\nM\u0103surile anticorup\u0163ie luate de autorit\u0103\u0163ile chineze \u00een ultimii doi ani \u015fi instabilitatea pie\u0163elor financiare din vara acestui an au f\u0103cut ca mai mul\u0163i chinezi ca niciodat\u0103 s\u0103 \u00eencerce s\u0103 \u00ee\u015fi transfere averile, unele c\u00e2\u015ftigate legal altele nu, c\u0103tre zone mai sigure din afara Chinei.<\/p>\n
\nCapitalul chinez este pur \u015fi simplu prea mare pentru a fi ignorat, astfel c\u0103 b\u0103ncile vor face tot posibilul s\u0103 capteze aceste afaceri \u00een cre\u015ftere, indiferent de riscurile pe care le implic\u0103, explic\u0103 pentru Bloomberg Bill Majcher, fost investigator \u00een domeniul criminalit\u0103\u0163ii financiare pentru Royal Canadian Mounted Police.<\/p>\n
\nAcest aflux de bani este resim\u0163it \u00een \u00eentreaga lume, urc\u00e2nd pre\u0163urile propriet\u0103\u0163ilor imobiliare din Sydney, New York, Hong Kong \u015fi Vancouver. Chinezii au cheltuit \u00een anul \u00eencheiat \u00een luna martie aproape 30 de miliarde de dolari pentru achizi\u0163ii de case \u00een Statele Unite, ei devenind cei mai mari investitori str\u0103ini de pe pia\u0163a imobiliar\u0103 american\u0103. Pre\u0163ul mediu pl\u0103tit de chinezi pentru o achizi\u0163ie este de circa 832.000 de dolari. O tendin\u0163\u0103 similar\u0103 este \u00eent\u00e2lnit\u0103 \u00een Sydney, unde investitorii chinezi cump\u0103r\u0103 un sfert din locuin\u0163ele nou-construite, exist\u00e2nd estim\u0103ri c\u0103 p\u00e2n\u0103 la sf\u00e2r\u015fitul deceniului cheltuielile lor se vor dubla. \u00cen Vancouver, chinezii au contribuit la dublarea pre\u0163urilor imobiliare \u00een ultimii 10 ani, \u00een timp ce \u00een Hong Kong pre\u0163urile locuin\u0163elor au urcat cu 60% din 2010.<\/p>\n
\n\u00cen total, UBS Group estimeaz\u0103 c\u0103 324 de miliarde de dolari au ie\u015fit din China anul trecut. \u00cen timp ce datele aferente anului 2015 nu sunt cunoscute \u00eenc\u0103, Goldman Sachs a calculat c\u0103 \u00eentr-o perioad\u0103 de trei s\u0103pt\u0103m\u00e2ni dup\u0103 ce banca central\u0103 chinez\u0103 a devalorizat yuanul, din China au fost retrase alte 200 de miliarde de dolari. Dar cum este posibil ca un astfel de volum de fonduri s\u0103 ias\u0103 din China \u00een condi\u0163iile \u00een care legisla\u0163ia limiteaz\u0103 transferurile \u00een str\u0103in\u0103tate la 50.000 de dolari de persoan\u0103 pe an? Metodele includ folosirea unor sisteme neoficiale de transfer, transferuri prin intermediul unor case de schimb valutar din Hong Kong, trecerea ilegal\u0103 a banilor peste grani\u0163\u0103 \u015fi cumularea cotelor auale ale membrilor familiilor sau ale prietenilor, practic\u0103 supranumit\u0103 \u201dsmurfing\u201e. Termenul vine de la micile personaje albastre de desene animate care, \u00eempreun\u0103, formeaz\u0103 o for\u0163\u0103 considerabil\u0103. Transferurile exist\u0103 \u00eentr-o zon\u0103 gri a legalit\u0103\u0163ii transfrontaliere: ceea ce este perfect legal \u00eentr-o alt\u0103 \u0163ar\u0103 poate contraveni legii \u00een China. \u201dNu este legal ca oamenii s\u0103 foloseasc\u0103 metode secrete de transfer al banilor \u00een str\u0103in\u0103tate, pentru c\u0103 este contraband\u0103. Dar guvernul a adoptat p\u00e2n\u0103 nu demult o atitudine \u00eeng\u0103duitoare\u201e, a spus Xi Junyang, profesor de finan\u0163e la Shanghai University of Finance & Economics.<\/p>\n
