Mihai Tecău, CEO al societăţii de asigurare Omniasig, cea mai mare companie din portofoliul local al grupului austriac Vienna Insurance Group (VIG), este de părere că 2018 şi 2019 au fost ani buni pentru companie, dar în continuare sunt linii de business care nu şi-au atins penetrabilitatea maximă. „Spaţiu există în continuare dacă ne uităm la asigurările de locuinţe şi la asigurările de sănătate. Asigurările de sănătate au crescut cu două cifre, asta datorită volumului mic, dar odată cu creşterea volumului nu va mai fi un nivel de creştere aşa mare”, observă Mihai Tecău. El a explicat că volumul total de prime în România a rămas relativ constant, dar acest lucru nu este un lucru bun pentru industria pe care o reprezintă. Potenţialul care mereu a fost vehiculat despre piaţa românească de asigurări îi obligă pe asigurători să se gândească la creşterea businessurilor lor.
În ultimii trei ani, tendinţa clienţilor de a se uita tot mai mult la tehnologie au îndreptat jucătorii din piaţa asigurărilor către digitalizarea proceselor. Ideile pentru dezvoltarea soluţiilor au fost vehiculate încă din anul 2018, iar 2019 a fost anul în care o parte din ele au fost implementate şi dezvoltate.
„Digitalizarea a fost un subiect deschis în anul 2018, care s-a accentuat în 2019 şi care va continua şi în 2020. Noi avem în vedere o aplicaţie care va integra toate serviciile într-o singură soluţie. Sperăm să lansăm aplicaţia în partea a doua a anului 2020. Această soluţie vine ca răspuns al tendinţei clienţilor de a se îndrepta tot mai mult spre tehnologie, aplicaţii, device-uri. Vrem să venim în întâmpinarea unei noi clase de clienţi. Lucrurile au început să intre într-un alt nivel de viteză datorită unor lucruri create pe plan internaţional. Cred că parcursul va fi spre asumarea mai multor procese în digital”, a spus CEO-ul Omniasig.
Luând în calcul posibilitatea unei digitalizări complete a proceselor, Mihai Tecău este de părere că „o digitalizare pură merge bine pe retail pentru că produsele sunt foarte uşor scalabile şi emiterea lor este electronică. Lucrurile se complică când intri în zona de poliţe corporate, unde nu există o predictibilitate”. Asigurătorul îşi desfăşoară activitatea mai mult pe segmentul corporate, având un portofoliu compus dintr-o pondere de 66% pe linia auto şi 33% pe liniile nonauto.
„Vindem poliţe atât pe segmentul auto, cât şi pe segmentul non-auto. În segmentul auto, clasa predominantă este Casco, dar oportunitatea de pe piaţă este de creştere accelerată în zona de non-auto. Cu toate acestea nu dorim să părăsim zona de auto. Pe driverul de profitabilitate partea de non-auto este o zonă în care vrem să ne dezvoltăm mai mult. Există un potenţial imens în România, mai ales pe asigurările de locuinţe, unde ne dorim să fim mult mai prezenţi. Noi mai aşteptăm şi investiţiile pentru zona de infrastructură, care vor aduce şi o componentă de asigurări. Această componentă va crea o zonă care va aduce o creştere la nivelul pieţei”, a spus Mihai Tecău.
În ceea ce priveşte segmentul RCA, este o afacere inclusă în portofoliul Omniasig. „Piaţa RCA s-a scindat mai nou pentru că toată concentraţia de 80% pe doi jucători este un lucru de discutat. Stabilitatea unui sistem înseamnă o continuitate în timp”, a adăugat CEO-ul. Odată cu creşterea pieţei asigurărilor de la an la an au existat deopotrivă intrări şi ieşiri de pe piaţă. „De-a lungul istoricului am avut şi intrări şi ieşiri în piaţa asigurărilor, dar marii jucători la nivel global sunt prezenţi în România. Probabil că este de aşteptat ca un nou jucător mare să intre pe piaţă sau eventual să aibă loc o achiziţie. Dacă ne uităm în Europa de Est vedem aceleaşi mişcări ca şi în România. Principalii mari jucători au rămas fideli şi sunt în continuare în piaţă. Pe de altă parte, AXA este un exemplu de jucător pe piaţa asigurărilor care a părăsit România acum câţiva ani”, a explicat Mihai Tecău. În prezent, singurele variante de intrare pe piaţa asigurărilor sunt fie prin preluarea unei cote de piaţă de la alţi asigurători, fie printr-o achiziţie, dar dacă piaţa va ajunge la o creştere organică, cu siguranţă vor fi noi intrări, a mai spus CEO-ul.
