n

\n\u2022 Irina Gheorghe – product owner laborator digital lending;<\/p>\n

\n\u2022 Petru\u0163 Lixandru \u2013 head of digital distribution channels & product owner Laborator George;<\/p>\n

\n\u2022 Anda P\u0103\u015ftean \u2013 Product Owner Laborator Daily Banking;<\/p>\n

\n\u2022 Ovidiu Kislaposi \u2013 product owner laborator My Advisory Platform;<\/p>\n

\n\u2022 Diana P\u0103unescu \u2013 product owner Laborator Advanced Analytics.<\/p>\n

\n\"\"\"\"\"\"<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Laboratoarele digitale reprezint\u0103 o inova\u0163ie care acoper\u0103 mai multe segmente: un nou stil de management (pe modelul Agile), resurse umane (o reorganizare agil\u0103 a echipelor interne), solu\u0163ii tehnice eficiente \u015fi rapide (ini\u0163iative care \u00eenainte durau luni sau ani acum pot fi realizate \u00een c\u00e2teva s\u0103pt\u0103m\u00e2ni) \u015fi marketing (promovare de solu\u0163ii digitale dezvoltate in-house).   Descrierea […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[510,512,7208],"tags":[10403,331,236,48154,10409,7736,485,265,48155,450,22030],"class_list":["post-191624","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-actualitate","category-revista-bm","category-servicii-financiare","tag-aplicatie","tag-asigurari","tag-banca","tag-bcr-group","tag-bunuri","tag-credit","tag-credite","tag-inovatie","tag-laboratoarele-digitale-bcr","tag-platforma","tag-tehnica"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/191624","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=191624"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/191624\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=191624"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=191624"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=191624"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}