Cu dublă naţionalitate, cehă şi americană, Spurny are 46 de ani şi s-a ocupat în trecut de restructurarea şi privatizarea celei de-a doua bănci ca mărime din Cehia, preluată de Societe Generale.
Potrivit surselor citate, Andreas Treichl, directorul executiv al grupului Erste, care deţine BCR, va veni în această săptămână la Bucureşti pentru a anunţa numirea noului CEO.
Mai mult pe www.zf.ro.
De asemenea, autoritatea verifică un portofoliu de contracte CDS din evidenţa contabilă a grupului. Erste, a doua mare instituţie de credit din Europa Centrală şi Est, prezentă în România prin intermediul BCR, a confirmat că autoritatea financiară i-a cerut să furnizeze informaţii în cadrul anchetei.
Grupul financiar austriac a anunţat la 10 octombrie că se confruntă cu o pierdere netă de până la 800 de milioane de euro pentru acest an, din cauza unor pierderi cauzate de portofoliul de credite în valută din Ungaria, de expunerea pe datoria suverană a statelor din zona euro şi de portofoliului de contracte CDS (credit default swaps – asigurare a datoriilor împotriva riscului de neplată). Anunţul neprogramat al Erste a cauzat prăbuşirea cotaţiei băncii la minimul ultimilor doi ani şi jumătate şi a afectat şi acţiunile altor bănci din regiune.
“Daca e o categorie unde nu am vazut nicio crestere, este cea a
creditelor de consum. Ramane insa speranta unei relansari. Dispunem
de ingredientele care de obicei atrag o crestere a creditelor de
consum”, a declarat Andreas Treichl, CEO al Erste, citat de
Reuters.
Treichl a afirmat ca estimarile anterioare privind cresterea
creditelor in 2011 s-au dovedit prea optimiste, dupa ce in primele
sase luni aceasta a fost de numai 1% la nivelul grupului. “Este
vorba de o chestiune de ordin psihologic. Depinde foarte mult de
increderea oamenilor ca isi vor pastra locurile de munca,
increderea ca economia merge bine, ca politicienii isi fac treaba”,
a comentat seful Erste.
In privinta creditelor neperformante, grupul austriac estimeaza ca
provizioanele de risc vor ramane ridicate inca o perioada in
Romania, iar in Ungaria chiar vor creste. In toate celelalte piete
unde Erste are afaceri, provizioanele sunt asteptate sa scada insa
cu 10-20%, urmand tendinta din prima jumatate a anului, cu o
marcata imbunatatire a calitatii creditelor in Austria, Cehia si
Slovacia. “Pietele bancare din Ungaria si Romania inca releva o
evolutie slaba”, a apreciat Treichl.
Profitul net al grupului Erste a crescut in al doilea trimestru cu
8,8% fata de aceeasi perioada a anului trecut, la 235,7 milioane de
euro, sub estimarea analistilor chestionati de Reuters, din cauza
unor pierderi mai mari la nivelul portofoliului de titluri si
actiuni. Pe primul semestru, profitul net a urcat cu 5,5%, la 496,3
milioane de euro.
BCR, controlata in proportie de aproape 70% de companii ale
grupului austriac, a avut in prima jumatate a anului un profit de
38 de milioane de euro, cu peste 65% mai mic decat in aceeasi
perioada a anului trecut, din cauza veniturilor mai reduse si a
provizioanelor ridicate.
Grupul Erste are in vedere pentru tot anul un profit operational de
4 milioane de euro, la fel ca in 2010. In aprilie, estimarea fusese
ca Erste va inregistra o crestere semnificativa a
profitabilitatii.
Andreas Treichl a adaugat ca Erste nu s-a decis inca daca va
implica banca in programul de reducere a datoriei Greciei, prin
care creditorii privati ai Greciei sunt asteptati sa-si asume
voluntar pierderi de pana la 21% din valoarea portofoliilor de
datorie elena. Erste avea la finele lunii iunie o expunere de 207
milioane de euro in Grecia, iar expunerea totala in Portugalia,
Italia, Irlanda, Grecia si Spania se redusese la 4,5 miliarde de
euro, de la 5,3 miliarde cu un an in urma.
Totusi, volumul pierderilor de pe urma creditelor nerecuperate
variaza de la tara la tara. “In Romania, varful acestora va fi
atins abia la jumatatea anului. In Cehia, Polonia si Slovacia,
varful a fost deja depasit. Pe ansamblul grupului, ce a fost mai
rau a trecut”, a afirmat Treichl, intr-un interviu pentru
publicatia austriaca Der Standard.
Treichl a subliniat ca in aceasta perioada este pentru prima data
cand valoarea CDS-urilor (asigurarile de incapacitate de plata)
pentru Europa de Est se situeaza sub cea corespunzatoare pentru
Europa de Vest. “Estul va intrece Vestul, inclusiv pentru ca povara
creditelor este mai mica”, spune bancherul.
Andreas Treichl a vorbit despre politica de achizitii a grupului,
mentionand Polonia, Ungaria si Balcanii de Vest ca posibile zone
unde ar putea exista banci de cumparat. “Noi suntem banca estului
Uniunii Europene si dorim sa ne intarim pozitia. Avem in vedere
cateva tinte de achizitie”, a explicat el, fara a mentiona bancile
vizate.
