BusinessMagazin

Tag: Euroins

  • ASF a aprobat majorarea capitalului Euroins România cu 44,7 mil. lei. Suma este un împrumut subordonat.

    Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a aprobat majorarea capitalului Euroins România cu 44,7 mil. lei, suma venind dintr-un împrumut subordonat, potrivit informaţiilor transmise de reprezentanţii ASF.

    “Aprobarea majorării capitalurilor societăţii Euroins România Asigurare Reasgiurare cu 44,7 mil. lei, sumă provenită dintr-un împrumut subordonat. Menţionăm că ultimul document necesar aprobării a fost primit de ASF la finalul lunii ianuarie a acestui an”, au mai transmis reprezentanţii ASF.

     

  • ASF a publicat raportul de stabilitate financiară pentru cele trei pieţe aflate sub supravegherea sa. Pentru piaţa asigurărilor, Euroins este considerată ca fiind o entitate cu relevanţă sistemică, ceea ce va necesita o monitorizare şi o supraveghere intensă

    Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), conform celui mai recent raport de stabilitate financiară publicat, consideră că Euroins este o entitate cu relevanţă sistemică, având în vedere fradul ridicat de concentrare pe zona RCA, ceea ce înseamnă că instituţia va continua să moniteorizeze şi să supravegheze intens compania, inclusiv din perspectiva conduitei, potrivit informaţiilor publicate de ASF în raport.

    “În urma celei mai recente analize derulate în cadrul ASF, nu au fost identificate entităţi relevante sistemic din perspectiva dimensiunii, având în vedere ponderea redusă pe care activele totale, respectiv primele brute subscrise ale societăţilor de asigurare autorizate şi supravegheate de Autoritate o au în PIB. Cu toate acestea, gradul ridicat de concentrare, inclusiv în ceea ce priveşte piaţa asigurărilor RCA, indică relevanţa sistemică a societăţii Euroins din perspectiva stabilităîii pieţei de asigurări. În contextul actual, considerăm că este importantă intensificarea procesului de supraveghere în cazul societăţilor de asigurare autorizate şi reglementate de ASF, cu atât mai mult în cazul societăţilor de asigurare ce deţin cote de piaţă semnificative pe segmente strategice, cu grad ridicat de concentrare”, se arată în raportul ASF.

     

  • Topul RCA după primele 9 luni/2022. Euroins rămâne liderul pieţei RCA, urmat de Groupama şi Allianz-Ţiriac

    Piaţa asigurărilor RCA, cea mai controversată linie de business, vine cu creşteri istorice pentru principalii jucători care activează pe acest segment, care au ajuns să îşi dubleze, tripleze sau chiar să îşi crească nivelul subscrierilor de 10 ori faţă de 9 luni/2021.

    În primele 9 luni din 2022 Euroins a rămas în continuare în fruntea clasamentului RCA, cu subscrieri de 1,67 mld. lei, în creştere cu 49% faţă de 9 luni/2021.

    Al doilea cel mai mare asigurător RCA este Groupama, care a depăşit toate recordurile, atât la nivelul întregii pieţe unde a fost propulsat în fruntea întregii industrii, cât şi din perspectiva subscrierilor. Pe segmentul RCA, Groupama a înregistrat o creştere de 886% a subscrierilor, până la 1,11 mld. lei, însemnând o creştere de 10 ori faţă de 9 luni/2021.

    Podiumul este completat de Allianz-Ţiriac, care şi-a schimbat strategia din 2022, ajungând după 9 luni/2022 la subscrieri de peste 1 mld. lei, în creştere cu 333%, faţă de 9 luni/2021, adică creştere de aproape 5 ori.

     

     

  • Euroins din nou în bătaia amenzilor. ASF a sancţionat compania în luna august 2022 cu peste 1,3 mil. lei. Tot în luna august, ASF a sancţionat cu avertismente scrise companiile Allianz-Ţiriac şi Grawe, iar BRD Asigurări de Viaţă a fost amendat cu 129.000 lei

    Euroins România a fost din nou sancţionat de către Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) cu o amendă cumulată de peste 1,3 mil. lei în luna august 2022 pentru nerespectarea prevederilor Legii nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare, conform informaţiilor publicate de ASF.

