Cele opt banci trebuie sa-si majoreze capitalul pentru ca risca
sa ramana in doi ani cu o rata de adecvare a capitalului de rang I
(Core Tier 1 Ratio, CT1R – indicator relevant pentru capacitatea
bancilor de a rezista la socuri externe) sub 5%. Institutiile
respective sunt ATEBank din Grecia, EFG Eurobank din Grecia,
Oesterreichische Volksbanken din Austria, Banco Pastor, Catalunya
Caixa, Caja de Ahorros del Mediterraneo, Unnim si Caja 3 din
Spania.
Toate bancile testate in Italia, Germania, Franta, Marea Britanie
si Irlanda au trecut cu bine testul.
La cele opt banci mentionate mai sus se adauga inca 16 care risca
sa ramana in doi ani cu o rata de adecvare a capitalului de rang I
intre 5% si 6% si care vor avea si ele nevoie de masuri de
consolidare a pozitiei financiare.
Numarul bancilor care rateaza testul creste deci fata de anul
trecut, cand pe lista celor ce trebuia sa opereze majorari de
capital se aflau sapte banci, intre care si una singura cu afaceri
in Romania – ATEBank.
Autoritatea Bancara Europeana (ABE) precizeaza ca testul de
soliditate financiara (test de stres, sau de rezistenta la socuri)
a fost derulat la 91 de banci din 21 de tari, insa numai 90 de
banci sunt incluse in rezultatele date publicitatii, intrucat banca
Helaba din Germania, care ar fi ratat oricum testul, a refuzat sa
accepte criteriile ABE de clasificare a capitalului. “Rezultatele
scenariului de baza si ale scenariului de risc sunt ipotetice si nu
trebuie interpretate ca previziuni privind rezultatele financiare
ale bancilor”, subliniaza ABE.
Scenariul de baza porneste de la estimarile actuale de crestere
pentru zona euro (1,7% si 2% in 2011, respectiv 2012), in timp ce
scenariul pesimist imagineaza o recesiune in care economia zonei
euro ar scadea cu 0,5%, respectiv 0,2%.
Institutia precizeaza ca la sfarsitul anului trecut, 20 de banci se
aflau in situatia sa ramana cu o rata de adecvare sub pragul de 5%,
ceea ce insemna un deficit de capital de 26,8 miliarde de euro. In
primele patru luni ale anului au fost insa operate majorari de
capital de circa 50 de miliarde de euro, imbunatatind bilantul
final.
ABE a recomandat autoritatilor nationale de supraveghere sa impuna
adoptarea unor masuri de consolidare a capitalizarii tuturor
bancilor care inregistreaza un nivel al CT1R superior, dar apropiat
pragului de 5 la suta si au expuneri substantiale in tarile aflate
in dificultate (Grecia, Irlanda si Portugalia). La nivelul tuturor
celor 91 de banci incluse in test, expunerea agregata la datoria
celor trei tari ajunge la aproape 200 de miliarde de euro pentru
aceste banci. Masurile recomandate de ABE ar urma sa cuprinda
restrictii privind acordarea dividendelor, reducerea indatorarii,
majorari de capital prin emiterea de noi actiuni sau conversia unor
active calitativ inferioare in capital propriu de rang 1.
ABE precizeaza ca va monitoriza masurile care vor fi luate de
bancile europene in urmatorul an pentru a-si imbunatati nivelul
CT1R, urmand sa publice rapoarte de monitorizare in februarie si
iulie 2012.
Rezultatele testului pentru bancile cu afaceri in
Romania
Erste Bank Group: CT1R estimat la 31 decembrie 2012 de 8,1%
(comparativ cu un CT1R real de 8,7% la 31 decembrie 2010)
Oesterreichische Volksbanken: 4,5% (comparativ cu 6,4% in
decembrie 2010) – va avea nevoie de capital suplimentar de 160 mil.
euro
Raiffeisen: 7,8% (8,1%)
Marfin: 5,3% (7,3%)
Bank of Cyprus: 6,2% (8,1%)
Societe Generale: 6,6% (8,1%)
National Bank of Greece: 7,7% (11,9%)
EFG Eurobank Ergasias: 4,9% (9%) – va avea nevoie de capital
suplimentar de 58 mil. euro
Alpha Bank: 7,4% (10,8%)
Piraeus Bank: 5,3% (8%)
ATEBank: -0,8% (6,3%) – va avea nevoie de capital suplimentar de
713 mil. euro
OTP Bank: 13,6% (12,3%)
Intesa Sanpaolo: 8,9% (7,9%)
UniCredit: 6,7% (7,8%)
ING Bank: 8,7% (9,6%)
Millennium bcp: 5,4% (5,9%)
La Caixa (Caja de Ahorros y Pensiones de Barcelona): 6,4%
(6,8%)
Royal Bank of Scotland: 6,3% (9,7%).