Piaţa asigurărilor din România a înregistrat o creştere de 9% în primele nouă luni din 2019, atingând o valoare de 8,13 miliarde de lei. Omniasig s-a clasat în topul celor mai mari 5 jucători pe piaţa asigurărilor generale şi de viaţă după primele nouă luni din 2019 pe locul 3, cu un volum al subscrierilor de 945 mil. lei. Asigurătorul şi-a păstrat poziţia câştigată la finalul anului 2018, când a depăşit societatea de asigurări Euroins raportând un volum al subscrierilor de 1,17 miliarde de lei.
Analizând evoluţia asigurătorului în ultimii cinci ani, Omniasig şi-a crescut nivelul subscrierilor cu 28%, de la 914,7 mil. lei, valoarea pe care o avea la finalul anului 2015. În perioada 2016-2017 asigurătorul a raportat un volum total al subscrierilor în scădere cu 2%. Acest rezultat a fost influenţat de o scădere cu 4,26% a subscrierilor cumulate pe segmentul auto la acea vreme.
Tag: Omniasig
-
Piaţa asigurărilor intră într-un nou ritm. Ce tendinţe se remarcă
-
Subscrierile Omniasig s-au majorat cu 14% la nouă luni, la 945 mil.lei, după un avans de 20% pe CASCO şi 5% pe RCA
Valoarea primelor brute subscrise de societatea de asigurări Omniasig a crescut în primele nouă luni ale anului cu 14%, la aproape 945 milioane lei, compania raportând un profit brut de aproape 38 milioane lei.
Volumul total de despăgubiri plătite de companie în această perioadă a fost de aproximativ 600 milioane lei.
”Strategia noastră de creştere sustenabilă şi subscriere prudentă dă rezultate şi în acest an. Pentru 2019, unul dintre principalele noastre obiective strategice rămâne în continuare dezvoltarea segmentelor non-auto, iar rezultatele din primele nouă luni ale anului arată că suntem în direcţia corectă”, a declarat Mihai Tecău, preşedinte Directorat Omniasig Vienna Insurance Group.
Pe segmentul asigurărilor auto (Casco şi RCA), Omniasig a consemnat prime brute de aproximativ 667 milioane lei, cu peste 14% faţă de aceeaşi perioadă din 2018. Linia Asigurărilor Casco s-a aflat într-o dinamică ascendentă în primele nouă luni din 2019, cu o creştere de 20 de procente. Pe linia asigurărilor de răspundere civilă a autovehiculelor (RCA), volumul primelor brute subscrise a înregistrat o creştere de 5%.
În ceea ce priveşte segmentul Property (Asigurările de incendiu şi calamităţi naturale), subscrierile s-au majorat cu 10%, în linie cu strategia companiei, de dezvoltare a liniilor de asigurări non-auto.
Tot în urcare au fost şi asigurările de sănătate, subscrierile fiind cu peste 30% mai mari decât în primele nouă luni din 2018, în timp ce asigurările de accidente şi boală au consemnat o majorare de 9%.
Acelaşi trend ascendent se remarcă şi în cazul asigurărilor de călătorie, volumul primelor brute subscrise majorându-se cu 25%.
Compania a înregistrat 529 de reclamaţii unice per petent şi per caz, în condiţiile în care numărul reclamaţiilor soluţionate favorabil a fost de 87, restul fiind neîntemeiate. Raportat la numărul poliţelor de asigurare emise de companie în primele nouă luni ale anului curent şi care nu au fost anulate, numărul de petiţii înregistrate unic per petent şi per caz reprezintă doar 0,048% dintre acestea.