\n\u00cen prezent, autorit\u0103\u0163ile de la Beijing au \u00eenceput s\u0103 ia \u00een serios aceste transferuri de bani. Chiar dac\u0103 nu se pune problema ca \u0163ara s\u0103 r\u0103m\u00e2n\u0103 f\u0103r\u0103 bani din cauza acestor practici, China a intensificat m\u0103surile \u00eempotriva sistemelor neoficiale de transfer de bani care efectueaz\u0103 ilegal astfel de opera\u0163iuni. Pe termen lung, China s-a angajat s\u0103 elimine controlul valutar, iar yuanul s\u0103 devin\u0103 complet convertibil p\u00e2n\u0103 \u00een 2020.<\/p>\n
\nB\u0103ncile \u015fi autorit\u0103\u0163ile de reglementare din \u00eentreaga lume sunt acum nevoite s\u0103 decid\u0103: este \u00een regul\u0103 s\u0103 permit\u0103 cu bun\u0103 \u015ftiin\u0163\u0103 chinezilor s\u0103 eludeze controlul guvernamental asupra transferurilor de bani, dac\u0103 nu \u00eencalc\u0103 legisla\u0163ia \u00een \u0163\u0103rile de destina\u0163ie a banilor?<\/p>\n
\n\u00cen Vancouver, un caz de la Curtea Suprem\u0103 a ar\u0103tat c\u0103 una dintre b\u0103nci, Canadian Imperial Bank of Commerce, a asistat astfel de tranzac\u0163ii. Cazul a ap\u0103rut atunci c\u00e2nd un consultant financiar al CIBC a permis unui client chinez bogat s\u0103 transfere dou\u0103 depozite de c\u00e2te 50.000 de dolari prin intermediul conturile sale private, pentru cump\u0103rarea unei locuin\u0163e, ceea ce a dus la concedierea bancherului pentru c\u0103 a amestecat fondurile sale proprii cu cele ale clientului.<\/p>\n
\nB\u0103ncile din \u00eentreaga lume au fost acuzate \u00een ultimii ani de autorit\u0103\u0163ile de reglementare pentru c\u0103 nu iau m\u0103suri suficiente pentru combaterea sp\u0103l\u0103rii banilor, unul din riscurile generate de smurfing. \u00cen cadrul unui acord din 2012 pentru \u00eenchiderea unui litigiu, HSBC a acceptat plata unor penaliz\u0103ri de 1,9 miliarde de dolari \u015fi a recunoscut c\u0103 nu a derulat programe eficiente de combatere a sp\u0103l\u0103rii banilor, \u00een SUA \u015fi Mexic. \u00cen luna iunie a acestui an, HSBC a anun\u0163at c\u0103 a acceptat plata unei amenzi, \u00een urma acuza\u0163iilor de sp\u0103lare de bani aduse diviziei de private banking din Elve\u0163ia.<\/p>\n
<\/p>\n
\nCHINA A \u00ceN\u0102SPRIT CONTROLUL ASUPRA IE\u015fIRILOR DE CAPITAL, limit\u00e2nd retragerile prin bancomatele din str\u0103in\u0103tate, \u00een timp ce b\u0103ncile au primit ordin s\u0103 fie atente la \u201dm\u0103tu\u015file care \u00ee\u015fi mut\u0103 casa\u201e. \u00cen luna septembrie, Administra\u0163ia de Stat pentru Schimb Valutar a anun\u0163at c\u0103 b\u0103ncile pot refuza s\u0103 proceseze retragerile frecvente sau transferurile \u00een care cinci sau mai mul\u0163i oameni trimit bani \u00eentr-un singur cont din str\u0103in\u0103tate.<\/p>\n
\n\u00cen Hong Kong, b\u0103ncile au intensificat eforturile de raportare a tranzac\u0163iilor suspecte, pentru reducerea riscurilor criminalit\u0103\u0163ii financiare, potrivit Autorit\u0103\u0163ii Monetare din Hong Kong. Institu\u0163ia a precizat c\u0103 83% din informa\u0163iile legate de tranzac\u0163ii suspecte au provenit de la b\u0103nci.<\/p>\n