Rezultatele din Romania si Ungaria au afectat bilantul Erste pe
trimestrul al treilea, in ciuda unei cresteri pe ansamblu a
profitului la nivel de grup. BCR, detinuta de Erste, a avut in
primele noua luni ale anului un profit net de 42,9 milioane de
euro, in scadere de la 106,5 milioane in acelasi interval din 2009,
din cauza cheltuielilor mai mari cu provizioanele, a scaderii
veniturilor din comisioane si a scaderii rezultatului net din
tranzactionare.
Dominic Bruynseels, CEO al BCR, a mentionat recent ca banca a avut
“o politica conservatoare”, precizand ca imprumuturile negarantate
au fost limitate, cele in monede exotice n-au luat niciodata
amploare, iar banca a facut eforturi de a restructura creditele cu
probleme. Bruynseels a admis ca banca a pierdut imprumuturi
imobiliare in valoare de 120 de milioane de euro, intrucat clientii
le-au refinantat la alte banci.
Conform Oanei Petrescu, vicepresedinte responsabil de retail
banking, de la inceputul anului si pana acum au fost restructurate
circa 1.000 de imprumuturi pentru persoane fizice.
Rezultatele au fost sustinute de venitul net din dobanzi, care a
urcat la 621,8 milioane de euro, fata de 590,4 milioane in aceeasi
perioada din 2009. In schimb, venitul net din taxe si comisioane a
scazut fata de luna septembrie a anului trecut, de la 113,4 la
108,5 milioane de euro, “ca rezultat al implementarii OUG 50/2010
care a redus veniturile din comisioane si al unui volum de afaceri
mai scazut”, afirma oficialii BCR. Concret, in al treilea
trimestru, veniturile din taxe si comisioane s-au redus de la 44 la
29 milioane de euro fata de perioada aprilie-iunie, inainte ca OUG
50 privind creditele pentru populatie sa intre in vigoare.
Costurile au scazut cu 1,9%, in conditiile unor cheltuieli mai
scazute de personal si ale revizuirii strategiei de extindere a
retelei, insa in al treilea trimestru au crescut cu 9,9% fata de
trimestrul anterior, partial din cauza majorarii TVA.
Costurile nete cu provizioanele de risc au fost de 386 milioane de
euro, in crestere de la 332,4 milioane anul trecut, “in conditiile
in care in special IMM-urile au continuat sa resimta constrangeri
in ceea ce priveste fluxurile de numerar, lichiditatea si
profitabilitatea, iar ajustarile macroeconomice au afectat
inevitabil nivelul veniturilor gospodariilor si comportamentul
acestora in privinta cheltuielilor”.
“Adoptam o abordare prudenta a riscului, dat fiind contextul
economic inca dificil. BCR este bine pregatita pentru a face fata
cu succes acestei situatii; vom continua sa ne ajutam clientii sa
traverseze aceasta perioada precum si sa cautam solutii pentru a
ajuta Romania sa reia cresterea economica”, a declarat Dominic
Bruynseels, CEO al BCR.
BCR este cea mai mare banca din Romania, cu o cota de 46% din
activele bancare, 24% din piata creditelor pentru companii, 27% din
creditele de retail si 28% din totalul depozitelor din
sistem.
In septembrie, BCR avea cea mai mare pondere a creditelor
neperformante din grup, respectiv 17,4%, urmata de filiala din
Ungaria, cu 11%. Oficialii Erste au precizat ca formarea de credite
neperformante a continuat pe parcursul anului curent in Romania,
insa intr-un ritm ceva mai scazut decat anul trecut.
Rata de solvabilitate se situa la sfarsitul lui septembrie la
circa 12,6% conform standardelor contabile romanesti, peste nivelul
de 10% cerut de BNR.
Daca rezultatele inregistrate de grupul Erste in Cehia, Slovacia si
Austria in al treilea trimestru indica faptul ca aceste piete se
indreapta spre redresare, situatia este diferita in Romania si
Ungaria, unde masurile de austeritate fiscala (in Romania),
respectiv noua taxa pe banci (in Ungaria) afecteaza rezultatele
filialelor locale, a afirmat Andreas Treichl, CEO al Erste, cu
ocazia prezentarii rezultatelor grupului, la Londra.
Anterior, Andreas Treichl precizase ca in toata Europa de Est
creditele neperformante vor incepe sa scada anul acesta, cu
exceptia Romaniei si a Ungariei.
Erste Group a avut in ianuarie-septembrie un profit net de 737
milioane de euro, in crestere cu 2,3% fata de aceeasi perioada a
anului trecut. In al treilea trimestru, profitul net a crescut cu
16%, la 265 de milioane de euro.
Provizioanele au crescut in primele noua luni cu aproape 10%, la
1,59 miliarde de euro. In al treilea trimestru insa au scazut la
504,2 milioane de euro, fata de 557,1 milioane de euro in aceeasi
perioada din 2009.
Profiturile Erste, proprietarul BCR, s-au redus in primele noua
luni in toate cele sapte filiale din Europa de Est, cu exceptia
Slovaciei, unde profitul net a crescut.
“Cel mai important acum este sa creati locuri de munca. Asta
este cheia”, a spus Treichl, prezent la un seminar organizat in
cadrul intalnirii anuale a BERD, la Zagreb.
Seful Erste considera ca modelul ales de Guvern, de reducere a
cheltuielilor publice prin taieri de salarii, este mai putin
dureros decat alternativa disponibilizarilor.
Cititi mai multe pe www.zf.ro