\nDup\u0103 BNR, \u015fi ASF vine cu m\u0103suri mai stricte de cunoa\u015ftere a clientelei, de formalizare a procedurilor interne \u015fi de derulare a evalu\u0103rii riscului de sp\u0103lare a banilor \u015fi finan\u0163are a terorismului, arat\u0103 o analiz\u0103. <\/p>\n
\nAutoritatea de Supraveghere Financiar\u0103 (\u201eASF\u201f) a lansat \u00een dezbatere public\u0103 un proiect de regulament pentru completarea Legii pentru prevenirea \u015fi combaterea sp\u0103l\u0103rii banilor \u015fi finan\u0163\u0103rii terorismului \u015fi este aplicabil entit\u0103\u0163ilor raportoare supravegheate \u015fi controlate de ASF (\u201eEntit\u0103\u0163ile reglementate\u201e).<\/p>\n
\n\u201eProiectul de Regulament aduce m\u0103suri mai stricte de cunoa\u015ftere a clientelei, de formalizare a procedurilor interne \u015fi de derulare a evalu\u0103rii riscului de sp\u0103lare a banilor \u015fi finan\u0163are a terorismului, ce trebuie luate de c\u0103tre societ\u0103\u0163ile de asigurare, administratorii de fonduri alternative de investi\u0163ii, societ\u0103\u0163ile de servicii de investi\u0163ii financiare, societ\u0103\u0163ile de administrare a investi\u0163iilor, societ\u0103\u0163ile de investi\u0163ii, administratorii de fonduri de pensii private, organismele de plasament colectiv, depozitarii centrali, contrap\u0103r\u0163ile centrale \u015fi entit\u0103\u0163ile care administreaz\u0103 un loc de tranzac\u0163ionare\u201d, scrie Cristina Tudora\u015f, avocat la Schoenherr \u015fi Asocia\u0163ii SCA.<\/p>\n
\nEntit\u0103\u0163ile reglementate vor trebui s\u0103 se conformeze prevederilor Regulamentului ASF, astfel cum va fi acesta aprobat \u00een form\u0103 final\u0103, p\u00e2n\u0103 \u00een 17 ianuarie 2020.<\/p>\n
\nO prim\u0103 obliga\u0163ie impus\u0103 de ASF adreseaz\u0103 chiar structura de conducere a Entit\u0103\u0163ilor reglementate. Entit\u0103\u0163ile reglementate au obliga\u0163ia de a desemna un ofi\u0163er de conformitate care s\u0103 asigure coordonarea \u015fi implementarea politicilor \u015fi procedurilor interne pentru aplicarea dispozi\u0163iilor legale referitoare la prevenirea sp\u0103l\u0103rii banilor \u015fi finan\u0163\u0103rii terorismului. Ofi\u0163erul de Conformitate trebuie desemnat \u00een cazul \u00een care entitatea este administrat\u0103 \u00een sistem unitar, dintre directorii entit\u0103\u0163ii, activitatea acestuia urm\u00e2nd astfel a fi supravegheat\u0103 de consiliul de administra\u0163ie, sau \u00een situa\u0163ia \u00een care entitatea este administrat\u0103 \u00een sistem dualist, dintre membrii directoratului entit\u0103\u0163ii, situ\u00e2ndu-se astfel sub supravegherea consiliului de supraveghere al entit\u0103\u0163ii.<\/p>\n
\nOfi\u0163erul de conformitate, precum \u015fi persoanele desemnate cu responsabilit\u0103\u0163i \u00een aplicarea prevederilor legale referitoare la prevenirea sp\u0103l\u0103rii banilor \u015fi finan\u0163\u0103rii terorismului trebuie notificate la ASF prin transmiterea documenta\u0163iei prev\u0103zute de regulamentul privind evaluarea \u015fi aprobarea membrilor structurii de conducere \u015fi a persoanelor care de\u0163in func\u0163ii-cheie \u00een cadrul entit\u0103\u0163ilor reglementate de ASF, cu cel pu\u0163in 15 zile lucr\u0103toare \u00eenainte de \u00eenceperea exercit\u0103rii func\u0163iei.<\/p>\n
\n\u00cen plus, Entit\u0103\u0163ile reglementate semnificative au obliga\u0163ia de a asigura o func\u0163ie de audit independent care s\u0103 testeze periodic politicile, normele interne, mecanismele, sistemele informatice \u015fi procedurile de administrare a riscului de sp\u0103lare a banilor \u015fi finan\u0163\u0103rii terorismului, inclusiv evalu\u0103rile de risc \u015fi metodologia de realizare \u015fi actualizare a acestora.<\/p>\n
\n\u00cen ce prive\u015fte obliga\u0163ia de cunoa\u015ftere a clientelei, ASF impune Entit\u0103\u0163ilor reglementate cerin\u0163e mai elaborate. Astfel, vor trebui solicitate scopul \u015fi natura rela\u0163iei de afaceri derulat\u0103, sursa fondurilor ce urmeaz\u0103 s\u0103 fie utilizate \u00een derularea rela\u0163iei de afaceri, dar \u015fi ocupa\u0163ia \u015fi, dup\u0103 caz, numele angajatorului ori natura activit\u0103\u0163ii proprii \u00een cazul clien\u0163ilor persoane fizice.<\/p>\n
\n\u00cen fiecare caz entitatea reglementat\u0103 trebuie s\u0103 determine, acolo unde este cazul, beneficiarul real al clientului \u015fi s\u0103 ob\u0163in\u0103 despre acesta informa\u0163ii precum numele \u015fi prenumele, data na\u015fterii, codul numeric personal sau echivalentul acestuia pentru persoanele str\u0103ine, sau dac\u0103 este cazul, un alt element unic de identificare similar, seria \u015fi num\u0103rul actului de identitate \u015fi informa\u0163ii din care s\u0103 rezulte factorii de risc specifici acestuia.<\/p>\n
