BusinessMagazin

Tag: Allianz-Tiriac

  • Strategia nemţilor: Allianz-Ţiriac vrea să ducă asigurările de viaţă la aceeaşi pondere cu RCA în următorii 2-3 ani

    Virgil Şoncutean, CEO Allianz-Ţiriac: Ne aşteptăm la o creştere semnificativă pe asigurări de viaţă ca urmare a faptului că avem un deficit de protecţie financiară foarte mare în România.

    Allianz-Ţiriac, a doua cea mai mare com­panie de asigurări de pe piaţa locală, esti­mea­ză că în 2 – 3 ani asigurările de viaţă vor fi la acelaşi nivel cu asigurările obligatorii auto (RCA), astfel în 2020 strategia companiei va fi în continuare concentrată pe asigurările de viaţă.

    „Anul 2019, pe ansamblu, a fost un an greu, dar pot spune şi că a fost un an bun. Am făcut un efort concentrat pentru a schimba ADN-ul companiei astfel încât să creştem pe seg­mentul asigurărilor non-auto. Am reuşit per­formanţa de a creşte pe această linie de business cu 14%, în ciuda unui început mai greu în primul trimestru din 2019. Asigurările de viaţă sunt vedeta anului pentru noi şi le ve­dem crescând şi în anii următori, atât în piaţă, cât şi în portofoliul nostru. Probabil că în 2-3 ani se va bate ca de la egal la egal cu RCA-ul“, a spus Virgil Şoncutean, CEO al Allianz-Ţiriac. Asi­gurătorul a înregistrat o creştere pe seg­mentul asigurărilor de viaţă de 8% în primele nouă luni din 2019, ajungând la peste 10% în primele zece luni din anul 2019.

    „În doi ani de zile ne aşteptăm ca asi­gu­rările auto să scadă ca pondere sub 50%, astfel ar trebui să devenim o companie care va avea o pondere a asigurărilor de viaţă de peste 50%. 2021 s-ar putea să fie anul în care vom deveni o companie cu peste 50% pondere asigurări non-auto şi life. Faptul că reuşim să absorbim şocuri sau efecte ale deciziilor pe care le luăm în cursul anului arată că mixul portofoliului este destul de echilibrat, iar acesta continuă să crească“, a spus CEO-ul Allianz-Ţiriac.

    Din punctul de vedere al asigurărilor RCA, dinamica este imprevizibilă, astfel Allianz-Ţiriac încearcă să gestioneze zona RCA, mai ales că piaţa non-viaţă s-a întors din nou pe pierdere, ducând la o scădere a vo­lu­mului de business semnificativ.

    Pres­u­punând că dinamica va fi com­parabilă cu ultimii ani şi asigurările de viaţă cresc cu 10% de la an la an, „ne aşteptăm ca asigurările de viaţă să fie a doua linie de business ca importanţă, mai ales că deja se apropie de valoarea de 200 milioane de lei, iar RCA-ul este cu puţin peste 200 milioane de lei“, a spus adăugat Virgil Şoncutean.

    Portofoliul asigurătorului este alcătuit, în prezent, din 47% asigurări non-auto şi de viaţă, restul de peste jumătate fiind acoperit de asigurările Casco şi RCA. Cu toate acestea, RCA-ul a ajuns la o pondere de sub 20% din portofoliul Allianz-Ţiriac.

    „Noi facem o echilibristică pentru a gestiona zona RCA, mai ales că piaţa non-life s-a întors din nou pe pierdere şi vrem să păstrăm o pierdere cât mai mică în zona de RCA. Acest lucru a dus la o scădere a volumului de business semnificativă. Din fericire, scăderea a fost compensată din celelalte linii de business, iar acesta este rezultatul unui mix sănătos al portofoliului. Acum 3-4 ani, RCA-ul cântărea mult mai mult în portofoliul nostru, iar câteva procente de RCA ar fi cântărit mult mai multe procente din celelalte linii de business. Casco rămâne sursa noastră principală de profit şi a fost întotdeauna o linie profitabila pentru noi“, a adăugat Virgil Şoncutean.

    Piaţa asigurărilor din România are un potenţial foarte mare, iar jucătorii deja au început să îşi scadă ponderea asigurărilor auto obligatorii pentru a putea avea un portofoliu echilibrat care să facă faţă unor posibile şocuri.

