BusinessMagazin

Tag: volksbank

  • Volksbank a deschis sucursala Nusco

    Segmentul corporate are o pondere de 15% în totalul creditelor acordate Volksbank România, dar aduce 23% din profituri. Banca are în portofoliu peste 1.700 de clienţi din rândul companiilor medii şi mari. Obiectivul strategic al băncii este atingerea unei cote de piaţă de 4% pe acest segment, până în 2015.

    Sucursala Nusco, deservită de 7 angajaţi, funcţionează în aceeaşi clădire unde este şi sediul central al băncii, începând din luna iulie. Sucursala are o suprafaţă de 300 metri pătraţi şi se adresează atât clienţilor persoane juridice, cât şi persoanelor fizice, având ghişee de operaţiuni şi de consiliere a clientelei. Investiţia s-a ridicat la 70.000 de euro.

    “Vrem să transmitem clienţilor mesajul că suntem o bancă transparentă, deschisă, dinamică şi care are planuri pentru viitor. Sucursala are un design nou, care reflectă noile valori ale Volksbank şi oferă clienţilor o experienţă diferită”, a declarat Cristian Radu, directorul direcţiei de management al reţelei. Mobilierul este alb, iar pentru delimitarea spaţiilor s-au folosit pereţi verzi din materiale moderne.

    Volksbank România este deţinută de Volksbank International AG, controlat de Österreichische Volksbanken AG din Austria. Potrivit declaraţiilor lui Gerald Wenzel, CEO al grupului austriac, Volksbank România urmează să fie restructurată şi apoi vândută după doi sau trei ani. Filiala românească n-a făcut obiectul recentei vânzări către Sberbank Rossii a Volksbank International, care grupează filialele din Europa de Est ale grupului austriac.

    În prima jumătate a anului, Volksbank România a avut o pierdere operaţională de 0,3 milioane de euro, faţă de o pierdere de 36 de milioane de euro în 2010, conform publicaţiei Der Standart. Aceeaşi sursă a citat afirmaţiile lui Johann Lurf, preşedintele Volksbank România, conform căruia în a doua jumătate a anului în curs vor fi identificate noi surse de reducere a costurilor.

  • Ce se va întâmpla cu Volksbank România după tranzacţia austriecilor cu Sberbank

    Dacă restul filialelor din Europa de Est ale grupului austriac Volksbanken au reuşit deja să aducă un mic profit în prima jumătate a anului, după pierderile de anul trecut, Volksbank România va avea nevoie de un proces de restructurare ce va dura încă doi-trei ani, scrie şi Die Presse.

    În prima jumătate a anului, profitul operaţional al VBI, cu excepţia filialei din România, a fost de 22 de milioane de euro, în timp ce Volksbank România a avut o pierdere operaţională de 0,3 milioane, conform publicaţiei Der Standart. Aceeaşi sursă citează afirmaţiile lui Johann Lurf, preşedintele Volksbank România, care spune că în a doua jumătate a anului în curs vor fi identificate noi surse de reducere a costurilor.

    Numărul de sucursale al filialei româneşti a fost redus cu 30, la 155, iar numărul angajaţilor a ajuns la 1.344. Valoarea activelor era de 4,7 miliarde de euro la finele lui martie, faţă de 5,2 miliarde la 30 iunie 2010.

    Osterreichische Volksbanken (OVAG) a semnat joi cu Sberbank Rossii, cea mai mare bancă rusească, acordul final privind cumpărarea a 100% din Volksbank International (VBI), divizia grupului care cuprinde filialele est-europene, cu excepţia celei din România. Un comunicat al băncii austriece precizează că excluderea Volksbank România a constituit una dintre condiţiile puse de partea rusă pentru a accepta achiziţia.

    Valoarea finală a acordului, care este supus aprobării din partea autorităţilor responsabile cu concurenţa din Rusia, Austria şi ţările unde se găsesc filiale ale VBI, va fi cuprinsă între 585 şi 645 de miliarde de euro, depinzând de rezultatele financiare ale VBI în 2011. Tranzacţia este aşteptată să se încheie în acest an sau până la 15 februarie 2012.