\n\u00centrebate dac\u0103 institu\u0163iile financiare pot cu bun\u0103-\u015ftiin\u0163\u0103 s\u0103 ajute cet\u0103\u0163eni chinezi s\u0103 evite controlul capitalului \u00een \u0163ara lor de origine, agen\u0163iile guvernamentale din Canada \u015fi Australia au f\u0103cut referire la reguli precum cele de verificare a identit\u0103\u0163ii clien\u0163ilor \u015fi de raportare a tranzac\u0163iilor suspecte.<\/p>\n
\nAnul trecut, practicile de smurfing au ie\u015fit la iveal\u0103 atunci c\u00e2nd poli\u0163ia din Beijing a acuzat operatorii neoficiali de transferuri de bani c\u0103 au efectuat tranzac\u0163ii ilegale de 23 de miliarde de dolari, inclusiv transferuri ilegale \u00een str\u0103in\u0103tate. \u00centr-unul din cazuri, un b\u0103rbat a mutat \u00een str\u0103in\u0103tate peste 5 milioane de dolari, \u00een tran\u015fe, folosind conturi bancare diferite care au fost \u00eemprumutate, \u00eenchiriate sau cump\u0103rate.<\/p>\n
\nAmenzile pentru \u00eenc\u0103lcarea limitei anuale de 50.000 de dolari sunt minuscule, 30.000 de yuani (4.700 dolari) \u00een cazul b\u0103ncilor \u015fi 1.000 de yuani pentru persoane fizice, potrivit unei reguli care dateaz\u0103 din 2007.<\/p>\n
\nCumularea cotelor de 50.000 de dolari este o practic\u0103 de rutin\u0103. Jenny Cai, din Shanghai, a spus c\u0103 membrii familiei sale au ajutat-o s\u0103 cumpere un apartament de 1,2 milioane de dolari australieni \u00een Sydney prin gruparea cotelor anuale de transfer de bani. Agentul s\u0103u imobiliar i-a explicat c\u0103 este o practic\u0103 obi\u015fnuit\u0103, chiar dac\u0103 membrii familiei sale au declarat \u00een mod fals c\u0103 banii vor fi folosi\u0163i pentru plata taxelor \u015fcolare.<\/p>\n
\nUn alt exemplu este cel al unei companii din China care a cerut angaja\u0163ilor s\u0103 se foloseasc\u0103 de dreptul lor de a transfera bani \u00een Canada pentru achizi\u0163ia de propriet\u0103\u0163i, a spus un avocat canadian specializat \u00een criminalitate financiar\u0103.<\/p>\n
\nDaniel Zhang, \u00een v\u00e2rst\u0103 de 34 de ani, un milionar din Shenzhen, a povestit c\u0103 \u00een acest an a depus echivalentul a 77.000 de dolari la o cas\u0103 de schimb valutar, iar o or\u0103 mai t\u00e2rziu banii au fost depu\u015fi \u00eentr-un cont pe care \u00eel deschisese anterior la o banc\u0103 din Hong Kong. \u201dA fost mai u\u015for dec\u00e2t m-am a\u015fteptat \u015fi a costat pu\u0163in. Nu \u015ftiu dac\u0103 este legal \u015fi nu \u00eemi pas\u0103 prea mult\u201e, a spus Zhang, care a cump\u0103rat cu banii ac\u0163iuni tranzac\u0163ionate la bursa din Hong Kong.<\/p>\n