    „Ne aşteptăm la o creştere semnificativă pe asigurări de viaţă ca urmare a faptului că avem un deficit de protecţie financiară foarte mare în România. Suma asigurată medie pe segmentul poliţelor de viaţă se situează în prezent la nivelul portofoliului nostru, dar şi în piaţă, la aproximativ 10.000 de euro. Un asemenea nivel al sumei asigurate este mai degrabă adecvat pentru anii ’90, nu pentru 2019“, a spus Virgil Şoncutean.

    CEO-ul Allianz-Ţiriac a explicat în continuare că nivelul de protecţie trebuie dimensionat în funcţie de realităţile socio-economice ale familiilor din România. O acoperire suficientă pe asigurări de viaţă trebuie să fie echivalentă cu trei venituri anuale pe familie plus suma datoriilor care nu sunt protejate prin alte poliţe de asigurare. Dacă ne ghidăm după acest principiu suma asigurată pentru o familie cu venit mediu ar trebui să fie la 30-40.000 de euro, de 3-4 ori mai mult decât în prezent.

    Allianz-Ţiriac a raportat un volum al primelor brute subscrise de peste 1 miliarde de lei în primele nouă luni din 2019, în creştere cu 3% faţă de aceeaşi perioadă a anului trecut.

    Profitul operaţional al asigurătorului a ajuns la o valoare de 99 de milioane de lei, o valoare apropiată de profitul înregistrat la finalul anului 2018, de 134 mil. lei şi cu 12,5% mai mult decât valoarea înregistrată la finalul anului 2016.

    Valoare despăgubirilor şi indemnizaţiilor plătite de Allianz-Ţiriac clienţilor a fost de peste 575 mil. lei, în creştere cu 12% în primele nouă luni din acest an faţă de perioada similară a anului 2018. Astfel, daunele acoperite de asigurările de proprietăţi au crescut cu 27% în primele nouă luni din 2019. La nivelul asigurărilor autor, volumul despăgubirilor plătite a fost mai mare cu peste 5% faţă de primele nouă luni a anului precedent. Acestea reprezintă două treimi din despăgubirile plătite de Allianz-Ţiriac în primele nouă luni din 2019.

     

     

  • Allianz-Ţiriac lansează un nou tip de asigurare a proprietăţii şi bunurilor, cu limite de despăgubire de 10.000 euro şi 50.000 de euro

    Allianz-Ţiriac a lansat un nou produs de asigurare a proprietăţii şi bunurilor – My Home – destinat exclusiv persoanelor fizice şi structurat sub for­ma a trei pachete de asigurare construite pro­gresiv: Confort, Extra şi Max. Conţinutul pache­telor şi preţul acestora urmează să fie corelate cu ne­voile de protecţie şi cu bugetul pro­prietarilor de locuinţe.

    Indiferent de pachetul ales, clienţii vor beneficia de acope­rirea privind răspunderea civilă legală, valabilă pen­tru proprietar şi membrii familiei aflaţi în în­gri­jire, atât pentru evenimente pro­duse în interiorul lo­cuinţei asigurate, cât şi în exteriorul acesteia, având două limite de des­păgubire, 10.000 de euro, respectiv 50.000 de euro, potrivit informaţiilor transmise de asigurător.

    Cititi mai multe pe www.zf.ro

  • Tânărul de 36 de ani care a început ca vânzător de asigurări, iar acum conduce un departament întreg în cadrul uneia dintre marile companii de profil

    Cu o experienţă de 15 ani în aria de vânzări, parcursul profesional al lui Radu Dragoş în cadrul Allianz-Ţiriac a început cu activitatea de vânzări directe şi coordonarea unei echipe de agenţi.
    „O perioadă am fost trainer, susţinând sesiuni la nivel naţional şi implicându-mă în dezvoltarea unor programe de training/coaching. Ulterior, am oferit consultanţă în management şi project management, participând şi la un program de remodelare a reţelelor de vânzări”, îşi aminteşte el. Astăzi, Radu Dragoş este responsabil de activitatea brokerilor parteneri din zona Transilvania, coordonând în mod direct o echipă formată din şase persoane care, la rândul lor, administrează peste 100 de puncte de contact ale brokerilor parteneri la nivel de ţară. Prima experienţă internaţională, dar şi cea mai importantă a avut-o în perioada 2011 – 2012. „A fost un schimb de experienţă consistent care s-a întins pe o perioadă de aproape doi ani. Sunt convins că echipa suport formată din colegi străini s-a îmbogăţit la fel de mult cu informaţii şi experienţe, similar părţii române, în urma acestui proiect.”