    La finalizarea tranzacţiei, Sberbank va prelua şi finanţări acordate de acţionarii Volksbanken, în valoare de până la 2,5 miliarde de euro; tot atunci, Volksbanken sau un grup de bănci condus de grupul austriac vor furniza pentru Sberbank o linie de finanţare de 500 de milioane de euro, pe cinci ani.

    “Suntem convinşi că Sberbank este potrivită pentru a asigura investiţiile viitoare, necesare pentru a profita de oportunităţile de creştere din Europa Centrală şi de Est. Pentru Volksbanken, tranzacţia reprezintă un reper important al procesului de schimbare prin care trece instituţia”, a comentat Gerald Wenzel, CEO al grupului austriac.

    CE PREIA SBERBANK

    Tranzacţia reprezintă prima achiziţie a Sberbank în afara spaţiului fost sovietic şi este cel mai recent pas în direcţia transformării instituţiei de credit dintr-o bancă locală într-o importantă instituţie de credit internaţională. Sberbank, care în afară de Rusia are filiale şi în Ucraina şi Belarus, a avut în prima jumătate a anului un profit de 176,1 miliarde de ruble (4,3 miliarde de euro). Numărul total de angajaţi ai băncii se ridică la 270.000.

    Subsidiarele locale ale VBI se află printre primele zece cele mai mari instituţii financiare în Bosnia, Croaţia, Cehia, Slovacia şi printre primele cele mai mari 15 instituţii de credit în Ungaria, Serbia şi Slovenia. În ce priveşte piaţa din Ucraina, preşedintele Sberbank, Gherman Gref, a declarat că va fuziona filiala Sberbank de acolo cu filiala locală a Volksbanken.

    VBI, excluzând România, are o reţea 291 de sucursale cu aproape 4.000 de angajaţi şi serveşte peste 600.000 de clienţi. Activele VBI, fără cele din România, se ridicau la 9,4 miliarde de euro la 30 iunie 2011. Tot cu excepţia României, VBI a realizat un profit după impozitare de 14,8 milioane de euro în prima jumătate a anului, după o pierdere de 21,8 milioane în 2010, filialele cele mai performante fiind cele din Serbia, Ucraina şi Cehia. Volksbank România a avut pierderi de 36 de milioane de euro în 2010.

    În prima jumătate a anului, OVAG a obţinut un profit net de numai 0,5 milioane de euro, faţă de 14,6 milioane în prima jumătate din 2010. În aceste condiţii, obiectivul iniţial al lui Wenzel, de a ajunge la un profit de 100 de milioane pe 2011, pare irealizabil, notează presa austriacă.

    Oesterreichische Volksbanken deţine 51% din Volksbank International, restul de acţiuni fiind împărţite între DZ Bank şi WGZ Bank din Germania şi Banque Populaire Caisse d’Epargne din Franţa.

  • Preţul cu care Sberbank cumpără afacerile din Est ale Volksbank: 585 mil. euro

    “Acordul a fost semnat. Acum trebuie aprobat de acţionarii Volksbank International”, a declarat sursa respectivă.

    La 26 august, Bloomberg relata că preţul final este de 590 de milioane de euro, citând tot surse apropiate tranzacţiei.

    La jumătatea lunii iulie, grupul austriac a încheiat cu Sberbank acordul de vânzare a Volksbank International, tranzactie care nu include şi Volksbank România. La acea vreme, agenţia Reuters estima că preţul ar fi de 590 de milioane de euro pentru pachetul de 51% scos la vânzare de austrieci, inferior sumei de 700-750 milioane de euro de care se vorbea în iunie, cu precizarea însă ca era vorba de un acord preliminar şi că suma finală poate fi modificată. Surse apropiate de unul dintre consultanţii Sberbank în tranzacţie (JP Morgan Chase şi Societe Generale) au declarat atunci pentru Kommersant că ar fi vorba de o sumă cuprinsă între 670 şi 760 de milioane de euro.

    Între timp însă, inclusiv ca urmare a rezultatelor testului european de soliditate financiară, derulat la 91 de bănci din UE şi pe care Volksbanken nu l-a trecut, preţul acţiunilor a scăzut, astfel încât Sberbank a putut negocia termeni mai favorabili de preţ. Din 15 iulie şi până la 26 august, acţiunile Volksbanken s-au ieftinit cu 22%.