Totodată, raportat la numărul de dosare de daună avizate în această perioadă, numărul de reclamaţii înregistrate unic per petent şi per caz reprezintă mai puţin de 0,40% dintre acestea.
Omniasig este una dintre cele trei firme deţinute de Vienna Insurance Group în România, alături de Asirom şi BCR Asigurări de Viaţă.
Grupul austriac este format din aproximativ 50 de companii din 25 de ţări.
Vienna Insurance Group (VIG), care controlează aproape un sfert din piaţa locală de asigurări din România, prin intermediul celor trei companii, a înregistrat o scădere a primelor brute subscrise a portofoliului din România de circa 13%, ajungând la 342 mil. euro în primele nouă luni din anul 2019, potrivit datelor din raportul financiar al grupului austriac.
-
Cât trebuie să plăteşti ca să îţi repari maşina pe propria RCA la una dintre cele mai mari companii de asigurări generale
Decontarea directă, care-i permite şoferului păgubit să-şi repare autoturismul în baza propriei poliţe auto obligatorii (RCA), va scoate din buzunarele românilor câteva sute de lei pe an, conform ZF.
De exemplu, Omniasig, a doua cea mai mare companie de asigurări generale după primele subscrise anul trecut, ofertează clauza de decontare directă la un tarif de 170 de lei pe an în cazul autoturismelor, potrivit ofertei transmise de Omniasig brokerului de asigurare Safety Broker.
-
Cum poate o companie să asigure un munte
Potrivit studiului Relaţia românilor cu muntele, realizat de Omniasig pe un eşantion la nivel national, reiese că, deşi 90% dintre români recomandă drumeţiile spre vârful Omu, doar 30% dintre ei au vizitat acest obiectiv. Dintre ei, peste 46% consideră ascensiunea grea şi periculoasă. În acelaşi timp, 78% recunosc faptul că muntele ar devein un loc mai sigur prin remarcarea periodică a traseelor şi montarea unor panouri informative.
În acest context, proiectul, denumit generic Omniasig pentru Omu, se va derula până la finalul lunii septembrie a acestui an, în trei etape: refacerea marcajelor pe segmental Buşteni – Pichetul Roşu în luna iulie, asigurarea traseului Pichetul Roşu – Cabana Mălăieşti în august, amenajarea platoului turistic Vârful Omu (cu o altitudine de 2.505 m) în septembrie.
În funcţie de traseul ales, drumeţia până la vârful Omu poate dura între şase şi 12 ore. Traseul Buşteni – Pichetul Roşu – Tache Ionescu – Cabana Mălăieşti – Vârful Omu are aproximativ 15 kilometri, iar parcuregerea lui durează aproximativ 10 ore. Segmentele de traseu ce vor fi asigurate de Omniasig sunt vizitate anual de peste 4.000 de persoane, iar la cabana Mălăieşti ajung, pe diferite porţiuni ale traseului, peste 5.000 de oameni, potrivit informaţiilor Omniasig.
-
Afacerile Omniasig au crescut anul trecut cu 11%
Tot în 2016, compania şi-a redefinit liniile strategice pe termen mediu şi îşi menţine în continuare indicatorii financiari de lichiditate şi solvabilitate la un nivel ridicat şi sigur, în conformitate cu reglementarile Solvency II.
Potrivit raportului emis de Autoritatea de Supraveghere Financiară, rezultatele anului 2016 plasează OMNIASIG pe a doua poziţie în piaţa asigurărilor generale, cu o cotă de piaţă de 14,04% şi, în continuare, pe primul loc în piaţă, în funcţie de volumul total al despăgubirilor plătite.
Compania a înregistrat în 2016 prime brute subscrise în valoare totală de 1,08 miliarde lei, în creştere cu 10,91% faţă de anul anterior şi un profit înainte de taxe de 20,68 milioane lei, conform standardelor de raportare IFRS în scop de consolidare. De asemenea, OMNIASIG a plătit în 2016 despăgubiri totale de 566,45 milioane lei, în creştere cu 5,07% faţă de anul anterior.
Pe segmentul asigurărilor auto (Casco şi RCA), compania a înregistrat, cumulat pe cele două linii, prime brute subscrise de 740,12 milioane lei.