\nLa Hong Kong, peste 1.200 de case de schimb valutar par s\u0103 aib\u0103 o activitate redus\u0103, dar de fapt sunt specializate \u00een ajutarea chinezilor boga\u0163i s\u0103 transfere bani \u00een str\u0103in\u0103tate. Sistemul func\u0163ioneaz\u0103 \u00een felul urm\u0103tor: chinezul merge la Hong Kong, unde deschide un cont bancar. Apoi, merge la o cas\u0103 de schimb valutar, care \u00eei ofer\u0103 un cont la o banc\u0103 din China \u00een care clientul s\u0103 transfere bani din contul propriu. De \u00eendat\u0103 ce tranzac\u0163ia este confirmat\u0103, de regul\u0103 \u00een dou\u0103 ore, casa de schimb din Hong Kong transfer\u0103 echivalentul sumei \u00een dolari HK sau dolari americani \u00een contul deschis de client \u00een Hong Kong. Din punct de vedere tehnic, banii nu trec grani\u0163a, ambele tranzac\u0163ii au loc prin transferuri locale.<\/p>\n
\nPentru prima tranzac\u0163ie clientul trebuie s\u0103 fie prezent la casa de schimb, dar ulterior poate plasa \u015fi alte ordine prin servicii de mesagerie instant, precum WhatsApp sau WeChat. Casele de schimb nu impun limite pentru banii care trebuie transfera\u0163i. Casele de schimb pot transfera bani direct din China c\u0103tre alte destina\u0163ii, precum Hong Kong, ca tranzac\u0163ii de afaceri, care nu sunt supuse aceluia\u015fi regim de control valutar ca \u015fi cel impus popula\u0163iei.
\nHong Kongul este o poart\u0103 de ie\u015fire pentru chinezii care vor s\u0103 transfere bani \u00een str\u0103in\u0103tate. \u201dOdat\u0103 ce banii ajung la Hong Kong, sunt liberi ca pas\u0103rea cerului\u201e, explic\u0103 David Ji, director pentru cercet\u0103ri \u00een Hong Kong la compania de consultan\u0163\u0103 imobiliar\u0103 Knight Frank.<\/p>\n
\nPre\u0163urile locuin\u0163elor din Hong Kong au crescut anul trecut cu 13,5%, iar \u00een acest an cu 9,5%.<\/p>\n
\nPentru persoanele influente, b\u0103ncile chineze ofer\u0103 un canal legal prin care banii s\u0103 fie transfera\u0163i \u00een str\u0103in\u0103tate. China Construction Bank Corp., a doua mare banc\u0103 din \u0163ar\u0103, permite clien\u0163ilor s\u0103 \u00eemprumute p\u00e2n\u0103 la 20 de milioane de dolari HK, la Hong Kong, utiliz\u00e2nd drept garan\u0163ie depozite \u00een yuani sau alte active din China.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Num\u0103rul chinezilor boga\u0163i continu\u0103 s\u0103 creasc\u0103 \u015fi, pe m\u0103sur\u0103 ce economia Chinei \u00eencepe s\u0103 dea semne de sl\u0103biciune, ace\u015ftia \u00ee\u015fi trimit banii \u00een str\u0103in\u0103tate \u00eentr-un ritm f\u0103r\u0103 precedent, \u00een c\u0103utarea unor investi\u0163ii sigure, \u00eenc\u0103lc\u00e2nd deseori controlul valutar menit s\u0103 \u0163in\u0103 banii \u00een \u0163ar\u0103.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[3826],"tags":[82,279,10356,6545,104,342,10100,246,188,17713,274,149,12655,30047],"class_list":["post-129328","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-special","tag-bani","tag-bogati","tag-cautare","tag-china","tag-chinezi","tag-continuare","tag-control","tag-crestere","tag-economie","tag-incalcare","tag-incepere","tag-investitii","tag-strainatate","tag-trimitere"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/129328","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=129328"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/129328\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=129328"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=129328"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=129328"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}