\nPotrivit unui raport publicat de International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ), banca elve\u0163ian\u0103 a ajutat peste 100.000 de indivizi \u015fi companii din 200 de \u0163\u0103ri s\u0103 eludeze fiscul, ascunz\u00e2nd identitatea deponen\u0163ilor.<\/p>\n
\nHSBC este a doua banc\u0103 la nivel mondial, cu active \u00een valoare de 2.760 miliarde de dolari.<\/p>\n
\nDocumentele folosite \u00een raport, ob\u0163inute de o re\u0163ea de pres\u0103 care include publica\u0163iile The Guardian, din Mare Britanie, cotidianul francez Le Monde, BBC Panorama \u015fi ICIJ, cu sediul \u00een Washington, dezv\u0103luie c\u0103 HSBC a permis clien\u0163ilor, \u00een mod curent, s\u0103 retrag\u0103 \u201dc\u0103r\u0103mizi\u201e de bani, deseori \u00een monede pu\u0163in folosite \u00een Elve\u0163ia. Banca a promovat scheme care s\u0103 permit\u0103 clien\u0163ilor boga\u0163i s\u0103 evite plata taxelor \u00een Europa, a colaborat cu unii clien\u0163i pentru a ascunde conturile nedeclarate de autorit\u0103\u0163ile fiscale din \u0163\u0103rile de origine \u015fi a \u00eenfiin\u0163at conturi pentru infractori interna\u0163ionali, oameni de afaceri corup\u0163i \u015fi al\u0163i indivizi cu activit\u0103\u0163i de mare risc.<\/p>\n
\nAceste documente, care se refer\u0103 la perioada 2005-2007, formeaz\u0103 obiectul celei mai mari scurgeri de informa\u0163ii din istorie, sco\u0163\u00e2nd la iveal\u0103 circa 30.000 de conturi, \u00een valoare de aproape 120 de miliarde de dolari. Dintre titularii acestor conturi, circa 2.900 de clien\u0163i aveau leg\u0103turi cu Statele Unite, ceea ce furnizeaz\u0103 dovezi autorit\u0103\u0163ii fiscale americane (IRS) privind identitatea celor care ascund active \u00een Geneva.<\/p>\n
\nRaportul ICIJ are la baz\u0103 o list\u0103 de clien\u0163i ai HSBC furnizat\u0103 de un fost angajat din Geneva al b\u0103ncii \u00een domeniul IT, Herve Falciani, care a p\u0103r\u0103sit institu\u0163ia \u00een 2008. Statul elve\u0163ian l-a pus sub acuzare pe Falciani pentru spionaj industrial \u015fi \u00eenc\u0103lcarea legisla\u0163iei privind secretul bancar.<\/p>\n
\nDatele sustrase de Falciani au ajuns la autorit\u0103\u0163ile franceze, care le-au pus la dispozi\u0163ia IRS \u00een 2010. \u00cen acel an, pe fondul aten\u0163iei tot mai mari din partea autorit\u0103\u0163ilor americane, divizia elve\u0163ian\u0103 a HSBC a renun\u0163at s\u0103 mai fac\u0103 afaceri cu reziden\u0163i din SUA.<\/p>\n
\nDe\u015fi \u00eenc\u0103 din 2010 autorit\u0103\u0163ile fiscale din \u00eentreaga lume au avut acces confiden\u0163ial la documentele sustrase de Falciani, adev\u0103rata natur\u0103 a comportamentului incorect al HSBC nu a fost cunoscut public.<\/p>\n
\nLista deponen\u0163ilor care aveau conturi deschise la HSBC la finele anului 2007 include nume ale unor trafican\u0163i de diamante afla\u0163i \u00een urm\u0103rire interna\u0163ional\u0103, precum Mozes Victor Konig sau Kenneth Lee Akselrod, oligarhul rus Gennadi Timchenko, care are leg\u0103turi str\u00e2nse cu pre\u015fedintele Vladimir Putin \u015fi care a intrat \u00een vizorul autorit\u0103\u0163ilor din SUA dup\u0103 anexarea Crimeei de c\u0103tre Rusia, dar \u015fi trafican\u0163i de droguri, ambasadori \u015fi politicieni sau persoane suspectate de terorism.<\/p>\n