Valoarea totală a despăgubirilor plătite pe segmentul asigurărilor auto a fost de 469,98 milioane lei, în creştere cu 8,30% comparativ cu anul 2015.
Numărul de reclamaţii înregistrate unic per petent şi per caz de către OMNIASIG în 2016 (497) a înregistrat o scădere de 30,49% faţă de anul 2015. Raportat la numărul poliţelor de asigurare emise de companie la finalul anului 2016, numărul de petiţii înregistrate unic per petent şi per caz reprezintă doar 0,049% din acestea.
Totodată, raportat la numărul de dosare de daună avizate în 2016, numărul de reclamaţii înregistrate unic per petent şi per caz reprezintă doar 0,569% dintre acestea.
-
Omniasig informează turiştii păgubiţi de Funtrip cum să procedeze ca să-şi recupereze banii
“Confirmăm ca Agenţia FUNTRIP SRL a încheiat cu societatea noastră o poliţă de asigurare privind rambursarea cheltuielilor de repatriere şi/sau a sumelor achitate de turist în cazul insolvabilităţii sau falimentului agenţiei de turism, polita fiind valabilă în perioada 03.03.2016, iar suma asigurată fiind de 50.000 de dolari americani, în conformitate cu prevederile legale”, se arată în răspunsul trimis de compania de asigurări Omniasig, la solicitarea MEDIAFAX.Obiectul prezentei poliţe de asigurare este acoperirea de către asigurator a riscului de neplată a debitului pe care îl are asiguratul faţă de turişti (beneficiarii asigurării), cauzat de neexecutarea integrala sau parţială a contractelor de comercializare a pachetului de servicii turistice încheiate cu aceştia, în cazul insolvabilităţii sau falimentului asiguratului.Persoanele păgubite vor trebui să contacteze OMNIASIG la numărul 021-9669 pentru avizarea daunelor şi pentru întocmirea dosarelor de daună cu documentele justificative necesare.” -
Omniasig a lansat o poliţă care acoperă pagubele provocate de câinii periculoşi
Persoanele care deţin câini de luptă şi de atac sunt obligate, conform OUG 55/2002, să încheie asigurări de răspundere civilă pentru eventualele pagube produse de aceştia.
Câini care pot fi asiguraţi prin poliţa Omniasig sunt grupaţi în două categorii.
Prima se referă la câinii de luptă şi de atac, asimilaţi prin caracterele morfologice cu câini de tipul Pit Bull, Boerbull, Bandog şi metişii lor. În a doua categorie intră câinii din rasele American Staffordshire Terrier, Tosa, Rottweiller, Dog Argentinian, Mastino Napolitano, Fila Brazileiro, Mastiff, Ciobănesc Caucazian, Cane Corso şi metişii lor.
“Se pot asigura prin poliţă şi alte categorii de câini, decât cele de mai sus, precum şi alte animale de casă şi animale domestice (cabaline, bovine, ovine etc.)”, se arată într-un comunicat al Omniasig VIG.
Obiectul poliţei îl constituie acoperirea daunelor cauzate terţilor, de fapta animalului aflat în proprietatea sau deţinerea asiguratului şi pentru care acesta răspunde civil, conform legii, şi în legătură cu care asiguratul a primit o plângere sau cerere scrisă de despăgubire din partea păgubitului.
Riscurile asigurate prin această poliţă sunt deces sau vătămare corporală a persoanelor, rănirea sau uciderea altor animale şi daune materiale cauzate bunurilor terţilor.
Limitele de răspundere (sumele asigurate) pentru care se poate încheia această poliţă variază între 2.000 euro şi 100.000 euro.
Tariful unei astfel de poliţe variază în funcţie de categoria de animale, limita de răspundere, franşiza şi alte criterii specifice, se mai spune în comunicatul Omniasig.
În cazul unui Rottweiller, la o sumă asigurată de 2.000 de euro, proprietarul câinelui va plăti o primă de asigurare anuală de circa 70 de euro. La o sumă asigurată de 10.000 de euro, prima anuală va urca la circa 350 de euro.