    Nu exclude posibilitatea ca, în viitor, să-şi continue cariera pe plan internaţional, dar spune că „momentan mai sunt multe de spus pe plan local şi îmi concentrez toată energia în obiectivele pe care mi le-am propus pentru perioada următoare”. Radu Dragoş a absolvit Facultatea de Electrotehnică din cadrul Universităţii Politehnica Bucureşti şi Facultatea de Marketing şi Relaţii Economice Internaţionale a Universităţii Spiru Haret Bucureşti.

     

    Profilul lui Radu Dragoş a fost publicat în ediţia de anul acesta a catalogului 100 TINERI MANAGERI DE TOP – realizat de Business MAGAZIN.

     

  • 100 cele mai puternice femei din business: Adriana Matache, CFO { Allianz-Ţiriac }

    •   Adriana Matache este CFO-ul Allianz-Ţiriac de anul acesta; ea este un manager cu experienţă în cadrul firmelor de consultanţă PwC şi EY, dar şi în cadrul Autorităţii de Supraveghere Financiară (ASF).
    •   Regulile ei pentru reuşita în business sunt:  1. Fă un plan, dar fii pregătit să te repliezi; 2. Fii empatic şi deschis; 3. Fii perseverent; 5. Comunică.
    •   Este de părere că pentru a reuşi în mediul de business din România, în mod specific, este necesară o viteză mai mare de adaptare la nevoile clienţilor, acestea schimbându-se într-un ritm alert.
    •   Domeniul asigurărilor este unul vast – iar competenţele necesare fiecărei poziţii sunt diferite; totuşi, le recomandă celor la început de carieră să participe la diverse evenimente sau stagii de internship care să le permită o mai bună înţelegere a domeniului.
    •   De asemenea, consideră că la început de carieră sunt importante capacitatea de adaptare la schimbare, cât şi atitudinea: „O atitudine pozitivă, cu o dorinţă de implicare în cât mai multe proiecte pentru a asimila cât mai multe cunoştinţe, va fi întotdeauna apreciată şi te va ajuta să decizi paşii următori în carieră”. 

    Prime brute subscrise (2018): peste 1,3 mld. lei
    Profit operaţional: 135 mil. lei

  • Virgil Şoncutean, CEO / Allianz-Ţiriac Asigurări: “Odată formată, reputaţia devine un reper ce catalizează un anumit climat de lucru din organizaţie”

    Carte de vizită
    ¶ A preluat conducerea Allianz-Ţiriac în toamna anului 2016, după ce timp de aproape patru ani a ocupat poziţia de director de vânzări
    ¶ Este absolvent al Facultăţii de Administrarea Afacerilor din cadrul Universităţii Babeş-Bolyai din Cluj-Napoca şi are şi un Executive MBA la Kellogg School of Management
    ¶ A lucrat vreme de şase ani şi în cadrul Allianz Germania

  • Veniturile Allianz-Ţiriac s-au plasat la 1,2 miliarde de lei în 2017, în linie cu anul anterior

    Deşi volumul veniturilor a ramas constant, Allianz-Ţiriac a crescut rezerva de daune brute cu peste 140 de milioane de lei faţă de 2016.

    În ceea ce priveşte plăţile realizate către clienţi sau terţii păgubiţi sub formă de daune plătite, maturităţi sau răscumpărări, valoarea totală ajunge la aproape 500 de milioane de lei, în creştere cu aproximativ 60 de milioane de lei faţă de cele achitate în 2016. Peste 9 milioane de lei au fost achitaţi în contul celor mai mari 5 daune.  „În 2017, am achitat clienţilor noştri daune ce reprezintă, ca valoare totală, echivalentul venitului mediu pe un an al tuturor locuitorilor unui oraş de dimensiunea oraşului Comarnic, cu circa 11 mii de locuitori. Rolul nostru este să îi degrevăm pe clienţi de o parte dintre grijile legate de finanţele necesare în anumite situaţii de urgenţă, fie de natură medicală, fie legate de locuinţă, maşină sau afacerea proprie”, spune Aurel Badea, director aria tehnică Allianz-Ţiriac.