    Tot în luna august 2022, ASF a sancţionat cu avertismente scrise companiile Allianz-Ţiriac, pentru netransmiterea raportului de activitate al Comitetului de Audit pentru anul 2021 în termen de 6 luni de la încheierea exerciţiului financiar, şi Grawe, pentru plata cu întârziere a despăgubirilor pentru 3 dosare de daună, iar în ceea ce priveşte BRD Asigurări de Viaţă, compania a primit o aminedă de 129.000 lei pentru nerespectarea prevederilor legale privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, în sensul neactualizării în termenul legal a procedurilor şi politicilor interne.


     

     

  • Euroins România din nou amendată de către ASF cu peste 419.000 lei pentru întârzierea plăţilor dosarelor de daună şi neachitarea penalităţilor de întârziere

    Euroins România a fost din nou sancţionat de către Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) în luna mai 2022 cu o amendă de 419.900 lei pentru întârzierea plăţilor dosarelor de daună şi neachitarea penalităţilor de întârziere, potrivit informaţiilor transmise de reprezentanţii ASF.

    ASF a mai amendat compania în luna martie 2022 cu 3 mil. lei, din care Euroins trebuia să plătească suma de 2,39 mil. lei pentru înregistrarea unor fonduri neconforme şi 652.100 lei pentru neprezentarea tuturor documentelor solicitate de echipa de control, plata cu întârziere a despăgubirilor RCA, neplata unor penalităţi, constatarea daunelor RCA cu întârziere şi subevaluarea rezervei de daună avizată. Pe lângă suma cumulată de 3 mil. lei, ASF a sancţionat şi CEO-ul companiei, Tanja Blatnik, cu o amendă ed 98.500 lei pentru transmiterea unor raportări neconforme.

  • ASF a amendat iar Euroins, cu 3 mil. lei, dar şi pe Tanja Blatnik, CEO al Euroins, cu 98.500 lei

    Euroins România, noul lider al pieţei asigurărilor cu subscrieri de 2,19 mld. lei în 2021, a fost amendat de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) cu 3 mil. lei în luna martie 2022, potrivit informaţiilor transmise de ASF. În acelaşi timp şi Tanja Blatnik, CEO al companiei, a fost amendată cu 98.500 lei pentru transmiterea unor raportări neconforme. 

    Pe lângă Euroins, ASF a mai sancţionat şi compania Groupama cu 62.900 lei pentru plata cu întârziere a despăgubirilor RCA, neplata penalităţilor şi constatarea unor daune RCA cu întârziere, iar Transilvania Broker a primit un avertisment scris pentru informaţii şi date incorecte şi neclare în contractul de asigurare. Suma de 3 mil. lei pe care Euroins o are de plătit este compusă din două amenzi, una de 2,39 mil. lei pentru înregistrarea unor fonduri neconforme şi una de 652.100 lei pentru neprezentarea tuturor documentelor solicitate de echipa de control, plata cu întârziere a despăgubirilor RCA, neplata unor penalităţi, constatarea daunelor RCA cu întârziere şi subevaluarea rezervei de daună avizată. Precedenta amendă pe care Euroins a primit-o de la ASF a fost în luna decembrie 2021, în valoare totală de 5,9 mil. lei. 

    Sancţiunea a fost compusă din două amenzi, una de 3,54 mil. lei şi una de 2,3 mil. lei, iar în cadrul sancţiunii compania trebuia să stabilească un plan de redresare, cu măsuri pentru restabilirea nivelului fondurilor propria eligibile care acoperă necesarul de capital de solvabilitate (SCR) sau pentru modificarea profilului de risc astfel încât în termen de 6 luni SCR să fie din nou respectat.

    În ceea ce priveşte amenda seria amenzilor din decembrie 2021, Euroins a contestat sancţiunile ASF, motivul fiind că sancţiunea a fost impusă ca urmare a unei acţiuni de control periodic, care a avut în vedere perioada mai-octombrie 2021, iar reperzentanţii Euroins au explicat atunci că seria ed majorări de capital în valoare totală de 300 mil. lei şi infuziile de capital au dus la remedierea tuturor provocărilor financiare, inclusv cele existente în trecut şi identificate de ASF.