\nFata de procedura standard, Entit\u0103\u0163ile reglementate au obliga\u0163ia de a aproba, monitoriza \u015fi revizui periodic, cel pu\u0163in anual sau ori de c\u00e2te ori este necesar, la nivelul structurii de conducere, politicile, normele interne, mecanismele \u015fi procedurile de administrare a riscurilor de sp\u0103lare a banilor sau finan\u0163are a terorismului, precum \u015fi metodologia, pe baza evalu\u0103rilor proprii de risc.<\/p>\n
\nEntit\u0103\u0163ile reglementate trebuie s\u0103 aib\u0103 implementate \u015fi s\u0103 furnizeze la cererea ASF urm\u0103toarele proceduri \u015fi politici:<\/p>\n
\n– metodologia de realizare \u015fi actualizare a evalu\u0103rii de risc de sp\u0103lare a banilor \u015fi finan\u0163are a terorismului aferente activit\u0103\u0163ii desf\u0103\u015furate;<\/p>\n
\n– evaluarea de risc de sp\u0103lare a banilor \u015fi finan\u0163are a terorismului aferent\u0103 activit\u0103\u0163ii desf\u0103\u015furate;<\/p>\n
\n– politica pentru administrarea \u015fi diminuarea riscului de sp\u0103lare a banilor \u015fi finan\u0163are a terorismului;<\/p>\n
\n– normele interne de cunoa\u015ftere a clientelei;<\/p>\n
\n– informa\u0163ii cu privire la clien\u0163i \u015fi opera\u0163iunile efectuate pentru ace\u015ftia;<\/p>\n
\n– analizele interne realizate de entit\u0103\u0163i pentru detectarea tranzac\u0163iilor complexe \u015fi care au valori neobi\u015fnuit de mari sau al tuturor tipurilor neobi\u015fnuite de tranzac\u0163ii care nu au un scop economic, comercial sau legal evident;<\/p>\n
\n– documentele \u015fi coresponden\u0163a cuprinz\u00e2nd fundamentarea deciziei de lansare a unor produse sau servicii noi, de furnizare a unor produse sau servicii sau acordarea unor except\u0103ri anumitor clien\u0163i, \u00een pofida unei opinii contrare exprimate de persoanele sau structura cu responsabilit\u0103\u0163i \u00een aplicarea m\u0103surilor \u00een domeniul prevenirii sp\u0103l\u0103rii banilor \u015fi finan\u0163\u0103rii terorismului;<\/p>\n
\n– rapoartele privind modul \u00een care entitatea aplic\u0103 politicile \u015fi procedurile de prevenire a sp\u0103l\u0103rii banilor \u015fi finan\u0163\u0103rii terorismului \u00een state ter\u0163e, la nivelul sucursalelor \u015fi al filialelor de\u0163inute \u00een propor\u0163ie majoritar\u0103;<\/p>\n
\n– rapoarte privind modul \u00een care entitatea aplic\u0103 politicile \u015fi procedurile de prevenire \u015fi combatere a sp\u0103l\u0103rii banilor \u015fi finan\u0163\u0103rii terorismului \u00een rela\u0163ie cu activit\u0103\u0163ile externalizate;<\/p>\n
\n– rezultatele test\u0103rilor realizate prin procesul independent de auditare;<\/p>\n
\n– fundamentarea standardelor de desemnare a ofi\u0163erului de conformitate;<\/p>\n
\n– orice alte informa\u0163ii \u015fi documente necesare ASF pentru realizarea supravegherii \u00een domeniu, \u00een forma \u015fi termenele precizate \u00een solicitare.<\/p>\n
\nFactori de risc de sp\u0103lare a banilor \u015fi finan\u0163are a terorismului<\/p>\n
\nASF a inclus sub form\u0103 de anex\u0103 la proiectul de regulament indica\u0163ii cu privire la ce factori de risc pot fi relevan\u0163i pentru o Entitate reglementat\u0103 \u00een general. Totodat\u0103, ASF a inclus orient\u0103ri specifice cu privire la aspecte referitoare la factorii de risc \u015fi exemple privind m\u0103surile de precau\u0163ie privind clientela pentru (i) societ\u0103\u0163ile de asigurare de via\u0163\u0103 \u015fi de c\u0103tre intermediarii care asigur\u0103 distribuirea poli\u0163elor de asigurare de via\u0163\u0103, (ii) societ\u0103\u0163i de investi\u0163ii financiare \u015fi (iii) organisme de plasament colectiv.\u201d<\/p>\n
\n <\/p>\n
\n <\/p>\n
\n <\/p>\n
\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Dup\u0103 BNR, \u015fi ASF vine cu m\u0103suri mai stricte de cunoa\u015ftere a clientelei, de formalizare a procedurilor interne \u015fi de derulare a evalu\u0103rii riscului de sp\u0103lare a banilor \u015fi finan\u0163are a terorismului, arat\u0103 o analiz\u0103. Autoritatea de Supraveghere Financiar\u0103 (\u201eASF\u201f) a lansat \u00een dezbatere public\u0103 un proiect de regulament pentru completarea Legii pentru prevenirea \u015fi […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[510],"tags":[8225,16199,30344,82,185,10898],"class_list":["post-176807","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-actualitate","tag-analiza","tag-anunt","tag-asf","tag-bani","tag-bnr","tag-masuri"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/176807","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=176807"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/176807\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=176807"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=176807"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=176807"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}