\nPrintre clien\u0163ii men\u0163iona\u0163i \u00een raport se num\u0103r\u0103 \u015fi regele Mohammed VI al Marocului, mai mul\u0163i membri ai familiei regale din Arabia Saudit\u0103, prin\u0163ul Salman bin Hamad Al Khalifa din Bahrein, precum \u015fi cunoscu\u0163i arti\u015fti \u015fi sportivi.<\/p>\n
\n\u00cen replic\u0103 la informa\u0163iile publicate \u00een raportul ICIJ, HSBC a transmis c\u0103 institu\u0163ia bancar\u0103 a suferit o \u201dtransformare radical\u0103 \u00een ultimii ani\u201e, \u00een principal \u00een privin\u0163a m\u0103surilor pentru combaterea fraudelor fiscale, \u00een urma c\u0103reia subsidiara din Elve\u0163ia \u015fi-a redus portofoliul de clien\u0163i cu aproape 70% \u00eencep\u00e2nd din 2007. \u201dHSBC a lansat numeroase ini\u0163iative pentru a se asigura c\u0103 serviciile bancare nu sunt folosite pentru a eluda fiscul sau pentru sp\u0103lare de bani\u201e, se arat\u0103 \u00eentr-un comunicat al b\u0103ncii elve\u0163iene.<\/p>\n
\nUn exemplu elocvent este cel al magnatului britanic Richard Caring, proprietarul celebrului restaurant Ivy, care \u00een 2005 a retras de la HSBC 5 milioane de franci elve\u0163ieni \u2028(2,25 milioane lire sterline) \u00een numerar. \u00centrebat de The Guardian de ce a retras o astfel de sum\u0103, el a refuzat s\u0103 explice, avocatul s\u0103u spun\u00e2nd c\u0103 este o problem\u0103 privat\u0103, care nu \u00eencalc\u0103 legea cu nimic.<\/p>\n
<\/p>\n
\nDocumentele publicate de ICIJ arat\u0103 \u00eens\u0103 cum divizia elve\u0163ian\u0103 a HSBC a contactat \u00een mod activ clien\u0163ii, \u00een 2005, pentru a le sugera cum s\u0103 evite plata unei noi taxe impuse cet\u0103\u0163enilor europeni pentru conturile din Elve\u0163ia, m\u0103sur\u0103 care face parte dintr-un tratat \u00eencheiat de autorit\u0103\u0163ile de la Berna cu UE pentru a rezolva problema conturilor bancare secrete.<\/p>\n
\nHSBC Holdings este investigat\u0103 \u00een SUA, Marea Britanie, Fran\u0163a \u015fi alte \u0163\u0103ri dup\u0103 ce a recunoscut c\u0103 la divizia de private banking din Elve\u0163ia au avut loc nereguli care au permis ca unii dintre clien\u0163i s\u0103 eludeze fiscul. Procuratura din Statele Unite a intensificat eforturile pentru a stabili dac\u0103 HSBC a ajutat clien\u0163i americani s\u0103 nu \u00ee\u015fi pl\u0103teasc\u0103 taxele.<\/p>\n
\nAutorit\u0103\u0163ile americane investigheaz\u0103 \u015fi dac\u0103 HSBC a manipulat cursul valutar, iar un oficial din procuratur\u0103 a declarat c\u0103 Departamentul de Justi\u0163ie ar putea redeschide \u00een acest context un acord convenit de procuratur\u0103 cu aceast\u0103 banc\u0103, \u00een 2012. Acordul a f\u0103cut parte dintr-o \u00een\u0163elegere de 1,9 miliarde de dolari care a permis HSBC s\u0103 evite acuza\u0163ii penale, dup\u0103 ce s-a descoperit c\u0103 banca a contribuit la transferarea a sute de milioane de dolari proveni\u0163i din trafic de droguri, prin sistemul financiar american. \u201dEste foarte posibil ca acordul s\u0103 fie redeschis din cauza activit\u0103\u0163ilor b\u0103ncii, fie \u00een cazul evaziunii fiscale, fie \u00een cel al manipul\u0103rii cursului valutar\u201e, a spus oficialul din procuratura american\u0103.<\/p>\n