    Seria amenzilor ASF a început încă din luna septembrie a anului 2019, când compania a fost sancţionată de către ASF cu 50.000 lei pentru transmiterea cu întârziere a ofertei de despăgubire, a plăţii despăgubirilor şi a constatărilor.

    Ulterior, în luna februarie 2020 ASF a impus o nouă sancţiune companiei în valoare de 100.000 lei pentru întârzierea plăţilor despăgubirilor, iar la o diferenţă mică de timp, în aceeşi lună, compania a mai primit o amendă în valoare de 500.000 de lei, întrând în acelaşi timp sub administrarea temporară a Fondului de Garantare a Asiguraţilor (FGA).

    În luna aprilie a anului 2020, Euroins România a ieşit de sub administrarea FGA la numirea unui nou Consiliu de Adminsitraţie, dar sancţiunile ASF nu s-au oprit. În luna septembrie 2020, asigurătorul a fost lovit de un cumul de sancţiuni în valoare totală de 2,1 mil. lei, pentru calculul rezervelor tehnice şi înregistrarea eronată a unor operaţiuni de recunoaştere a comisioanelor din reasigurare. Din suma de 2,1 mil. lei, valoare de 600.000 lei a fost amenda ASF în urma unui control inopinat, iar 1,5 mil. lei a fost amenda în urma unui control periodic.

    Pe lângă amenzile cumulate de 2,1 mil. lei din luna septembrie 2020, ASF a dispus, în acelaşi timp, retragerea aprobărilor acordate directorilor executive ai societăţii de la vremea respectiveă, Mihnea Tobescu şi Milena Guentcheva, însemnând suspendarea acestora din funcţii pe o perioadă nedeterminată.

    Odată cu debutul anului 2021, Euroins a fost din nou sancţionată de către ASF cu 450.000 de lei pentru plata cu întârziere a despăgubirilor aferente dosarelor de daună RCA, iar ulterior, în luna februarie 2021, Euroins a mai primit o amendă de 500.000 de lei pentru netransmiterea ofertelor de despăgubire sau a notificărilor privind motivele pentru care nu au fost aprobate pretenţiile de despăgubire şi plata cu întârziere a unor dosare de daună.

    În luna februarie 2022, reprezentanţii ASF au spus pentru ZF că în ultimii doi ani, respectiv 2020-2021, Euroins a primit amenzi în valoare de 7,87 mil. lei, rezultate în urma sancţiunilor impuse de ASF atât companiei, cât şi persoanelor din conducerea societăţii, iar până atunci Autoritatea a încasat o cotă de 50% din cei 7,87 mil. lei, adică 3,93 mil. lei.  

  • Cum arată piaţa RCA la final de 2021 şi în ianuarie 2022, după prăbuşirea City Insurance. Euroins este lider

    ♦ Piaţa RCA a ajuns la subscrieri de 5,95 mld. lei la final de 2021, cu 50% peste 2020, cel mai mare avans din patru ani ♦ Efectul prăbuşirii City Insurance se vede în evoluţia subscrierilor celor rămaşi în piaţa RCA ♦ Trei asigurători şi-au crescut subscrierile de două, trei ori, ba chiar de cinci ori la Groupama ♦ În ianuarie 2022, piaţa RCA a ajuns deja la subscrieri de 810,5 mil. lei.

    Euroins România a preluat con­ducerea pieţei RCA după pră­buşirea City Insurance din luna septembrie 2021, ajungând la un volum al pri­melor brute subscrise de 2,1 mld. lei, după un avans sem­nificativ de 69,2% compa­ra­tiv cu 2020 şi  ajun­gând la o cotă de pia­ţă de 35,39%, po­trivit datelor pu­blicate de Autori­ta­tea de Supra­ve­ghe­re Financiară (ASF) în raportul pri­vind evoluţia pie­ţei asigurărilor în 2021. În ia­nua­rie 2022, Euro­ins a subscris 304,7 mil. lei, cota de piaţă ajungând la 37,6%.