    Vezi aici rezultatele testului european de soliditate financiară

    Austriecii au scos la vânzare VBI în decembrie 2010, spre a rambursa statului ajutorul de 1 miliard de euro primit în 2009 şi pentru a scăpa de activele cu grad redus de performanţă. OVAG spera să obţină însa pentru VBI cel puţin 1,5 miliarde de euro. OVAG vrea ca vânzările de active să-i permită să plătească statului austriac o tranşă de 300 de milioane de euro în 2014 şi încă una de 400 de milioane până în 2018.

    Oesterreichische Volksbanken (OVAG) deţine 51% din Volksbank International (VBI), restul de acţiuni fiind împărţite între DZ Bank şi WGZ Bank din Germania şi Banque Populaire Caisse d’Epargne din Franţa.

    La sfârşitul primului trimestru, activele VBI erau de 13,7 miliarde de euro, din care 4,7 miliarde aferente Volksbank România, care nu este inclusă în tranzacţia cu Sberbank, dar pe care grupul austriac intenţionează s-o vândă după ce va vinde ruşilor restul afacerilor din Est.

  • Volksbank riscă să fie naţionalizată pentru că nu va plăti dividende pentru al treilea an

    “Din cauza situaţiei economice dificile şi a aplicării strategiei companiei pentru 2015, plata dividendelor pentru acţiuni şi participaţiile de capital nu poate avea loc în 2012, pentru anul financiar 2011”, se arată într-un comunicat al băncii. Volksbank, care a primit un ajutor guvernamental de un miliard de euro în 2009, nu va plăti dividende dacă înregistrează pierderi calculate după regulile austriece de raportare financiară. Banca nu a mai plătit dividende de când a primit ajutorul guvernamental.

    Cititi mai multe pe www.mediafax.ro

  • Sberbank a semnat achizitia diviziei est-europene a Volksbank, fara filiala din Romania

    Grupul nu a comunicat si suma, insa agentia Reuters, citand
    surse bancare apropiate tranzactiei, transmite ca pretul ar fi de
    590 de milioane de euro pentru pachetul de 51% scos la vanzare de
    austrieci, inferior sumei de 700-750 milioane de euro de care se
    vorbea luna trecuta, cu precizarea insa ca este vorba de un acord
    preliminar si ca suma finala va putea fi modificata. Surse
    apropiate de unul dintre consultantii Sberbank in tranzactie (JP
    Morgan Chase si Societe Generale) au declarat pentru Kommersant ca
    ar fi vorba de o suma cuprinsa intre 670 si 760 de milioane de
    euro.

    “Oesterreichische Volksbanken AG a ajuns la un acord cu Sberbank
    asupra termenilor principali ai vanzarii Volksbank International”,
    a comunicat joi seara grupul austriac. La randul sau, Sberbank a
    anuntat intr-un comunicat ca acordul a fost semnat de toti
    actionarii Volksbank International, care intentioneaza ca achizitia
    sa fie incheiata pana la sfarsitul anului. “Din perimetrul
    tranzactiei va fi exclusa filiala din Romania”, precizeaza
    Sberbank. Motivul, neprecizat in comunicat, este legat de
    pierderile Volksbank Romania, care au dus anul trecut pe pierdere
    divizia Volksbank International.

    Oesterreichische Volksbanken (OVAG) detine 51% din Volksbank
    International (VBI), restul de actiuni fiind impartite intre DZ
    Bank si WGZ Bank din Germania si Banque Populaire Caisse d’Epargne
    din Franta.

    Incheierea tranzactiei va imbunatati pozitia financiara a grupului
    austriac si imaginea sa, anuntul fiind facut cu doar cateva ore
    inainte ca Autoritatea Bancara Europeana sa anunte, vineri,
    rezultatele testului de soliditate financiara derulat la 91 de
    banci din UE, intre care trei din Austria.

    Austriecii au scos la vanzare in decembrie VBI, spre a rambursa
    statului ajutorul de 1 miliard de euro primit in 2009 si pentru a
    scapa de activele cu grad redus de performanta. OVAG spera sa
    obtina insa pentru VBI cel putin 1,5 miliarde de euro. OVAG a
    afirmat ca vanzarile de active il vor ajuta sa plateasca statului
    austriac o transa de 300 de milioane de euro in 2014 si inca una de
    400 de milioane pana in 2018.