-
RCA domină clasamentul daunelor achitate de Omniasig, cea mai mare fiind de 2,4 milioane de lei
“Pe linia RCA, cea mai mare despăgubire achitată de Omniasig în perioada ianuarie – iunie 2014 a fost în valoare de 2.356.876 lei pentru vătămarea corporală a doi conducători auto, ca urmare a intrării pe contrasens a autovehiculului vinovat. Urmează o despăgubire de 2.042.364 lei, plătită pentru decesul unui conducător auto şi pentru vătămarea corporală a soţiei acestuia. Topul este continuat de o despăgubire în valoare de 1.813.500 de lei, acordată în cazul unui accident rutier generat de viteza excesivă şi soldat cu vătămarea corporală a unui conducător auto şi a pasagerului din dreapta”, se arată într-un comunicat al companiei remis MEDIAFAX.
Pe linia CASCO, cea mai mare despăgubire plătită s-a ridicat la 308.557 lei pentru o daună totală, urmată de furt despăgubit de către asigurator cu 294.120 lei şi altă daună totală în Germania de de 260.937 lei.
În total, primele cinci despăgubiri CASCO ca mărime au însumat 1,4 milioane de lei.
Pe linia de asigurări de bunuri şi clădiri (property), cea mai mare despăgubire plătită în primul semestru al anului a fost de 811.282 lei, achitată ca urmare a unui incident petrecut în zona de sud-est a ţării, unde un utilaj industrial s-a răsturnat după ce malul pe care era instalat a cedat.
Pe locurile următoare se clasează o daună survenită în urma unui incendiu, despăgubit cu 611.591 de lei, şi o despăgubire de 498.888 lei plătită în urma unui incendiu provocat de coliziunea dintre o automacara şi o motocicletă.
În total, primele cinci despăgubiri pentru poliţe de bunuri şi clădiri au însumat 2,84 milioane de lei.
Topul daunelor în cazul asigurărilor de locuinţe este condus de o avarie produsă în urma unui incendiu, pentru care compania a achitate 180.784 de lei. Urmează o avarie provocată de prăbuşirea acoperişului din cauza stratului de zapadă, pentru care beneficiarul poliţei a încasat 172.855 lei, precum şi despăgubirea unui furt prin efracţie, cu o sumă în valoare de 167.490 de lei. Următoarelor două daune ca valoare au însumat 134.135 lei.
În luna iunie, Omniasig VIG a anunţat că suma despăgubirilor aferente dosarelor de daună soluţionate şi în curs de soluţionare deschise în urma accidentului rutier al autocarului cu turişti români produs în Muntenegru în iunie 2013 se ridică la peste 4,2 milioane euro.
Valoarea totală a despăgubirilor acordate pentru riscurile de deces şi de vătămare corporală în cele 42 de cazuri soluţionate pe cale amiabilă şi a dosarului deschis pentru vătămarea corporală a minorului muntenegrean se ridică la 4,15 milioane de euro.
Totodată, în baza poliţei CASCO, pentru acoperirile de asigurare a bagajelor, deces şi invaliditate permanentă, au fost plătite despăgubiri în valoare de 88.000 euro, conform limitelor individuale specificate în contractul de asigurare.
În urma accidentului din Muntenegru, în care a fost implicat un autocar cu turişti români, şi-au pierdut viaţa 18 persoane, printre care şi şoferul autocarului, iar alte 29 au fost rănite.
Omnniasig este parte a grupului Vienna Insurance Group (Austria), care deţine peste 99% din acţiunile asigurătorului român.
Societatea este al treilea jucător pe piaţa locală a asigurărilor după nivelul subscrierilor din 2013.
VIG mai deţine pe piaţa românească BCR Asigurări de Viaţă şi Asirom.
Omniasig are un capital social de 439,64 milioane de lei.
-
Omniasig a plătit 287.500 euro urmaşilor pilotului Adrian Iovan, după accidentul din Apuseni
“Ominiasig Vienna Insurance Group confirmă că, în cadrul dosarului de daună deschis ca urmare a producerii tragicului accident aviatic din Munţii Apuseni din 20 ianuarie, compania a achitat deja despăgubirea pentru decesul pilotului Adrian Iovan, în baza poliţei de asigurare de accidente a personalului navigant şi a pasagerilor deţinută de Şcoala Superioară de Aviaţie Civilă. Omniasig a efectuat plata despăgubirii cuvenite către moştenitorii legali ai pilotului Adrian Iovan”, se arată într-un răspuns al asigurătorului remis la solicitarea MEDIAFAX.