    City Insurance ocu­pă poziţia a doua în clasamentul ju­că­torilor RCA, compania fiind in­clusă de ASF, având în vedere po­liţele sub­scrise de City In­surance până pe data de 17 septem­brie 2021, momentul în care ASF a retras autori­zaţia de func­ţionare a companiei şi a promovat deschiderea procedurii de faliment, după ce aceasta nu a reuşit să vină cu ca­pi­talul necesar. Astfel, City Insurance a subscris până în acel moment un volum de prime de 1,5 mld. lei, cu 12% mai puţin faţă de anul 2020, înregistrând o cotă de piaţă de 25,55%.

    Podiumul clasamentului RCA din 2021 este completat de Allianz-Ţiriac, care şi-a triplat vo­lumul sub­scri­erilor în anul 2021 faţă de anul 2020, ajun­gând la un un volum de 751 mil. lei, cu o co­tă de piaţă de 12,62%. În prima lu­nă din 2022, Allianz-Ţiriac a sub­scris un volum al primelor de 151,6 mil. lei, cota de piaţă ajungând la 18,7%.

    Primele trei com­panii de asigu­rări au o pondere cu­mulată în totalul sub­scrierilor din pia­ţa RCA de 73,6% la finalul anu­lui 2021, repre­zen­tând un vo­lum cu­mulat al pri­me­lor sub­scrise de 4,37 mld. lei. Com­pa­ra­tiv, în anul 2020 doar City In­surance şi Euroins aveau o pondere de 75% din por­tofoliul de asigu­rări RCA din România.

    În continuare, po­ziţia a patra din cla­sa­mentul jucăto­rilor RCA din 2021 este ocupată de Grou­pama, care a re­uşit să îşi crească sub­scrierile pe zona RCA de cinci ori la fi­nalul anului 2021, fa­ţă de 2020, ajun­gând la un volum al sub­scrierilor de 540 mil. lei, cu o cotă de piaţă de 9,08%.

    În pri­ma lu­nă din 2022, Grou­pama ajunge să de­ţină o cotă de piaţă de 14,5% şi a sub­scris un volum al primelor de 117,5 mil. lei.

    Omniasig, ocupantul poziţiei cinci din clasament, a ajuns la un volum al sub­scrierilor de 321 mil. lei la finalul anu­lui 2021, cu 31% mai mult faţă de 2020, şi o cotă de piaţă de 5,39%. În ce­ea ce priveşte volumul subscrierilor din ia­nuarie 2022, Omniasig a ajuns la  un vo­lum al primelor brute subscrise de 59,9 mil. lei, cota de piaţă ajungând la 7,4%.

    Poziţia a şasea din clasamentul RCA pe 2021 aparţine companiei Asirom, care a ajuns la un volum al primelor brute subscrise de 290 mil. lei la finalul anului 2021, în creştere cu 80,1%, faţă de anul 2020 şi o cotă de piaţă de 4,88%.

    În acelaşi timp, Grawe, ocupantul poziţiei şapte în top, a consemnat un avans aproape asemănător al subscrierilor, respectiv 75,8% în 2021, faţă de 2020, ajungând la un volum al primelor subscrise de 232 mil lei şi o cotă de piaţă de 3,90%.

    Prima lună din 2022 a adus atât pentru Asirom, cât şi pentru Grawe creşteri ale cotelor de piaţă. Astfel, Asirom a ajuns la o cotă de piaţă de 9,7%, însemnând subscrieri de 78,6 mil. lei în ianuarie 2022, în timp ce Grawe a captat mai mult din piaţa RCA în prima lună din 2022, ajungând la o cotă de piaţă de 11%, respectiv subscrieri de 89,2 mil. lei.

    Pe poziţia opt în clasamentul jucătorilor din piaţa RCA se regăseşte Generali, cu un volum al primelor brute subscrise de 158 mil. lei la finalul anului 2021, un volum mai mult decât dublul subscrierilor consemnate în 2020, având o cotă de piaţă de 2,65%. Din perspectiva subscrierilor în luna ianuarie 2022, Generali a ajuns la o cotă de piaţă de 1,27%, însemnând subscrieri de 10,3 mil. lei.