    Pentru Sberbank Rossii (denumirea vine de la Sberegatelnii Bank
    – banca de economii), tranzactia ar deschide drumul expansiunii in
    afara fostei CSI, conform strategiei care prevede ca pana in 2014,
    pana la 5% din profitul bancii sa fie asigurat de activele din
    strainatate. Sberbank are afaceri in Rusia, Ucraina, Kazahstan si
    Belarus, active de 226 de miliarde de euro si a anuntat pentru
    prima jumatate a anului un profit net de 6,9 miliarde de euro,
    conform standardelor contabile rusesti, triplu fata de aceeasi
    perioada a anului trecut, ca efect al reducerii provizioanelor
    pentru credite neperformante. Pentru a doua jumatate a anului,
    statul rus are in vedere vanzarea unui pachet de 7,6% din actiunile
    bancii.

    In afara de Romania, Volksbank International are afaceri in inca
    opt tari – Ungaria, Croatia, Cehia, Slovacia, Slovenia, Ucraina,
    Serbia si Bosnia. La sfarsitul primului trimestru, activele VBI
    erau de 13,7 miliarde de euro, din care 4,7 miliarde aferente
    Volksbank Romania. VBI a raportat o pierdere de 22,4 milioane de
    euro in 2010, comparativ cu un profit net de 33,3 milioane de euro
    cu un an in urma, rezultatele fiind puternic trase in jos de
    pierderile de 31,4 milioane ale filialei din Romania. Provizioanele
    de risc au crescut de la 174,6 la 238 de milioane de euro, iar in
    Romania au fost mai mult decat duble fata de 2010, respectiv 153,5
    milioane.

    Pe primul trimestru, profitul net al OVAG a fost de patru ori
    mai mare decat in aceeasi perioada din 2010, respectiv 31,6
    milioane de euro, iar tinta de profit pentru 2011 este de peste 100
    de milioane de euro.

  • Rusii de la Sberbank ar prelua si filiala din Romania a grupului Volksbank

    Potrivit presei austriece, daca in rundele precedente optiunea
    rusilor era de a exclude Romania din pachetul achizitionat, intre
    timp a aparut si varianta unui transfer ulterior al bancii locale,
    in functie de anumiti parametri. In acest scenariu, austriecii ar
    trebui mai intai sa se ocupe singuri de restructurarea si apoi de
    eficientizarea operatiunilor din Romania, astfel incat rusii sa
    poata prelua la un moment dat o entitate cu anumite baze de
    rentabilitate.

    Cert este ca Armin Huber, membru al boardului de directori al
    Volksbank International, afirma intr-o declaratie postata pe
    site-ul grupului ca procesul de readucere a Volksbank Romania “pe
    linia de plutire” este in desfasurare si ca banca-mama se asteapta
    ca filiala locala sa genereze din nou profit anul acesta.

    Cititi mai multe pe www.mediafax.ro

  • Situatia din Romania si Ucraina a dus pe pierdere afacerile Volksbank din Europa de Est

    Volksbanken International (VBI) a raportat o pierdere de 22,4
    milioane de euro in 2010, comparativ cu un profit net de 33,3
    milioane de euro cu un an in urma, conform bilantului preluat de
    Bloomberg. Provizioanele de risc au crescut de la 174,6 la 238 de
    milioane de euro, iar in Romania au fost mai mult decat duble fata
    de 2010, respectiv 153,5 milioane.

    Seful bancii rusesti Sberbank, Gherman Gref, a confirmat marti ca
    se afla in negocieri pentru o achizitie care sa implice Volksbanken
    International. Agentia Reuters a relatat marti ca Sberbank ar fi
    facut o oferta de 700-750 de milioane de euro pentru VBI, mult sub
    asteptarile OVAG, care spera sa obtina cel putin 1,5 miliarde.
    Presa austriaca si ruseasca au scris ca Sberbank Rossii, cea mai
    mare banca ruseasca, detinuta de stat, nu ar dori sa preia si
    Volksbank Romania, motivul prezentat fiind insa ori lichiditatea
    mai slaba a pietei romanesti, ori relatiile mai reci ale Romaniei
    cu Rusia.