Potrivit datelor obţinute de MEDIAFAX referitoare la poliţă, suma asigurată în caz deces şi invaliditate totală permanentă se ridică la 287.500 euro pentru fiecare membru al echipajului şi pentru fiecare pasager.
Contractul de asigurare a fost valabil pentru perioada 13 mai 2013-12 mai 2014 şi acoperea toate cele 16 avioane şi elicoptere ale Şcolii Superioare de Aviaţie Civilă, care a plătit 160.020 lei pentru poliţă, încheiată în urma unei licitaţii derulată pe www.e-licitatie.ro.
“Referitor la despăgubirea aferentă decesului pasagerei Aurelia Ion, menţionăm că Ominiasig VIG va efectua şi această plată după ce vor fi depuse la dosar toate documentele necesare”, se mai arată în răspunsul asigurătorului.
Potrivit Codului Civil, moştenirea se cuvine soţului supravieţuitor şi rudelor defunctului, şi anume descendenţilor, ascendenţilor şi colateralilor acestuia, după caz. Descendenţii şi ascendenţii au dreptul la moştenire indiferent de gradul de rudenie cu defunctul, iar colateralii numai până la gradul al patrulea inclusiv.
Ascendenţii privilegiaţi sunt tatăl şi mama defunctului. Colateralii privilegiaţi sunt fraţii şi surorile defunctului, precum şi descendenţii acestora, până la al patrulea grad inclusiv cu defunctul.
Adrian Iovan are doi copii, o fată (din prima căsătorie) şi un băiat (din mariajul cu creatoarea de modă Romaniţa Iovan, încheiat în noiembrie 2008).
Moştenitorii Aureliei Ion sunt părinţii, un frate şi două surori.
Pilotul Adrian Iovan şi Aurelia Ion, studentă în anul V la Institutul Medico-Militar din Bucureşti, şi-au pierdut viaţa după ce un avion de mici dimensiuni la bordul căruia se afla un echipaj medical a aterizat forţat, la 20 ianuarie, într-o zonă din Munţii Apuseni, la peste 1.400 de metri altitudine, la graniţa judeţelor Cluj şi Alba.
La bord se mai aflau copilotul Răzvan Petrescu şi patru medici – Radu Zamfir de la Spitalul Fundeni, Valentin Calu de la Elias, Cătălin Pivniceru de la Spitalul “Sf. Maria” şi Sorin Ianceu de la Spitalul Municipal din Beiuş, judeţul Bihor.
Echipa medicală din avion mergea la Oradea, unde urma să preleveze ficatul de la un donator de peste 60 de ani care a suferit un accident vascular cerebral.
Omniasig este parte a grupului Vienna Insurance Group (Austria), care deţine peste 99% din acţiunile asigurătorului român.
Societatea este al treilea jucător pe piaţa asigurărilor după nivelul subscrierilor din 2013, care au atins 881,1 milioane de lei.
-
Ce despăgubiri a plătit Omniasig pentru accidentul din Muntenegru de anul trecut
Autocarul implicat în accident era asigurat de către Omniasig, printr-o poliţă de răspundere civilă auto obligatorie (RCA) şi o poliţă de asigurare facultativă Casco.
În baza poliţei RCA, au fost deschise 47 dosare de daună pentru cei 45 de pasageri ai autocarului şi cei doi şoferi, precum şi un dosar pe Carte Verde pentru un cetăţean din Muntenegru.
Astfel, 40 de cazuri au fost deja soluţionate pe cale amiabilă, două sunt în curs de soluţionare pe aceeaşi cale, iar în cadrul dosarului de daună care avea ca obiect pretenţiile de despăgubire formulate de către familia şoferului vinovat de producerea accidentului, aceste pretenţii nu au fost acoperite de poliţa RCA.
Cititi mai multe pe www.mediafax.ro