    Ultima companie din acest clasament al RCA este Uniqa Asigurări, clasată pe poziţia a noua, care a înregistrat un volum al subscrierilor de 32 mil. lei, în creştere cu 28%, faţă de anul 2020 şi o cotă de piaţă de 0,53%. Cu toate acestea, Uniqa Asigurări a încetat să mai activeze pe piaţa RCA de pe data de 6 decembrie 2021, în urma unei solicitări transmise către ASF la aproape două luni de la prabuşirea City Insurance.

    Prin urmare, după falimentul City Insurance şi ieşirea companiei Uniqa Asigurări de pe segmentul RCA, piaţa a mai rămas cu şapte jucători.

    Pe de altă parte, spre finalul anului 2021, sucursala Axeria Iard şi-a început activitatea în baza dreptului de stabilire pe teritoriul României (FoE), înregistrând un volum al primelor brute subscrise pe RCA de 738.000 lei.

    Piaţa RCA a ajuns la finalul anului 2021 la un volum al primelor brute subscrise de 5,95 mld. lei, consemnând cel mai mare avans din ultimii patru ani, de 50%, faţă de anul 2020. Cele mai recente date transmise de ASF privind evoluţia pieţei RCA în prima lună din 2022 arată un nivel al primelor brute subscrise de 810,5 mil. lei.

    De asemenea, jucătorii rămaşi activi pe zona RCA au înregistrat creşteri semnificative ale cotelor de piaţă, un efect care era de aşteptat, având în vedere falimentul City Insurance şi restrângerea jucătorilor de pe acest segment.

    Debutul anului 2022 în piaţa RCA plasează în prim-plan trei companii la vârful clasamentului, respectiv Euroins, cu o cotă de piaţă de 37,6%, Allianz-Ţiriac cu o cotă de piaţă de 18,7% şi Groupama cu 14,5%.

  • ASF a amendat Euroins cu 3 mil.lei în martie pentru înregistrarea unor fonduri neconforme, întârzieri la plata despăgubirilor RCA şi neplata unor penalităţi

    Autoritatea de Supraveghere Financiară a sancţionat şîn luna martie mai multe societăţi de piaţa financiară non-bancară pentru încălcarea unor prevederi ale legislaţiei, printre firmele sancţionate fiind Euroins, Groupama şi Transilvania Broker de Asigurare, a anunţat ASF.

    Astfel, Euroins România Asigurare Reasigurare a fost amendată cu 2,39 milioane lei pentru înregistrare unor fonduri neconforme şi cu 652.100 de lei pentru neprezentarea tuturor documentelor solicitate de echipa de control, plata cu întârziere a despăgubirilor RCA, neplata unor penalităţi, constatarea daunelor RCA cu întârziere şi subevaluarea rezervei de daună avizată.

    De asemenea, Tanja Blatnik, CEO Euroins, a primit o amendă de 98.500 de lei pentru transmitere unor raportări neconforme.

    În cazul Groupama Asigurări, amenda s-a ridicat la 62.900 de lei pentru plata cu întârziere a despăgubirilor RCA, neplata penalităţilor şi constatarea unor daune RCA cu întârziere.

    Transilvania Broker de Asigurare a fost sancţionat de ASF cu avertisment scris pentru faptul că informaţiile/datele înscrise în contractul de asigurare sunt incorecte şi neclare.

     

  • Concentrarea excesivă pe piaţa RCA începe să se reducă treptat, susţine ASF. Euroins România a ajuns să deţină o cotă de piaţă de 37,6% în ianuarie 2022

    Concentrarea excesivă înregistrată pe piaţa RCA, în ultimii ani, începe să se reducă treptat, după falimentul companiei City Insurance, a transmis Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF). Cel puţin şase din cele opt societăţi autorizate să vândă asigurări de răspundere civilă obligatory auto, au cumulat cote de piaţă considerabile în ianuarie 2022, conform analizelor effectuate de ASF.

    “Compania cu cele mai mari vânzări rămâne Euroins România Asigurare Reasigurare, a cărei cotă de piaţă a crescut doar marginal, de la 35,4% pe ansamblul anului 2021, la 37,6% în luna ianuarie 2022. În acelaşi timp, cotele de piaţă ale altor firme au crescut, marcând un proces de diversificare până la un nivel care nu a mai fost atins în ultimii ani, concentrarea accentuată fiind, de altfel, una dintre marile probleme ale pieţei RCA”, au mai transmis reprezentanţii ASF.