    Profitul operaţional consolidat din activitatea de asigurări a crescut la finalul anului trecut, cu peste 40 de milioane lei, ajungând la mai mult de 130 de milioane de lei, ca urmare a procesului de eficientizare a costurilor care a impactat rata cheltuielilor la nivel de companie, scăzând-o până la circa 26%. Cu excepţia segmentului RCA, rata combinată înregistrată la finalul anului trecut se situează la o valoare de sub 100%, ceea ce demonstrează că avem un business sănătos, capabil să susţină toate angajamentele prezente şi viitoare.

    Allianz-Ţiriac Asigurări înregistra, la finalul anului 2017, o rată de solvabilitate de 129%, conform Solvency II. În ceea ce priveşte activitatea de asigurări generale, subscrierile au atins, la finalul anului trecut, o valoare totală de peste 1 miliard de lei, similar cu valoarea înregistrată la final de 2016.

    Asigurările facultative au fost cele care au susţinut dinamica pozitivă atât pe segmentul asigurărilor auto, cât şi pe segmentul asigurărilor non-auto. La nivelul segmentului auto, asigurările Casco au înregistrat creşteri ale subscrierilor de peste 12 milioane de lei faţă de valoarea înregistrată la finalul anului 2016, ajungând la peste 400 de milioane de lei.

    Asigurările RCA au înregistrat, la nivelul primelor brute subscrise, o dinamică negativă ca urmare a scăderii primei medii, în contextul schimbărilor legislative. În contrapartidă, în 2017, comparativ cu 2016, un număr mai mare de clienţi au ales să achiziţioneze asigurări RCA de la Allianz-Ţiriac.

    În ceea ce priveşte segmentul non-auto, dinamica pozitivă a fost susţinută de toate liniile de business, asigurările de proprietate şi cele de sănătate contribuind cu cele mai importante venituri în valori absolute.

    La nivelul segmentului asigurări de proprietate, subscrierile s-au situat la peste 200 de milioane de lei, cu peste 19 milioane de lei în plus faţă de anul 2016. În 2017, Allianz-Ţiriac a achitat daune pe acest segment de aproape 60 de milioane de lei (mai mult cu peste 66% faţă de 2016), ca urmare a fenomenelor meteo violente din vestul ţării, petrecute în a doua parte a anului.

    În linie cu dinamica pieţei, asigurările de sănătate îşi continuă ritmul pozitiv de creştere. Allianz-Ţiriac a înregistrat, în 2017, o creştere cu peste 20 de milioane de lei a volumului de afaceri, comparativ cu 2016, ajungând la subscrieri de peste 60 de milioane de lei. Anul trecut, compania a plătit clinicilor partenere/nepartenere şi asiguraţilor peste 29 de milioane de lei, în contul serviciilor prestate de acestea clienţilor beneficiari ai poliţelor de asigurări de sănătate de la Allianz-Ţiriac.

    Pe această linie de business se constată o creştere de 8pp a preferinţei clienţilor noştri de completare a acoperirii standard cu clauza de prevenţie, care presupune un set de investigaţii pentru evaluarea anuală a stării de sănătate.  „Rezultatele înregistrate la nivelul acoperirilor achiziţionate de către clienţi reprezintă o dovadă a faptului că oamenii sunt mai preocupaţi în prezent de o evaluare timpurie a stării de sănătate. În egală măsură, datele noastre arată o creştere semnificativă a preferinţei clienţilor în alegerea clauzei de monitorizare a bolilor cronice cu 39pp, pe fondul creşterii incidenţei bolilor cronice la nivel naţional şi internaţional”, spune Aurel Badea, Director Aria Tehnică Allianz-Ţiriac,

    În ceea ce priveşte activitatea de asigurări de viaţă, Allianz-Ţiriac a înregistrat o creştere a volumului de prime cu peste 26 milioane lei faţă de anul 2016, depăşind 140 de milioane de lei.