\n\u00cen Marea Britanie, Parlamentul urmeaz\u0103 s\u0103 deschid\u0103 o anchet\u0103 referitoare la practicile HSBC \u00een Elve\u0163ia.<\/p>\n
\n\u201dRecunoa\u015ftem \u015fi suntem r\u0103spunz\u0103tori de deficien\u0163ele din trecut, legate de respectarea regulilor \u015fi deficien\u0163ele de control\u201e, a precizat banca \u00een urma dezv\u0103luirilor. HSBC a explicat c\u0103 divizia din Elve\u0163ia nu a fost integrat\u0103 complet \u00een HSBC dup\u0103 preluarea acesteia, \u00een 1999, ceea ce a permis persisten\u0163a unor standarde \u201dmult prea sc\u0103zute\u201e.<\/p>\n
\nInforma\u0163iile au declan\u015fat o dezbatere politic\u0103 aprins\u0103 \u00een Marea Britanie, \u00eenaintea alegerilor parlamentare din luna mai. Margaret Hodge, lider marcant al Partidului Laburist aflat \u00een opozi\u0163ie, a spus c\u0103 autorit\u0103\u0163ile fiscale au f\u0103cut prea pu\u0163ine eforturi pentru colectarea taxelor.<\/p>\n
\nRecunoa\u015fterea deficien\u0163elor de c\u0103tre HSBC l-a readus \u00een centrul aten\u0163iei pe Stephen Green, pre\u015fedinte executiv al b\u0103ncii \u00een perioada 2006-2010. Green a devenit ulterior membru al Parlamentului \u015fi a fost ministru al comer\u0163ului \u015fi investi\u0163iilor \u00eentre 2011 \u015fi 2013.<\/p>\n
\nHSBC colaboreaz\u0103 cu autorit\u0103\u0163ile care investigheaz\u0103 problemele fiscale. Autorit\u0103\u0163ile din Fran\u0163a, Belgia \u015fi Argentina au anun\u0163at la r\u00e2ndul lor c\u0103 investigheaz\u0103 informa\u0163iile.<\/p>\n
\nExist\u0103 dovezi c\u0103 cel pu\u0163in unii dintre clien\u0163ii americani ai diviziei de administrare a averilor a HSBC din Elve\u0163ia au fost pu\u015fi sub acuzare. Astfel, HSBC a \u00eenm\u00e2nat, la Geneva, chirurgului american Andrew Silva sume de c\u00e2te 100.000 de dolari, pe care acesta le-a trimis ilegal \u00een Virginia \u00een tran\u015fe de sub 10.000 de dolari, pentru a evita declararea sumelor autorit\u0103\u0163ilor vamale. El a recunoscut \u00een 2010 c\u0103 este vinovat de evaziune fiscal\u0103.<\/p>\n
\nUn alt client american, Sanjay Sethi, a recunoscut \u00een 2013 c\u0103 a \u00een\u015felat fiscul american prin de\u0163inerea unor conturi de 4,7 milioane de dolari \u00een Elve\u0163ia \u015fi India. Potrivit procuraturii americane, un director al HSBC din Londra i-ar fi promis lui Sethi c\u0103 un cont nedeclarat din Elve\u0163ia \u00eei va permite dezvoltarea activelor sale f\u0103r\u0103 s\u0103 pl\u0103teasc\u0103 impozite, urm\u00e2nd s\u0103 fie protejat de legisla\u0163ia secretului bancar. \u00cen 2014, cazurile de evaziune fiscal\u0103 legate de HSBC aflate pe rol \u00een New York \u015fi Virginia s-au \u00eenmul\u0163it. Num\u0103rul investiga\u0163iilor Departamentului de Justi\u0163ie legate de conturile nedeclarate ale americanilor la divizia elve\u0163ian\u0103 a HSBC nu este cunoscut \u015fi nici dac\u0103 procurorii inten\u0163ioneaz\u0103 s\u0103 pun\u0103 sub acuzare banca sau angaja\u0163i ai acesteia.<\/p>\n