    Allianz-Ţiriac Asigurări a avut o cotă de piaţă de aproape 18,7% în ianuarie, iar Groupama Asigurări a ajuns la 14,5%, arată datele ASF. Cu o singură excepţie notabilă şi ceilalţi jucători din piaţa RCA au avut, în ianuarie, cote semnificativ peste cele obişnuite din ultimii ani.

    Grawe România Asigurare s-a apropiat de 11% din vânzările de RCA, Asigurarea Românească – Asirom Vienna Insurance Group a atins 9,7%, iar Omniasig Vienna Insurance Group 7,4%, în timp ce Generali România Asigurare Reasigurare a marcat o cotă de doar 1,27%.

    “Este de menţionat faptul că asigurătorul francez Axeria Iard, intrat pe piaţa din România cu o sucursală directă, în baza sistemului Freedom of Establishment (FOE), reglementat de normele Uniunii Europene, apare cu portofolii importante, deşi a debutat în ultima lună a anului 2021. Potrivit datelor raportate de intermediari, compania a avut vânzări notabile în prima parte a acestui an”, au mai spus reprezentanţii ASF.

    Primele brute subscrise pe piaţa RCA au ajuns, la sfârşitul lunii ianuarie a anului 2022, la peste 810,5 milioane de lei.

    Este de remarcat şi structura vânzărilor pe perioade de valabilitate. Peste 82% din poliţele RCA, vândute în ianuarie, se întind pe 12 luni. În general, dominante în portofolii erau poliţele pe 6 luni, care în prima lună a acestui an au avut o cotă de doar 5,6%. Poliţele pe o lună au reprezentat 11,3% din totalul vânzărilor.

    Anul trecut a adus un record în ceea ce priveşte numărul de contracte RCA. În 2021, erau în vigoare aproximativ 6,7 milioane de poliţe, cifră care include şi cele peste 1,44 milioane de poliţe emise de City Insurance S.A., valide la finele anului precedent. Prin comparaţie, la finalul anului 2020 erau în vigoare 6,5 milioane de poliţe RCA, în 2019 puţin peste 6 milioane, iar la sfârşitul anului 2018, doar 5,5 milioane de poliţe.


     

     

  • Amendă uriaşă pentru Euroins România, liderul pieţei RCA, după falimentul City Insurance. Care sunt neregulile descoperite de ASF

    Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a efectuat la Societatea Euroins România Asigurare – Reasigurare SA, în perioada mai-octombrie 2021, o acţiune de control periodic la sediul asigurătorului (on-site).

    Ca urmare a aspectelor constatate în acţiunea de control şi potrivit prevederilor legale, Consiliul ASF a decis impunerea de sancţiuni contravenţionale societăţii, constând în amenzi, precum şi măsuri cu scopul remedierii deficienţelor constatate.

    „În conformitate cu prevederile art.163 alin.(2) lit. b) şi alin.(51) din Legea nr. 237/2015 privind autorizarea şi supravegherea activităţii de asigurare şi reasigurare, sancţionarea societăţii Euroins România Asigurare-Reasigurare SA cu amendă în suma de 3.546.000 lei. În conformitate cu prevederile art. 215 (1) lit. b) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, sancţionarea societăţii Euroins România Asigurare-Reasigurare S.A. cu amendă în cuantum de 2.314.425 lei (reprezentând 0,1751% din cifra de afaceri). În baza prevederilor art. 8 alin. (3), art.34 alin.(2), alin.(3) şi alin.(5) coroborate cu prevederile art. 99 alin.(2) din Legea nr. 237/2015, în termen de două luni de la data primirii deciziei, societatea Euroins România Asigurare-Reasigurare SA va transmite la ASF spre aprobare un plan de redresare, cu măsuri pentru restabilirea nivelului fondurilor proprii eligibile care acoperă necesarul de capital de solvabilitate (SCR) sau pentru modificarea profilului de risc astfel încât în termen de 6 luni SCR să fie din nou respectată”, transmite ASF într-un comunicat de presă..