    „Ultimele rezultate financiare publicate la nivel de piaţă arată un trend pozitiv pe segmentul asigurărilor de viaţă. Acelaşi trend pozitiv se reflectă şi în portofoliul Allianz-Ţiriac la finalul anului 2017, dovedind astfel că oamenii încep să îşi prioritizeze, şi din punct de vedere financiar, cele mai importante bogăţii: viaţă şi sănătatea”, adaugă Aurel Badea, Director Aria Tehnică Allianz-Ţiriac “

    Asigurările unit linked şi cele tradiţionale au fost principalele linii de business care au susţinut rezultatele pozitive. În 2017, Allianz-Ţiriac a plătit clienţilor despăgubiri sau alte beneficii aferente asigurărilor de viaţă în valoare totală de aproape 21 de milioane de lei, cu aproximativ 1 milion de lei mai mult faţă de 2016.

    Compania a achitat în 2017 peste 900 de indemnizaţii de maturitate în contul asigurărilor de viaţă ajunse la final, mai mult decât dublu comparativ cu 2016.  „De peste 23 de ani, Allianz-Ţiriac rămâne un partener de încredere pentru clienţii săi. An de an, ne reafirmăm angajamentul faţă de aceştia prin optimizarea costurilor interne şi consolidarea capitalurilor proprii necesare plăţilor destinate clienţilor pentru diferite situaţii, luându-le astfel o povară de pe umeri.

    Ne bucură trendul pozitiv înregistrat la nivelul comportamentului clienţilor în ceea ce priveşte reprioritizarea lucrurilor care contează cu adevărat: viaţă, sănătate, locuinţă. În 2018, continuăm să investim în simplificarea modelului de business, în viteza de reacţie şi în echipa Allianz –Tiriac, pentru a oferi experienţe reuşite clienţilor şi partenerilor.

    Obiectivul principal rămâne acelaşi: dorim să fim prima opţiune în mintea şi în inima clienţilor şi a potenţialilor clienţi. Ne dorim ca aceştia să îşi aleagă partenerul asigurător în deplină cunoştinţă de cauză”, spune şi Virgil Şoncutean, CEO Allianz-Ţiriac.

     

     

  • Allianz-Ţiriac a încheiat un parteneriat cu Patria Bank

    În luna decembrie 2017, Allianz-Ţiriac şi Patria Bank au demarat un parteneriat în baza căruia clienţii băncii pot beneficia de protecţie financiară prin intermediul unei asigurări de viaţă de grup Allianz‑Ţiriac. Parteneriatul Allianz-Ţiriac – Patria Bank vizează persoanele fizice care aplică pentru contractarea unuia din produsele de creditare oferite de Patria Bank, potrivit unui comunicat de presă trimis de reprezentanţii celor două companii.

    La solicitarea unui produs de creditare oferit de Patria Bank, clientul poate opta pentru includerea în asigurarea de viaţă de grup Allianz-Ţiriac, valabilă pe toată perioada creditului. În baza unei prime unice, clientul beneficiază atât de protecţie financiară pentru pierderea involuntară a locului de muncă, cât şi de acoperirea riscului de deces. În cazul decesului din orice cauză a contractantului, creditul va fi acoperit în totalitate de asigurarea de viaţă, Allianz-Ţiriac preluând astfel datoria financiară de la moştenitorii legali ai contractantului.

  • Allianz-Ţiriac are un nou director al direcţiei operaţiuni

    De origine croată, Mirjana Krolo (în vârstă de 42 ani) conduce de peste cinci ani divizia IT din cadrul Allianz-Ţiriac după ce a ocupat aceeaşi funcţie în cadrul Allianz Zagreb. Mirjana Krolo este implicată direct în numeroase proiecte care vizează dezvoltarea operaţională şi tehnologică a companiei.