    Grupul-mama, Oesterreichische Volksbanken AG, a scos la vanzare in
    decembrie Volksbanken International, spre a rambursa statului
    austriac ajutorul de 1 miliard de euro primit in 2009 si pentru a
    scapa de activele cu risc mai mare. Divizia sa Kommunalkredit AG a
    fost nationalizata inca din 2008 din cauza problemelor financiare,
    iar grupul nu a platit dobanzi pentru ajutorul primit de la stat,
    din cauza pierderilor.

    Grupul Oesterreichische Volksbanken (OVAG) detine 51% din VBI,
    restul fiind impartit intre DZ Bank din Germania si Groupe BPCE din
    Franta. Pe primul trimestru, profitul net grupului a fost de patro
    ori mai mare decat in aceeasi perioada a lui 2010, la 31,6 milioane
    de euro, iar tinta de profit pentru 2011 este de pese 100 de
    milioane de euro.

    Volksbank Romania este cea mai mare unitate a VBI, care are afaceri
    in inca opt tari – Ungaria, Croatia, Cehia, Slovacia, Slovenia,
    Ucraina, Serbia si Bosnia. In primul trimestru, activele Volksbank
    Romania au scazut cu 2% fata de aceeasi perioada a anului trecut,
    la 4,7 miliarde de euro. Activele VBI erau de 13,7 miliarde de
    euro.

  • Parteneriat intre Volksbank Romania si MoneyGram International

    Acordul a fost incheiat in luna februarie si oficiile sunt pe
    deplin integrate, serviciile fiind la aceasta data disponibile in
    toate cele 155 de locatii Volksbank de pe intreg teritoriul
    Romaniei. Noul serviciu garanteaza o metoda de a colecta sau
    transfera fonduri pentru clientii persoane fizice prin intermediul
    celor 227.000 locatii MoneyGram din peste 190 de tari.
    Transferurile de bani se pot face in lei, euro si dolari
    americani.

    Pedro Saro, vicepresedinte MoneyGram a declarat: “Romania este o
    piata foarte importanta din punct de vedere al transferurilor de
    bani. Conform datelor furnizate de Banca Mondiala, in anul 2010, in
    Romania au intrat prin transferuri de bani, aproximativ $4,5
    miliarde dolari, in principal din Italia, Spania, Marea Britanie,
    Statele Unite ale Americii si Grecia.

    Lucian Cojocaru, vice presedintele Volksbank Romania declara ca
    “parteneriatul incheiat intre Volksbank si MoneyGram reprezinta o
    diversificare a serviciilor pe care banca le dezvolta permanent.
    Implementarea serviciului de transfer rapid de bani face parte din
    strategia de retail a bancii pe anul 2011 pentru revitalizarea
    activitatii comerciale, cu accent pe lansarea noilor tipuri de
    carduri, pachete de produse si servicii si mobile banking”.

    Prin serviciul MoneyGram viteza de transfer este de pana la 10
    minute pentru realizarea transferului efectiv.

  • Dublarea costurilor cu provizioanele a impins Volksbank pe pierdere anul trecut

    De asemenea, venitul net din dobanzi s-a redus cu 5,88%, la 142
    de milioane de euro, ca urmare a scaderii dobanzii Euribor si a
    indexului CHF Euribor, avand in vedere volumul creditelor in franci
    elvetieni acordate.
    In schimb, veniturile din exploatare au crescut fata de anul 2009
    cu 3 milioane de euro, respectiv cu 1,75% fata de anul precedent),
    ca urmare a castigurilor din operatiuni de trading, in timp ce
    castigurile din comisioane au ramas la un nivel constant. Raportul
    dintre costuri si venituri a fost mentinut la un nivel redus
    (31%).

    Volumul activelor a scazut de la 5,2 miliarde de euro la
    sfarsitul lui 2009 la 4,8 miliarde de euro la finele anului trecut.
    Totalul creditelor acordate a crescut de la 3,1 la 3,2 miliarde de
    euro, in timp ce totalul depozitelor atrase s-a redus de la 690 la
    580 milioane de euro.