\n\u00cen raportul financiar anual al HSBC din 2014 se arat\u0103 c\u0103 banca este investigat\u0103 de IRS \u015fi Departamentul de Justi\u0163ie, \u00een leg\u0103tur\u0103 cu un posibil comportament incorect al unor companii din cadrul grupului, \u00een rela\u0163ia cu clien\u0163ii care aveau obliga\u0163ii fa\u0163\u0103 de fiscul american. Ac\u0163ionarii au fost avertiza\u0163i c\u0103 exist\u0103 un grad mare de incertitudine, fiind posibil ca HSBC s\u0103 fie obligat\u0103 s\u0103 pl\u0103teasc\u0103 amenzi substan\u0163iale \u015fi penalit\u0103\u0163i.<\/p>\n
\nTotodat\u0103, Departamentul de Justi\u0163ie a fost supus unor presiuni politice pentru a aduce acuza\u0163ii penale HSBC \u015fi angaja\u0163ilor s\u0103i, \u00een 2012, dup\u0103 ce o comisie a Senatului a publicat un raport zdrobitor, de 300 de pagini, \u00een care a ar\u0103tat cum sistemul deficitar de combatere a sp\u0103l\u0103rii banilor a fost exploatat de trafican\u0163ii de droguri. \u00cen acest scandal, directorul pentru conformitate al HSBC, David Bagley, a demisionat chiar \u00een fa\u0163a comisiei, \u00een timpul audierii sale de c\u0103tre senatori. \u015ease luni mai t\u00e2rziu, \u00een decembrie 2012, HSBC a negociat acordul \u00een care a acceptat plata a aproape 2 miliarde de dolari \u015fi s-a angajat la un plan pe cinci ani \u00een care s\u0103 elimine, sub supravegherea unui monitor independent, practicile ilicite.<\/p>\n
\nAcordul s-a dovedit \u00eens\u0103 controversat, \u00eentruc\u00e2t nici banca \u015fi nici angaja\u0163i ai s\u0103i nu au suferit acuza\u0163ii penale, iar parlamentarii republicani \u015fi democra\u0163i s-au pl\u00e2ns deopotriv\u0103 c\u0103 unele companii de pe Wall Street sunt considerate \u201dprea mari pentru a merge la \u00eenchisoare\u201e.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Unda de \u015foc provocat\u0103 de liberalizarea cursului francului elve\u0163ian de c\u0103tre Banca Elve\u0163iei nu s-a disipat \u00eenc\u0103, dar iat\u0103 c\u0103 un nou scandal uria\u015f love\u015fte industria financiar\u0103 interna\u0163ional\u0103. Divizia elve\u0163ian\u0103 a HSBC, a doua mare banc\u0103 din lume, a ajutat la ascunderea de fisc a peste 100 de miliarde de dolari, apar\u0163in\u00e2nd unor organiza\u0163ii criminale, trafican\u0163i de arme \u015fi diamante, lista de-ponen\u0163ilor incluz\u00e2nd \u015fi familii regale, miliardari influen\u0163i, precum \u015fi clien\u0163i din Rom\u00e2nia.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[3826],"tags":[13243,111,33055,236,39529,4126,7271,17349,10864,7553,18372,11056,10326,9197,14098,161,17309,80,33447,20058,7230],"class_list":["post-117950","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-special","tag-ajutor","tag-arme","tag-ascundere","tag-banca","tag-bani-murdari","tag-clienti","tag-coruptie","tag-curatenie","tag-diamante","tag-elvetia","tag-familii","tag-financiar","tag-fisc","tag-hsbc","tag-lista","tag-miliarde","tag-politicieni","tag-refuz","tag-regal","tag-traficanti","tag-vedete"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/117950","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=117950"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/117950\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=117950"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=117950"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bm.dev.synology.me\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=117950"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}