     “Aducerea Mirjanei în echipa de Board a companiei reprezintă avantaje din cel puţin 2 motive: profilul său tehnic şi calităţile sale personale ne vor ajuta foarte mult să accelerăm indeplinirea obiectivelor de digitalizare a businessului, în contextul în care Allianz-Ţiriac îşi propune să devină nu doar o companie de asigurări cu procese digitalizate, ci o companie de înaltă tehnologie cu licenţă de asigurări. În egală măsură, prin numirea sa în calitate de COO, echilibrăm balanţa în echipa de Board, asigurând astfel o diversitate de gen care, cu siguranţă va uşura şi mai mult procesul decizional. Am încredere că Mirjana va aduce un plus de energie şi competenţă”, spune Virgil Şoncutean, CEO Allianz-Ţiriac Asigurări.

  • Tânărul manager care răspunde tuturor reclamaţiilor primite de cea mai mare companie de asigurări de pe piaţa locală

    Adriana Gosman spune că încă de la începutul parcursului profesional, după absolvirea Facultăţii de Finanţe, Bănci şi Burse de Valori din cadrul ASE, a avut şansa să lucreze în domeniul financiar-bancar. A început ca ofiţer subscriere poliţe de asigurări de viaţă la ING Nederlanden Asigurări de viaţă (actuala NN), a continuat ca administrator de poliţe de viaţă şi a contribuit la formarea primei echipe de call center a Nederlanden. În 2002, a început o colaborare cu ING Bank, iar în 2006 a acceptat să coordoneze activitatea de vânzări a unei echipe de office manageri, din poziţia de manager regional de vânzări. Doi ani mai târziu a revenit în asigurări şi în zona de operaţiuni, de această dată în Allianz-Ţiriac Asigurări, cu mandatul de a crea o structură funcţională de call center. Debutul în activitatea de area sales manager l-a perceput drept cel mai dificil moment din carieră: „A trebuit să demonstrez că pot fi de ajutor unor oameni de vânzări cu experienţă, chiar dacă eu însămi nu aveam experienţă de vânzări”.

    Spune că este în ADN-ul ei să optimizeze procese, să maximizeze utilizarea resurselor şi să seteze standarde, astfel că în 10 ani de acum încolo se vede lucrând tot în aria de operaţiuni. „Nu neg nici faptul că am şi o uşoară dependenţă de adrenalina pe care o zi încărcată în aria de operaţiuni ţi-o furnizează în mod constant. Aş vrea să fiu în continuare aproape de client, să înţeleg experienţa lui în raport cu ceea ce o companie crede că îi oferă şi să am o implicare mai mare în zona de generare şi implementare de soluţii. Aş vrea să imprim un ritm mai accelerat mişcării feedback client – generare soluţie – implementare soluţie.”

    ADRIANA GOSMAN

    40 DE ANI

    DIRECTOR, DEPARTAMENT CUSTOMER CARE, DIVIZIA OPERAŢIUNI BACK-OFFICE, ALLIANZ-TIRIAC ASIGURĂRI

    VALOARE PBS 2015: 1,06 MLD. LEI   /   VALOARE PBS 2016: 1,2 MLD. LEI

    NUMĂR DE ANGAJAŢI (LA FINALUL ANULUI 2016): 1.405

    Mai multe astfel de poveşti au apărut în catalogul 100 Tineri Manageri de Top, ajuns anul acesta la a 12-a ediţie.

     

  • Allianz-Ţiriac: Din zece camioane de transport aflate în circulaţie, patru provoacă daune

    Companiile deţinătoare de autoutilitare de peste 18 tone asigurate RCA la Allianz-Tiriac au plătit în prima jumătate a anului, în medie, o primă anualizată de 7.500 de lei.

    Din acestă categorie, cele care au activităţi de transport au avut prima medie de aproximativ 9.300 de lei, în timp ce pentru cele cu activităţi de construcţie, producţie sau pentru alte regii autonome prima medie a fost în jur de 5.500 de lei, potrivit unui raport al companiei cu privire la activitatea Allianz-Tiriac pe clasa de asigurari RCA.

    “(…), la nivelul portofoliului Allianz-Tiriac pentru camioane de mare tonaj, prima medie anualizată aferenta perioadei ianuarie-iunie a.c. a fost de 7.500 de lei, în condiţiile în care acestea înregistrează cea mai mare frecvenţă şi cea mai ridicată severitate a daunelor”, a spus Remi Vrignaud, directorul general al Allianz-Tiriac.

    Citiţi mai multe pe www.mediafax.ro