    Pentru 2011, banca vizeaza o cota de piata de 3-4%, prin
    concentrarea pe imbunatatirea calitatii serviciilor, lansarea unor
    produse noi cu grad de risc redus si dezvoltarea in zone cu
    potential si in domenii ale industriei unde poate fi
    competitiva.

    “Vom depune toate eforturile necesare stabilirii unei relatii
    permanente si transparente cu clientii nostri. Procesul de
    repozitionare a bancii demarat deja, iar Volksbank Romania se
    indreapta catre un viitor pozitiv”, a declarat Johann Lurf,
    presedintele Volksbank Romania.

    Pentru persoanele fizice, banca a lansat un nou set de pachete
    de produse si servicii, care permit accesul la mai multe servicii
    la un tarif mai mic fata de costul individual al fiecarui produs
    sau serviciu. In functie de tipul pachetului, de pilda, se ofera
    65% discount minim pentru serviciul de Internet Banking – VB
    Direct, reduceri de pana la 100% fata de comisioanele standard
    aplicabile pentru tranzactiile cu cardurile de debit, reduceri de
    pana la 100% la comisionul de analiza dosar pentru produsul de
    Overdraft, o dobanda mai mare pentru conturile curente (incepand cu
    0,25%), respectiv discounturi in reteaua comerciantilor parteneri
    pentru posesorii de carduri de cumparaturi Pink. Primele doua luni
    sunt oferite gratuit pentru orice pachet achizitionat pana la
    sfarsitul anului 2011.

    In acelasi timp, vor continua programele de eficientizare a
    costurilor, reteaua de unitati va fi optimizata si va fi construita
    o noua identitate vizuala a sucursalelor.

    Volksbank Romania functioneaza pe piata din Romania din luna mai
    a anului 2000. Principalul actionar al bancii este Volksbank
    International AG, in majoritate detinut de Österreichische
    Volksbanken-AG, ce reprezinta institutia centrala a unuia dintre
    cele mai importante grupuri bancare din Austria. Numarul de unitati
    din Romania era de 181 la sfarsitul lui 2010, cu patru mai putin
    decat la sfarsitul lui 2009.

  • Sberbank din Rusia, potentialul cumparator al Volksbank, vinde la randul sau din actiuni

    Analistii cred ca va fi destul de greu ca pretendentii, intre
    care doar numele Sberbank a fost facut public, sa accepte
    pretentiile austriecilor, un plafon mult mai plauzibil fiind 1,2
    miliarde de euro pentru operatiunile din Europa de Est reunite in
    divizia Volksbank International, intre care si cele din Romania.
    Grupul Österreichische Volksbanken-AG are nevoie de bani ca sa
    plateasca anul acesta 300 de milioane din datoria de 1 miliard de
    euro fata de statul austriac, care a salvat-o de la criza cu bani
    publici.

    Interesant e ca Sberbank, cu o retea de 20.000 de unitati in
    Rusia si cu active reprezentand un sfert din tot sistemul bancar al
    tarii, va face ea insasi obiectul unei vanzari, alaturi de alte
    active valoroase ale statului, in cadrul unui program-mamut de
    privatizare din care Moscova vrea sa obtina 32 mld. dolari in
    urmatorii trei ani, necesari pentru reducerea deficitului bugetar.
    Statul rus vrea sa vanda 7,6% din Sberbank si 35% din Vnestorgbank,
    cele mai importante banci rusesti, programul de vanzari urmand sa
    inceapa chiar de anul acesta.

    Sberbank a avut in ianuarie un profit net de 910 milioane de
    euro, mai mult decat dublul celui din ianuarie 2010, in special in
    urma scaderii provizioanelor pentru credite neperformante. In
    decembrie, seful Sberbank, Gherman Gref, a anuntat ca institutia
    vrea sa se diversifice, de la modelul clasic cu credite si
    depozite, intrand pe terenul bancilor de investitii, fie prin
    infiintarea unei divizii cu acest profil, fie printr-o achizitie.
    Este de inteles, deci, de ce continua speculatiile ca Sberbank ar
    fi batut deja palma pentru cumpararea bancii de investitii Troika
    Dialog, pentru 1,25 miliarde de dolari, desi oamenii lui Gref au
    negat ca evenimentul ar fi avut loc.